Analisi finanziaria dei titoli BMA - Banco Macro S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) (NYSE) Stock

Panoramica

Banco Macro SA è un importante istituto finanziario con sede in Argentina. Operando principalmente nel settore bancario, l'azienda si concentra sulla fornitura di un'ampia gamma di servizi finanziari tra cui prodotti bancari tradizionali, carte di credito e prestiti personali a privati e piccole e medie imprese (PMI). Essendo la seconda banca privata di proprietà nazionale in Argentina, il Banco Macro ha una presenza significativa con un'ampia rete di filiali sparse in tutto il paese, in particolare nelle regioni in cui l'attività economica è particolarmente elevata. I progetti chiave di Banco Mactro SA includono l'espansione dei servizi bancari digitali per migliorare l'esperienza e l'accessibilità del cliente, il rafforzamento della sua strategia per sfruttare i progressi tecnologici per stimolare la crescita e migliorare l'efficienza operativa nel dinamico mercato finanziario argentino.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per Banco Macro S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) a partire dal 30 giugno 2025 è 3.063.245,99 MM.
Il reddito operativo per Banco Macro S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) a partire dal 30 giugno 2025 è 470.782,87 MM.
Il reddito netto per Banco Macro S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) a partire dal 30 giugno 2025 è 307.347,76 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	3.063.245,99	470.782,87	307.347,76
2025-03-31	2.856.117,38	-129.303,21	-64.237,61
2024-12-31	4.581.530,25	362.872,27	324.143,06
2024-09-30	7.231.047,05	1.494.305,54	1.311.747,75
2024-06-30	7.503.335,39	1.433.373,14	1.244.002,47
2024-03-31	7.948.192,59	2.062.432,29	1.655.745,59
2023-12-31	6.193.516,89	1.561.162,50	1.267.414,51
2023-09-30	3.988.216,55	526.891,78	346.060,31
2023-06-30	3.176.960,76	508.493,77	344.055,23
2023-03-31	2.158.658,25	248.244,63	163.702,01
2022-12-31	1.549.284,31	195.812,08	134.025,24
2022-09-30	759.713,21	84.100,69	62.291,02
2022-06-30	548.931,65	57.943,98	54.628,91
2022-03-31	467.255,66	57.967,51	55.797,00
2021-12-31	372.501,99	46.869,95	44.554,14
2021-09-30	301.498,97	45.734,47	35.304,92
2021-06-30	267.867,75	43.812,52	29.214,77
2021-03-31	221.134,55	45.595,69	30.105,16
2020-12-31	398.666,57	114.794,65	76.900,03
2020-09-30	179.038,32	55.685,05	38.677,34
2020-06-30
2020-03-31

Conto economico: EPS

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	506,94	506,94
2024-09-30	821,01	821,01
2024-06-30	715,06	715,06
2024-03-31	1.359,00	1.359,00
2023-12-31	1.982,15	1.982,15
2023-09-30	541,22	541,22
2023-06-30	538,08	538,08
2023-03-31	256,02	256,02
2022-12-31	209,61	209,61
2022-09-30	97,42	97,42
2022-06-30	85,44	85,44
2022-03-31	87,26	87,26
2021-12-31	69,68	69,68
2021-09-30	55,21	55,21
2021-06-30	45,69	45,69
2021-03-31	47,08	47,08
2020-12-31	120,27	120,27
2020-09-30	60,49	60,49
2020-06-30	63,21	63,21
2020-03-31	51,60	51,60

