Analisi finanziaria dei titoli FSBC - Five Star Bancorp (NasdaqGS) Stock

Panoramica

Five Star Bancorp, con sede negli Stati Uniti, opera prevalentemente nel settore bancario, concentrandosi sulla fornitura di soluzioni bancarie commerciali. In quanto istituto finanziario chiave, è specializzato nella fornitura di una gamma completa di servizi tra cui prestiti commerciali, prestiti immobiliari e prestiti agricoli su misura principalmente per piccole e medie imprese, professionisti e organizzazioni no-profit. Sebbene servisca principalmente la regione della California settentrionale, le iniziative strategiche di Five Star Bancorp hanno enfatizzato l'espansione dei suoi servizi bancari digitali e il miglioramento delle misure di sicurezza informatica per servire meglio la propria base clienti e proteggere le risorse delle parti interessate. Questo approccio riflette il suo impegno nel combinare i vantaggi bancari regionali con piattaforme tecnologiche avanzate per soddisfare in modo efficace le diverse esigenze dei clienti.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per Five Star Bancorp a partire dal 30 giugno 2025 è 132,13 MM.
Il reddito operativo per Five Star Bancorp a partire dal 30 giugno 2025 è 74,87 MM.
Il reddito netto per Five Star Bancorp a partire dal 30 giugno 2025 è 51,88 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	132,13	74,87	51,88
2025-03-31	124,97	69,84	48,15
2024-12-31	119,21	66,36	45,67
2024-09-30	113,17	62,07	43,15
2024-06-30	111,97	62,59	43,26
2024-03-31	112,45	64,63	45,20
2023-12-31	114,39	68,17	47,73
2023-09-30	116,06	71,67	50,22
2023-06-30	114,96	72,22	50,88
2023-03-31	110,05	68,92	48,10
2022-12-31	103,53	63,71	44,80
2022-09-30	95,69	57,48	42,83
2022-06-30	90,92	54,16	42,15
2022-03-31	86,82	50,59	42,02
2021-12-31	83,19	47,85	42,44
2021-09-30	80,28	45,15	40,59
2021-06-30	75,25	41,74	38,91
2021-03-31	71,61	41,86	39,20
2020-12-31	65,51	38,39	35,93

Conto economico: EPS

Il utile per azione base per Five Star Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 2,45.
Il utile per azione diluito per Five Star Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 2,44.

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30	2,45	2,44
2025-03-31	2,28	2,27
2024-12-31	2,27	2,26
2024-09-30	2,25	2,25
2024-06-30	2,38	2,38
2024-03-31	2,63	2,63
2023-12-31	2,78	2,78
2023-09-30	2,93	2,92
2023-06-30	2,97	2,97
2023-03-31	2,81	2,80
2022-12-31	2,62	2,61
2022-09-30	2,50	2,50
2022-06-30	2,46	2,45
2022-03-31	2,55	2,55
2021-12-31	2,83	2,83
2021-09-30	3,02	3,01
2021-06-30	3,34	3,35
2021-03-31	3,77	3,77
2020-12-31	3,57	3,57

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per Five Star Bancorp a partire dal 30 giugno 2025 è 68,78 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per Five Star Bancorp a partire dal 30 giugno 2025 è -503,25 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per Five Star Bancorp a partire dal 30 giugno 2025 è 727,92 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	68,78	-503,25	727,92
2025-03-31	67,01	-524,16	724,39
2024-12-31	51,79	-446,74	425,73
2024-09-30	32,16	-448,06	343,21
2024-06-30	29,56	-325,47	186,14
2024-03-31	38,47	-222,64	21,56
2023-12-31	38,91	-279,28	301,95
2023-09-30	59,02	-415,19	362,05
2023-06-30	60,26	-532,91	502,01
2023-03-31	43,18	-771,97	571,76
2022-12-31	45,98	-836,92	625,61
2022-09-30	31,47	-853,83	609,19
2022-06-30	18,22	-763,80	479,73
2022-03-31	23,54	-535,92	582,75
2021-12-31	28,66	-455,01	561,19
2021-09-30	55,04	-196,81	331,21
2021-06-30	50,44	-169,48	170,58
2021-03-31	63,68	-362,45	548,76
2020-12-31	51,48	-372,63	434,28

