Analisi finanziaria dei titoli HAFC - Hanmi Financial Corporation (NasdaqGS) Stock

Panoramica

Hanmi Financial Corporation, con sede negli Stati Uniti, opera come holding per Hanmi Bank, servendo principalmente la comunità coreano-americana. Situata a Los Angeles, in California, opera nel settore bancario, fornendo una gamma di prodotti e servizi finanziari. Questi includono prestiti commerciali, finanza commerciale e gestione della tesoreria per le piccole e medie imprese, oltre a offerte di servizi bancari personali e altri servizi finanziari. Un obiettivo chiave per Hanmi è la crescita strategica nel competitivo panorama bancario regionale attraverso fusioni e acquisizioni, oltre al miglioramento della propria piattaforma bancaria digitale per migliorare l’accessibilità ai clienti e l’efficienza operativa. Queste iniziative sono parte integrante del suo obiettivo di espandere la propria quota di mercato e la base di clienti in diverse comunità negli Stati Uniti

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per Hanmi Financial Corporation a partire dal 30 giugno 2025 è 233,74 MM.
Il reddito operativo per Hanmi Financial Corporation a partire dal 30 giugno 2025 è 92,79 MM.
Il reddito netto per Hanmi Financial Corporation a partire dal 30 giugno 2025 è 65,38 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	233,74	92,79	65,38
2025-03-31	231,88	92,00	64,71
2024-12-31	229,94	88,61	62,20
2024-09-30	232,77	90,76	63,14
2024-06-30	237,49	96,32	67,04
2024-03-31	243,27	103,09	73,21
2023-12-31	249,16	112,64	80,04
2023-09-30	258,44	123,28	89,89
2023-06-30	268,95	134,76	98,26
2023-03-31	274,22	142,83	102,69
2022-12-31	271,01	140,73	101,39
2022-09-30	273,79	145,71	106,25
2022-06-30	272,07	144,77	105,64
2022-03-31	267,02	140,41	102,71
2021-12-31	259,62	135,17	98,68
2021-09-30	234,48	110,94	79,67
2021-06-30	217,47	96,51	69,45
2021-03-31	196,54	79,22	56,51
2020-12-31	177,55	58,70	42,20
2020-09-30	167,84	47,35	30,95

Conto economico: EPS

Il utile per azione base per Hanmi Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 2,16.
Il utile per azione diluito per Hanmi Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 2,16.

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30	2,16	2,16
2025-03-31	2,14	2,13
2024-12-31	2,06	2,05
2024-09-30	2,08	2,08
2024-06-30	2,21	2,20
2024-03-31	2,41	2,40
2023-12-31	2,63	2,62
2023-09-30	2,95	2,94
2023-06-30	3,22	3,21
2023-03-31	3,37	3,36
2022-12-31	3,33	3,32
2022-09-30	3,49	3,48
2022-06-30	3,47	3,46
2022-03-31	3,36	3,36
2021-12-31	3,22	3,22
2021-09-30	2,60	2,60
2021-06-30	2,27	2,27
2021-03-31	1,85	1,84
2020-12-31	1,38	1,38
2020-09-30	1,01	1,01

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per Hanmi Financial Corporation a partire dal 30 giugno 2025 è 28,76 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per Hanmi Financial Corporation a partire dal 30 giugno 2025 è -159,89 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per Hanmi Financial Corporation a partire dal 30 giugno 2025 è 198,10 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	28,76	-159,89	198,10
2025-03-31	49,81	-128,47	151,63
2024-12-31	53,95	-107,47	56,00
2024-09-30	45,80	-290,21	243,17
2024-06-30	69,70	-244,16	142,62
2024-03-31	101,65	-192,08	-39,73
2023-12-31	107,80	-209,99	52,10
2023-09-30	146,53	-219,17	86,49
2023-06-30	166,75	-323,00	283,92
2023-03-31	163,30	-702,02	612,42
2022-12-31	147,31	-881,51	477,65
2022-09-30	128,65	-996,73	318,89
2022-06-30	13,74	-817,41	323,11
2022-03-31	107,26	-671,21	230,00
2021-12-31	93,73	-447,04	570,43
2021-09-30	85,39	-219,18	598,38
2021-06-30	166,94	-320,35	305,14
2021-03-31	42,54	-451,55	764,90
2020-12-31	60,20	-407,59	617,55
2020-09-30	43,38	-382,56	548,26