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30
2025-03-31	-278.173,81	-138.862,77	1.108.689,02
2024-12-31	918.590,56	-133.689,80	491.520,49
2024-09-30	1.993.405,42	150.546,56	-208.288,36
2024-06-30	1.987.981,87	159.821,52	-2.364.142,69
2024-03-31	1.854.174,69	166.201,15	-2.602.923,53
2023-12-31	2.716.995,54	177.091,50	-2.902.717,43
2023-09-30	2.654.703,46	-6.543,87	-818.158,67
2023-06-30	1.742.629,74	-21.773,51	77.347,91
2023-03-31	2.126.888,66	-26.419,26	21.331,89
2022-12-31	1.150.263,39	-75.766,21	384.199,86
2022-09-30	698.563,16	-52.418,98	304.578,38
2022-06-30	412.289,91	-22.843,08	1.091,69
2022-03-31	385.328,23	-14.620,99	-168.896,23
2021-12-31	377.246,81	-13.495,51	-306.880,95
2021-09-30	403.961,49	-11.640,05	-310.386,34
2021-06-30	255.836,56	-8.559,81	-173.722,65
2021-03-31	151.202,99	-6.413,58	2.769,09
2020-12-31	-32.908,09	-10.808,65	364.752,68
2020-09-30	-76.365,57	-5.487,58	200.976,59
2020-06-30
2020-03-31

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efficacia della gestione

Il lungo per Banco Macro S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) a partire da 30 giugno 2025 è -0,01.
Il capriolo per Banco Macro S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) a partire da 30 giugno 2025 è -0,02.
Il roico per Banco Macro S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) a partire da 30 giugno 2025 è -0,01.
Il coccio per Banco Macro S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) a partire da 30 giugno 2025 è 0,03.
Il affamato per Banco Macro S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) a partire da 30 giugno 2025 è -0,06.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	-0,01	-0,02	-0,01	0,03	-0,06
2025-03-31	0,03	0,10	0,07	-0,03	0,20
2024-12-31	0,08	0,27	0,13	-0,24	0,25
2024-09-30	0,15	0,54	0,15	-0,31	0,09
2024-06-30	0,34	1,30	0,21	-0,25	0,33
2024-03-31	0,28	1,15	0,24	-0,38	0,50
2023-12-31	0,05	0,19	0,07	-0,43	1,01
2023-09-30	0,06	0,22	0,09	0,00	0,00
2023-06-30	0,03	0,11	0,09	0,00	0,41
2023-03-31	0,04	0,15	0,05	0,18	0,70
2022-12-31	0,03	0,14	0,06	0,00	0,00
2022-09-30	0,03	0,14	0,06	0,25	0,20
2022-06-30	0,04	0,16	0,07	0,12	0,24
2022-03-31	0,04	0,16	0,09	-0,08	0,35
2021-12-31	0,02	0,13	0,09	-0,30	1,05
2021-09-30	0,02	0,13	0,07	-0,35	0,78
2021-06-30	0,03	0,15	0,08	-0,27	0,80
2021-03-31	0,05	0,19	0,11	0,14	0,47
2020-12-31	0,09	0,41	0,19	0,49	-0,06
2020-09-30	0,08	0,43	0,19	0,19	-0,23
2020-06-30	0,09	0,57	0,24	-0,38	0,07
2020-03-31	0,08	0,51	0,21	-0,67	0,64

Gross Margins

Il margine lordo per Banco Macro S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) a partire da 30 giugno 2025 è 0,98.
Il margine netto per Banco Macro S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) a partire da 30 giugno 2025 è -0,02.
Il margine di operatività per Banco Macro S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) a partire da 30 giugno 2025 è -0,05.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	0,98	-0,02	-0,05
2025-03-31	0,99	0,07	0,08
2024-12-31	0,99	0,14	0,15
2024-09-30	0,99	0,14	0,15
2024-06-30	0,99	0,22	0,27
2024-03-31	0,99	0,21	0,25
2023-12-31	0,99	0,08	0,13
2023-09-30	0,99	0,11	0,17
2023-06-30	0,99	0,11	0,17
2023-03-31	0,99	0,07	0,11
2022-12-31	0,99	0,10	0,12
2022-09-30	0,98	0,10	0,12
2022-06-30	0,98	0,12	0,12
2022-03-31	0,98	0,15	0,15
2021-12-31	0,98	0,14	0,15
2021-09-30	0,98	0,17	0,19
2021-06-30	0,98	0,19	0,26
2021-03-31	0,97	0,25	0,35
2020-12-31	0,98	0,18	0,21
2020-09-30	0,98	0,26	0,36
2020-06-30	0,98	0,28	0,38
2020-03-31	0,98	0,26	0,37