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/libro per Five Star Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 1,50.
Il p/tbv per Five Star Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 1,50.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30		1,50	1,50
2025-03-31	12,97	1,49	1,50
2024-12-31		1,66	1,66
2024-09-30	14,37	1,63	1,63
2024-06-30	10,85	1,68	1,69
2024-03-31		1,45	1,46
2023-12-31	9,01	1,65	1,65
2023-09-30	6,80	1,29	1,29
2023-06-30	8,01	1,48	1,49
2023-03-31	8,21	1,45
2022-12-31		1,95	1,95
2022-09-30		2,11	2,11
2022-06-30		1,97	1,99
2022-03-31	11,48	2,07	2,09
2021-12-31	12,65	2,27	2,27
2021-09-30	10,67	1,90	1,90
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per Five Star Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 0,11.
Il ebit (3 anni)/ev per Five Star Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 0,10.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,11	0,10
2025-03-31	0,10	0,10
2024-12-31	0,09	0,09
2024-09-30	0,10	0,10
2024-06-30	0,13	0,12
2024-03-31	0,20	0,18
2023-12-31	0,18	0,15
2023-09-30	0,32	0,25
2023-06-30	0,29	0,23
2023-03-31	0,22	0,18
2022-12-31	0,12	0,07
2022-09-30	0,14	0,09
2022-06-30	-2,28	-1,84
2022-03-31	0,52	0,44
2021-12-31	3,94	3,31
2021-09-30	-0,44	-0,15
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

Efficacia della gestione

Il lungo per Five Star Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 0,01.
Il capriolo per Five Star Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 0,13.
Il roico per Five Star Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 0,10.
Il coccio per Five Star Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 0,55.
Il affamato per Five Star Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 0,14.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,01	0,13	0,10	0,55	0,14
2025-03-31	0,01	0,16	0,10	0,06	0,11
2024-12-31	0,01	0,15	0,09	-0,15	0,07
2024-09-30	0,01	0,16	0,07	-0,19	0,05
2024-06-30	0,01	0,17	0,09	-0,33	0,08
2024-03-31	0,01	0,19	0,09	0,11	0,07
2023-12-31	0,02	0,21	0,09	0,01	0,11
2023-09-30	0,02	0,22	0,11	0,07	0,13
2023-06-30	0,02	0,21	0,11	0,06	0,13
2023-03-31	0,02	0,19	0,11	-0,36	0,10
2022-12-31	0,02	0,19	0,08	-0,38	0,06
2022-09-30	0,02	0,19	0,11	-0,54	0,08
2022-06-30	0,02	0,19	0,16	-1,00	0,07
2022-03-31	0,02	0,32	0,16	0,27	0,09
2021-12-31	0,02	0,30	0,16	0,51	0,22
2021-09-30		0,36	0,16	0,74	0,20
2021-06-30	0,03	0,36	0,16	0,21	0,20
2021-03-31	0,03	0,36	0,25	1,56	0,40
2020-12-31	0,02	0,33	0,22	0,70	0,32

Gross Margins

Il margine lordo per Five Star Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 1,00.
Il margine netto per Five Star Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 0,39.
Il margine di operatività per Five Star Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 0,56.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	1,00	0,39	0,56
2025-03-31	1,00	0,38	0,56
2024-12-31	1,00	0,38	0,55
2024-09-30	1,00	0,39	0,56
2024-06-30	1,00	0,40	0,57
2024-03-31	1,00	0,42	0,60
2023-12-31	1,00	0,43	0,62
2023-09-30	1,00	0,44	0,63
2023-06-30	1,00	0,44	0,63
2023-03-31	1,00	0,44	0,63
2022-12-31	1,00	0,45	0,60
2022-09-30	1,00	0,45	0,60
2022-06-30	1,00	0,46	0,60
2022-03-31	1,00	0,48	0,58
2021-12-31	1,00	0,51	0,58
2021-09-30	1,00	0,51	0,56
2021-06-30	1,00	0,52	0,55
2021-03-31	1,00	0,55	0,58
2020-12-31	1,00	0,55	0,59