Analisi finanziaria dei titoli NEWT - NewtekOne, Inc. (NasdaqGM) Stock

Panoramica

NewtekOne, Inc., con sede negli Stati Uniti, opera principalmente nel settore dei servizi finanziari, specializzandosi nella fornitura di un'ampia gamma di soluzioni aziendali alle piccole e medie imprese (PMI). L'azienda offre servizi tra cui prestiti aziendali, cloud computing e soluzioni tecnologiche gestite, oltre a servizi assicurativi e di buste paga. NewtekOne si distingue nel settore attraverso il suo modello di business che integra il prestito diretto con un ampio portafoglio di servizi aziendali, con l'obiettivo di supportare le PMI a 360 gradi. Il suo approccio non solo facilita la fornitura di prodotti finanziari, ma migliora anche le capacità operative dei suoi clienti, promuovendo così un ecosistema olistico di sviluppo aziendale adattato alle esigenze specifiche delle piccole imprese.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per NewtekOne, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 364,00 MM.
Il reddito operativo per NewtekOne, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 176,72 MM.
Il reddito netto per NewtekOne, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 53,33 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	364,00	176,72	53,33
2025-03-31	352,58	170,09	50,57
2024-12-31	338,73	163,57	50,85
2024-09-30	316,40	148,68	43,38
2024-06-30	301,04	142,24	42,36
2024-03-31	286,51	132,81	38,43
2023-12-31	271,14	123,02	47,33
2023-09-30	228,22	108,97	34,26
2023-06-30	195,32	100,83	34,70
2023-03-31	162,59	98,23	41,21
2022-12-31	131,50	98,56	32,31
2022-09-30	123,74	81,98	54,56
2022-06-30	101,30	53,77	59,81
2022-03-31	103,77	48,28	63,67
2021-12-31	168,28	137,04	84,14
2021-09-30	98,47	45,21	79,97
2021-06-30	100,99	52,34	62,90
2021-03-31	111,09	66,18	71,00
2020-12-31	92,20	49,92	33,62
2020-09-30	92,79	47,37	30,50

Conto economico: EPS

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30
2025-03-31	1,95	1,92
2024-12-31	1,97	1,96
2024-09-30	1,69	1,68
2024-06-30	1,67	1,66
2024-03-31	1,52	1,51
2023-12-31	1,89	1,88
2023-09-30	1,37	1,37
2023-06-30	1,40	1,41
2023-03-31	1,69	1,69
2022-12-31	1,34	1,34
2022-09-30	2,26	2,27
2022-06-30	2,53	2,53
2022-03-31	2,74	2,74
2021-12-31	3,69	3,69
2021-09-30	3,59	3,59
2021-06-30	2,87	2,87
2021-03-31	3,30	3,30
2020-12-31	1,59
2020-09-30	1,47	1,47

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per NewtekOne, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è -377,78 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per NewtekOne, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è -235,36 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per NewtekOne, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 621,56 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	-377,78	-235,36	621,56
2025-03-31	-175,04	-244,49	551,93
2024-12-31	-153,01	-209,05	560,90
2024-09-30	-129,16	-156,85	221,63
2024-06-30	-2,12	-195,45	115,00
2024-03-31	-91,53	-192,14	219,75
2023-12-31	-169,22	-172,24	344,97
2023-09-30	-36,30	-138,22	293,77
2023-06-30	-200,09	-74,55	382,64
2023-03-31	-185,25	-23,91	217,96
2022-12-31	-62,42	-0,01	1,18
2022-09-30	-138,37	-0,01	17,41
2022-06-30	-46,57	-0,01	24,04
2022-03-31	112,17		-36,78
2021-12-31	140,92		-5,49
2021-09-30	93,17	0,00	63,46
2021-06-30	69,24	-0,01	25,73
2021-03-31	23,55	-0,01	-6,00
2020-12-31	17,76	-0,01	0,47
2020-09-30	33,01	-0,01	-14,27

