Analisi finanziaria dei titoli PCB - PCB Bancorp (NasdaqGS) Stock

Panoramica

PCB Bancorp, con sede negli Stati Uniti, opera principalmente nel settore bancario attraverso la sua controllata, Pacific City Bank, che si concentra sulla fornitura di servizi finanziari alle piccole e medie imprese, in particolare all'interno della comunità coreano-americana. Fondata nel 2003 e con sede a Los Angeles, California, PCB Bancorp offre una gamma completa di prodotti e servizi finanziari tra cui prestiti commerciali, prestiti immobiliari e conti correnti aziendali, insieme a soluzioni basate sulla tecnologia come servizi bancari online e mobili. La banca si rivolge strategicamente al suo mercato di nicchia, puntando allo stesso tempo ad espandere la propria presenza e a migliorare la propria offerta tecnologica, incapsulando un approccio equilibrato tra l’attività bancaria tradizionale e le moderne tecnologie finanziarie.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per PCB Bancorp a partire dal 30 giugno 2025 è 102,26 MM.
Il reddito operativo per PCB Bancorp a partire dal 30 giugno 2025 è 44,36 MM.
Il reddito netto per PCB Bancorp a partire dal 30 giugno 2025 è 31,65 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	102,26	44,36	31,65
2025-03-31	98,72	40,40	28,86
2024-12-31	96,31	36,29	25,81
2024-09-30	94,83	34,74	24,69
2024-06-30	93,74	34,05	23,90
2024-03-31	93,96	35,81	25,09
2023-12-31	99,32	43,26	30,70
2023-09-30	102,09	47,39	33,50
2023-06-30	101,34	47,15	33,43
2023-03-31	102,27	49,46	35,04
2022-12-31	100,53	49,40	34,99
2022-09-30	101,42	52,24	36,96
2022-06-30	104,84	58,12	41,03
2022-03-31	104,81	59,20	41,78
2021-12-31	100,17	56,96	40,10
2021-09-30	93,56	50,02	35,21
2021-06-30	81,49	39,25	27,64
2021-03-31	70,84	30,04	21,16
2020-12-31	64,71	23,06	16,18
2020-09-30	61,16	20,74	14,55

Conto economico: EPS

Il utile per azione base per PCB Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 2,15.
Il utile per azione diluito per PCB Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 2,14.

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30	2,15	2,14
2025-03-31	1,96	1,94
2024-12-31	1,75	1,74
2024-09-30	1,70	1,68
2024-06-30	1,66	1,65
2024-03-31	1,76	1,75
2023-12-31	2,14	2,12
2023-09-30	2,32	2,29
2023-06-30	2,29	2,26
2023-03-31	2,37	2,34
2022-12-31	2,35	2,31
2022-09-30	2,48	2,43
2022-06-30	2,76	2,70
2022-03-31	2,80	2,74
2021-12-31	2,66	2,62
2021-09-30	2,32	2,29
2021-06-30	1,80	1,78
2021-03-31	1,37	1,36
2020-12-31	1,05	1,04
2020-09-30	0,94	0,93

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per PCB Bancorp a partire dal 30 giugno 2025 è 23,35 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per PCB Bancorp a partire dal 30 giugno 2025 è -350,03 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per PCB Bancorp a partire dal 30 giugno 2025 è 412,61 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	23,35	-350,03	412,61
2025-03-31	33,09	-338,41	279,88
2024-12-31	38,98	-311,74	229,20
2024-09-30	44,66	-299,88	255,94
2024-06-30	51,59	-338,33	242,22
2024-03-31	53,37	-303,90	299,80
2023-12-31	63,34	-275,27	307,24
2023-09-30	69,98	-225,18	193,51
2023-06-30	53,12	-299,64	168,76
2023-03-31	46,32	-374,81	268,79
2022-12-31	57,27	-356,67	243,14
2022-09-30	39,43	-295,15	194,79
2022-06-30	29,96	-156,24	251,58
2022-03-31	18,75	-90,00	109,67
2021-12-31	-1,62	-175,22	186,03
2021-09-30	35,88	-127,65	49,36
2021-06-30	19,49	-167,53	15,05
2021-03-31	32,26	-240,13	230,73
2020-12-31	17,09	-132,82	163,59
2020-09-30	-14,81	-162,63	312,91