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/libro per Hanmi Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,98.
Il p/tbv per Hanmi Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 1,00.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30		0,98	1,00
2025-03-31		0,92
2024-12-31		0,96	0,99
2024-09-30	8,27	0,78	0,82
2024-06-30	6,57	0,68	0,71
2024-03-31		0,68	0,71
2023-12-31	6,53	0,88	0,93
2023-09-30	5,01	0,74	0,77
2023-06-30	4,52	0,70	0,73
2023-03-31	5,59	0,89
2022-12-31		1,23	1,29
2022-09-30		1,16	1,22
2022-06-30		1,09	1,15
2022-03-31	7,52	1,15	1,19
2021-12-31	8,95	1,15	1,21
2021-09-30	8,80	1,01	1,06
2021-06-30
2021-03-31	12,03	1,17	1,20
2020-12-31	16,13	1,18	1,22
2020-09-30	21,95	1,21	1,25

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per Hanmi Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,12.
Il ebit (3 anni)/ev per Hanmi Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,14.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,12	0,14
2025-03-31	0,09	0,11
2024-12-31	0,09	0,11
2024-09-30	0,11	0,14
2024-06-30	0,16	0,20
2024-03-31	0,13	0,15
2023-12-31	0,18	0,19
2023-09-30	0,30	0,28
2023-06-30	0,17	0,15
2023-03-31	0,14	0,12
2022-12-31	0,19	0,13
2022-09-30	0,17	0,12
2022-06-30	0,21	0,14
2022-03-31	0,28	0,17
2021-12-31	0,38	0,25
2021-09-30	0,42	0,29
2021-06-30
2021-03-31	0,23	0,18
2020-12-31	0,10	0,10
2020-09-30	0,06	0,09

Efficacia della gestione

Il lungo per Hanmi Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,01.
Il capriolo per Hanmi Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,09.
Il roico per Hanmi Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,06.
Il coccio per Hanmi Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,06.
Il affamato per Hanmi Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,04.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,01	0,09	0,06	0,06	0,04
2025-03-31	0,01	0,09	0,04	0,00	0,04
2024-12-31	0,01	0,09	0,04	-0,00	0,03
2024-09-30	0,01	0,10	0,05	-0,02	0,05
2024-06-30	0,01	0,11	0,06	-0,11	0,09
2024-03-31	0,01	0,13	0,05	-0,03	0,07
2023-12-31	0,01	0,15	0,08	0,01	0,13
2023-09-30	0,01	0,16	0,10	0,12	0,16
2023-06-30	0,01	0,17	0,07	0,09	0,11
2023-03-31	0,02	0,16	0,07	0,05	0,11
2022-12-31	0,02	0,17	0,11	-0,58	0,14
2022-09-30	0,02	0,17	0,11	-0,55	0,13
2022-06-30	0,02	0,17	0,11	-0,49	0,01
2022-03-31	0,02	0,17	0,10	-0,33	0,10
2021-12-31	0,01	0,14	0,09	0,20	0,08
2021-09-30	0,01	0,12	0,08	0,47	0,17
2021-06-30	0,01	0,13	0,08	0,16	0,18
2021-03-31	0,01	0,10	0,06	0,37	0,04
2020-12-31	0,01	0,07	0,04	0,28	0,06
2020-09-30	0,01	0,05	0,03	0,20	0,04

Gross Margins

Il margine lordo per Hanmi Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 1,00.
Il margine netto per Hanmi Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,28.
Il margine di operatività per Hanmi Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,40.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	1,00	0,28	0,40
2025-03-31	1,00	0,27	0,39
2024-12-31	1,00	0,27	0,38
2024-09-30	1,00	0,28	0,40
2024-06-30	1,00	0,30	0,42
2024-03-31	1,00	0,32	0,45
2023-12-31	1,00	0,35	0,48
2023-09-30	1,00	0,36	0,50
2023-06-30	1,00	0,36	0,50
2023-03-31	1,00	0,37	0,52
2022-12-31	1,00	0,39	0,53
2022-09-30	1,00	0,39	0,53
2022-06-30	1,00	0,39	0,53
2022-03-31	1,00	0,38	0,53
2021-12-31	1,00	0,38	0,52
2021-09-30	1,00	0,34	0,47
2021-06-30	1,00	0,32	0,44
2021-03-31	1,00	0,29	0,40
2020-12-31	1,00	0,24	0,33
2020-09-30	1,00	0,18	0,28