Analisi finanziaria dei titoli PFS - Provident Financial Services, Inc. (NYSE) Stock

Panoramica

Provident Financial Services, Inc., con sede negli Stati Uniti, opera principalmente nel settore dei servizi finanziari. Fondata nel 1839 e con sede a Iselin, nel New Jersey, la società opera principalmente attraverso la sua controllata, Provident Bank. Provident Bank offre una suite completa di servizi bancari che comprende soluzioni bancarie personali e commerciali, servizi di prestito e una gamma di prodotti di deposito. Un aspetto notevole della loro attività consiste nel fornire alle piccole e medie imprese prodotti e servizi finanziari su misura progettati per rilanciare le economie locali. Provident Financial Services è stata anche coinvolta in acquisizioni strategiche che migliorano la sua offerta di servizi ed espandono la sua presenza regionale, dimostrando un approccio lungimirante nella sua strategia operativa. Questo impegno per la crescita e il sostegno economico regionale sottolinea il ruolo centrale della Provident nel suo modello di business incentrato sulla comunità.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per Provident Financial Services, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 823,47 MM.
Il reddito operativo per Provident Financial Services, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 413,07 MM.
Il reddito netto per Provident Financial Services, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 230,94 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	823,47	413,07	230,94
2025-03-31	700,49	304,97	147,47
2024-12-31	607,16	248,38	115,53
2024-09-30	525,75	198,42	94,31
2024-06-30	427,51	143,21	76,45
2024-03-31	441,44	184,50	119,94
2023-12-31	451,12	195,13	128,40
2023-09-30	464,44	219,81	150,12
2023-06-30	490,94	242,93	165,00
2023-03-31	500,35	250,25	172,22
2022-12-31	500,34	252,72	175,65
2022-09-30	478,76	233,11	163,92
2022-06-30	462,86	220,60	157,76
2022-03-31	468,21	227,37	163,32
2021-12-31	473,77	233,64	167,92
2021-09-30	474,51	245,55	171,19
2021-06-30	457,10	231,44	161,06
2021-03-31	407,62	188,39	130,58
2020-12-31	355,28	134,09	96,95
2020-09-30	331,51	113,67	82,33

Conto economico: EPS

Il utile per azione base per Provident Financial Services, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 1,77.
Il utile per azione diluito per Provident Financial Services, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 1,77.

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30	1,77	1,77
2025-03-31	1,19	1,19
2024-12-31	1,05	1,05
2024-09-30	0,98	0,98
2024-06-30	0,93	0,93
2024-03-31	1,60	1,60
2023-12-31	1,72	1,71
2023-09-30	2,01	2,01
2023-06-30	2,21	2,21
2023-03-31	2,31	2,31
2022-12-31	2,35	2,35
2022-09-30	2,18	2,18
2022-06-30	2,08	2,08
2022-03-31	2,14	2,14
2021-12-31	2,20	2,19
2021-09-30	2,23	2,22
2021-06-30	2,13	2,13
2021-03-31	1,80	1,79
2020-12-31	1,39	1,39
2020-09-30	1,24	1,24

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per Provident Financial Services, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 583,75 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per Provident Financial Services, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è -912,91 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per Provident Financial Services, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 297,52 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	583,75	-912,91	297,52
2025-03-31	473,49	276,61	-674,38
2024-12-31	426,38	507,67	-908,37
2024-09-30	233,41	668,32	-846,91
2024-06-30	205,91	592,21	-716,43
2024-03-31	156,74	-434,53	202,29
2023-12-31	173,40	-469,60	289,95
2023-09-30	169,52	-508,28	343,16
2023-06-30	184,17	-415,93	163,09
2023-03-31	207,44	-435,81	29,08
2022-12-31	200,31	-647,56	-78,70
2022-09-30	192,26	-668,57	155,88
2022-06-30	169,98	-1.043,65	441,05
2022-03-31	171,33	-818,21	392,45
2021-12-31	156,81	-716,57	739,86
2021-09-30	184,71	-582,49	392,93
2021-06-30	131,62	-286,08	410,85
2021-03-31	109,97	-571,59	778,61
2020-12-31	103,30	-504,37	746,68
2020-09-30	72,91	-427,01	603,38