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/libro per PCB Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 0,81.
Il p/tbv per PCB Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 0,99.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30		0,81	0,99
2025-03-31		0,74
2024-12-31		0,79	0,81
2024-09-30	11,07	0,75	0,76
2024-06-30	8,58	0,62	0,63
2024-03-31		0,66
2023-12-31	7,82	0,77	0,78
2023-09-30	6,59	0,65	0,66
2023-06-30	6,01	0,62	0,64
2023-03-31	5,93	0,62
2022-12-31		0,78	0,80
2022-09-30		0,80	0,82
2022-06-30		1,07	1,10
2022-03-31	8,50	1,33	1,37
2021-12-31	9,21	1,31	1,35
2021-09-30	10,60	1,23	1,26
2021-06-30
2021-03-31	15,98	1,41	1,45
2020-12-31	20,84	1,44	1,48
2020-09-30	23,16	1,47	1,51

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per PCB Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 0,19.
Il ebit (3 anni)/ev per PCB Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 0,19.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,19	0,19
2025-03-31	0,24	0,26
2024-12-31	0,17	0,21
2024-09-30	0,17	0,23
2024-06-30	0,37	0,51
2024-03-31	0,44	0,51
2023-12-31	0,34	0,36
2023-09-30	0,70	0,72
2023-06-30	0,38	0,38
2023-03-31	0,29	0,27
2022-12-31	0,30	0,23
2022-09-30	1,52	1,13
2022-06-30	1,54	1,07
2022-03-31	0,39	0,26
2021-12-31	0,42	0,30
2021-09-30	0,31	0,25
2021-06-30
2021-03-31	0,18	0,19
2020-12-31	0,15	0,20
2020-09-30	0,10	0,14

Efficacia della gestione

Il lungo per PCB Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 0,01.
Il capriolo per PCB Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 0,08.
Il roico per PCB Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 0,06.
Il coccio per PCB Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è -0,06.
Il affamato per PCB Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 0,07.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,01	0,08	0,06	-0,06	0,07
2025-03-31	0,01	0,07	0,06	-0,11	0,10
2024-12-31	0,01	0,07	0,06	0,00	0,11
2024-09-30	0,01	0,07	0,06	-0,11	0,13
2024-06-30	0,01	0,07	0,06	0,12	0,13
2024-03-31	0,01	0,09	0,07	0,23	0,15
2023-12-31	0,01	0,10	0,10	0,11	0,20
2023-09-30	0,01	0,10	0,10	-0,22	0,15
2023-06-30	0,01	0,10	0,09	-0,20	0,14
2023-03-31	0,02	0,13	0,09	-0,16	0,12
2022-12-31	0,02	0,15	0,11	-0,18	0,11
2022-09-30	0,02	0,17	0,11	-0,18	0,11
2022-06-30	0,02	0,17	0,12	0,35	0,08
2022-03-31	0,02	0,17	0,15	0,14	0,07
2021-12-31	0,02	0,15	0,15	0,03	0,13
2021-09-30	0,02	0,12	0,13	-0,16	0,08
2021-06-30	0,01	0,12	0,10	-0,50	0,07
2021-03-31	0,01	0,09	0,07	0,08	0,11
2020-12-31	0,01	0,07	0,06	0,19	0,07
2020-09-30	0,01	0,06	0,04	0,37	-0,04

Gross Margins

Il margine lordo per PCB Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 1,00.
Il margine netto per PCB Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 0,29.
Il margine di operatività per PCB Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 0,41.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	1,00	0,29	0,41
2025-03-31	1,00	0,27	0,38
2024-12-31	1,00	0,26	0,36
2024-09-30	1,00	0,25	0,36
2024-06-30	1,00	0,27	0,38
2024-03-31	1,00	0,31	0,44
2023-12-31	1,00	0,33	0,47
2023-09-30	1,00	0,33	0,47
2023-06-30	1,00	0,33	0,47
2023-03-31	1,00	0,34	0,49
2022-12-31	1,00	0,36	0,52
2022-09-30	1,00	0,36	0,52
2022-06-30	1,00	0,39	0,55
2022-03-31	1,00	0,40	0,56
2021-12-31	1,00	0,40	0,57
2021-09-30	1,00	0,38	0,53
2021-06-30	1,00	0,34	0,48
2021-03-31	1,00	0,30	0,42
2020-12-31	1,00	0,25	0,36
2020-09-30	1,00	0,24	0,34