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/libro per NewtekOne, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,98.
Il p/tbv per NewtekOne, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 1,33.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30		0,98	1,33
2025-03-31		1,05	1,41
2024-12-31		1,21	1,64
2024-09-30	7,48	1,16	1,82
2024-06-30	7,96	1,20	1,95
2024-03-31		1,14	1,83
2023-12-31	12,93	1,50	2,40
2023-09-30	13,13	1,65	2,67
2023-06-30	11,56	1,82	2,09
2023-03-31	9,77	0,84
2022-12-31		1,01	1,11
2022-09-30		1,01	1,10
2022-06-30		1,15	1,24
2022-03-31	7,67	1,60	1,72
2021-12-31	8,31	1,82	1,97
2021-09-30	9,94	1,69	1,83
2021-06-30
2021-03-31	8,08	1,56	1,69
2020-12-31	16,64	1,65	1,79
2020-09-30	17,89	1,68	1,82

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per NewtekOne, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,08.
Il ebit (3 anni)/ev per NewtekOne, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,06.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,08	0,06
2025-03-31	0,10	0,07
2024-12-31	0,07	0,05
2024-09-30	0,07	0,05
2024-06-30	0,06	0,05
2024-03-31	0,06	0,07
2023-12-31	0,03	0,06
2023-09-30	0,03	0,06
2023-06-30	0,03	0,05
2023-03-31	0,04	0,06
2022-12-31	0,06	0,06
2022-09-30	0,07	0,06
2022-06-30	0,07	0,06
2022-03-31	0,08	0,05
2021-12-31	0,07	0,05
2021-09-30	0,06	0,04
2021-06-30
2021-03-31	0,06	0,04
2020-12-31	0,03	0,04
2020-09-30	0,03	0,04

Efficacia della gestione

Il lungo per NewtekOne, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,03.
Il capriolo per NewtekOne, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,18.
Il roico per NewtekOne, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,05.
Il coccio per NewtekOne, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,12.
Il affamato per NewtekOne, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è -0,16.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,03	0,18	0,05	0,12	-0,16
2025-03-31	0,03	0,20	0,05	0,19	-0,15
2024-12-31	0,03	0,18	0,04	-0,03	-0,13
2024-09-30	0,03	0,19	0,04	-0,05	-0,00
2024-06-30	0,03	0,18	0,04	-0,04	-0,10
2024-03-31	0,04	0,11	0,05	0,16	-0,06
2023-12-31	0,03	0,07	0,03	0,16	-0,06
2023-09-30	0,03	0,07	0,03	0,14	-0,22
2023-06-30	0,03	0,09	0,03	0,13	-0,21
2023-03-31	0,03	0,08	0,04	0,04	-0,22
2022-12-31	0,05	0,15	0,06	-0,13	-0,15
2022-09-30	0,06	0,16	0,06	-0,13	-0,15
2022-06-30	0,07	0,17	0,07	-0,03	-0,05
2022-03-31	0,09	0,23	0,07	0,09	0,13
2021-12-31	0,10	0,24	0,09	0,15	0,11
2021-09-30	0,08	0,19	0,10	0,19	0,08
2021-06-30	0,08	0,19	0,08	0,11	0,08
2021-03-31	0,09	0,23	0,08	0,02	0,03
2020-12-31	0,04	0,10	0,04	0,02	0,02
2020-09-30	0,04	0,10	0,04	0,03	0,05

Gross Margins

Il margine lordo per NewtekOne, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,82.
Il margine netto per NewtekOne, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,14.
Il margine di operatività per NewtekOne, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,48.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	0,82	0,14	0,48
2025-03-31	0,83	0,15	0,48
2024-12-31	0,83	0,14	0,47
2024-09-30	0,85	0,14	0,47
2024-06-30	0,85	0,13	0,46
2024-03-31	0,84	0,16	0,46
2023-12-31	0,83	0,14	0,18
2023-09-30	0,87	0,18	0,17
2023-06-30	1,00	0,18	0,17
2023-03-31	1,00	0,35	0,19
2022-12-31	1,00	0,62	0,28
2022-09-30	1,00	0,62	0,28
2022-06-30	1,00	0,78	0,20
2022-03-31	1,00	0,68	0,34
2021-12-31	1,00	0,78	0,44
2021-09-30	1,00	0,81	0,46
2021-06-30	1,00	0,62	0,52
2021-03-31	1,00	0,64	0,60
2020-12-31	1,00	0,36	0,54
2020-09-30	1,00	0,33	0,51