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/libro per Provident Financial Services, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,86.
Il p/tbv per Provident Financial Services, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 1,24.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30		0,86	1,24
2025-03-31		0,86	1,92
2024-12-31		0,94	1,38
2024-09-30	31,28	0,94	1,40
2024-06-30	8,61	0,61	1,30
2024-03-31		0,64	1,38
2023-12-31	9,01	0,83	1,16
2023-09-30	6,95	0,70	0,97
2023-06-30	7,26	0,76	1,70
2023-03-31	8,15	0,90
2022-12-31		1,02	1,46
2022-09-30		0,91	1,29
2022-06-30		1,03	2,35
2022-03-31	10,62	1,05	2,26
2021-12-31	10,93	1,11	1,54
2021-09-30	11,13	1,07	1,48
2021-06-30
2021-03-31	13,16	1,04	2,33
2020-12-31	17,67	1,06	2,41
2020-09-30	20,97	1,08	1,52

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per Provident Financial Services, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,04.
Il ebit (3 anni)/ev per Provident Financial Services, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,03.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,04	0,03
2025-03-31	0,02	0,03
2024-12-31	0,02	0,03
2024-09-30	0,02	0,03
2024-06-30	0,04	0,05
2024-03-31	0,04	0,05
2023-12-31	0,04	0,05
2023-09-30	0,06	0,05
2023-06-30	0,06	0,06
2023-03-31	0,06	0,06
2022-12-31	0,07	0,06
2022-09-30	0,08	0,07
2022-06-30	0,11	0,09
2022-03-31	0,10	0,08
2021-12-31	0,09	0,07
2021-09-30	0,11	0,08
2021-06-30
2021-03-31	0,08	0,07
2020-12-31	0,04	0,04
2020-09-30	0,04	0,05

Efficacia della gestione

Il lungo per Provident Financial Services, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,01.
Il capriolo per Provident Financial Services, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,06.
Il roico per Provident Financial Services, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,02.
Il coccio per Provident Financial Services, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,01.
Il affamato per Provident Financial Services, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,08.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,01	0,06	0,02	0,01	0,08
2025-03-31	0,01	0,07	0,02	0,00	0,06
2024-12-31	0,01	0,06	0,01	0,01	0,03
2024-09-30	0,01	0,05	0,01	0,01	0,03
2024-06-30	0,01	0,07	0,02	-0,02	0,03
2024-03-31	0,01	0,08	0,02	-0,00	0,03
2023-12-31	0,01	0,10	0,03	0,00	0,03
2023-09-30	0,01	0,10	0,03	-0,01	0,04
2023-06-30	0,01	0,10	0,04	-0,02	0,04
2023-03-31	0,01	0,11	0,04	-0,05	0,05
2022-12-31	0,01	0,10	0,05	-0,09	0,06
2022-09-30	0,01	0,09	0,05	-0,10	0,06
2022-06-30	0,01	0,10	0,07	-0,18	0,07
2022-03-31	0,01	0,10	0,06	-0,09	0,06
2021-12-31	0,01	0,11	0,06	0,06	0,06
2021-09-30	0,01	0,10	0,07	-0,00	0,05
2021-06-30	0,02	0,11	0,07	0,11	0,05
2021-03-31	0,01	0,09	0,05	0,11	0,04
2020-12-31	0,01	0,07	0,03	0,09	0,03
2020-09-30	0,01	0,06	0,03	0,08	0,02

Gross Margins

Il margine lordo per Provident Financial Services, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 1,00.
Il margine netto per Provident Financial Services, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,21.
Il margine di operatività per Provident Financial Services, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,44.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	1,00	0,21	0,44
2025-03-31	1,00	0,19	0,41
2024-12-31	1,00	0,18	0,38
2024-09-30	1,00	0,18	0,33
2024-06-30	1,00	0,27	0,42
2024-03-31	1,00	0,28	0,43
2023-12-31	1,00	0,32	0,46
2023-09-30	1,00	0,34	0,49
2023-06-30	1,00	0,34	0,49
2023-03-31	1,00	0,34	0,49
2022-12-31	1,00	0,34	0,48
2022-09-30	1,00	0,34	0,48
2022-06-30	1,00	0,34	0,48
2022-03-31	1,00	0,35	0,49
2021-12-31	1,00	0,35	0,49
2021-09-30	1,00	0,36	0,52
2021-06-30	1,00	0,35	0,51
2021-03-31	1,00	0,32	0,46
2020-12-31		0,27	0,38
2020-09-30	1,00	0,25	0,35