Analisi finanziaria dei titoli OFG - OFG Bancorp (NYSE) Stock

Panoramica

OFG Bancorp, con sede a Porto Rico, opera principalmente nel settore dei servizi finanziari, concentrandosi su prodotti e servizi bancari. Fornisce una gamma completa di servizi tra cui servizi bancari commerciali, servizi bancari al consumo e servizi fiduciari attraverso le sue filiali in Porto Rico. OFG Bancorp ha dimostrato un impegno costante nell'espansione delle iniziative bancarie digitali, con l'obiettivo di migliorare l'accesso e la comodità per i propri clienti. Un progetto chiave degli ultimi anni è stato il miglioramento della propria infrastruttura tecnologica per supportare l’online e il mobile banking, che è diventato strategicamente importante nel favorire il coinvolgimento dei clienti e l’efficienza operativa. Inoltre, il coinvolgimento di OFG Bancorp nei programmi di sviluppo della comunità evidenzia la sua attenzione ad affrontare l'educazione finanziaria e l'imprenditorialità locale.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per OFG Bancorp a partire dal 30 giugno 2025 è 619,47 MM.
Il reddito operativo per OFG Bancorp a partire dal 30 giugno 2025 è 255,56 MM.
Il reddito netto per OFG Bancorp a partire dal 30 giugno 2025 è 194,72 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	619,47	255,56	194,72
2025-03-31	623,01	259,99	194,05
2024-12-31	629,44	268,01	198,17
2024-09-30	639,46	285,62	194,42
2024-06-30	642,14	285,25	192,29
2024-03-31	632,59	277,75	185,34
2023-12-31	628,61	275,34	181,87
2023-09-30	625,86	274,12	181,64
2023-06-30	619,82	271,30	178,69
2023-03-31	609,71	265,48	174,95
2022-12-31	589,61	251,89	166,24
2022-09-30	566,41	233,77	153,15
2022-06-30	556,62	226,65	152,90
2022-03-31	554,80	229,62	153,30
2021-12-31	541,84	223,17	146,15
2021-09-30	524,31	215,83	136,17
2021-06-30	497,75	196,21	121,94
2021-03-31	466,12	169,26	102,90
2020-12-31	432,84	122,83	74,33
2020-09-30	389,33	105,29	50,03
2020-06-30

Conto economico: EPS

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	4,25	4,23
2024-09-30	4,14	4,13
2024-06-30	4,09	4,07
2024-03-31	3,93	3,92
2023-12-31	3,85	3,83
2023-09-30	3,83	3,81
2023-06-30	3,76	3,74
2023-03-31	3,67	3,64
2022-12-31	3,46	3,44
2022-09-30	3,15	3,12
2022-06-30	3,09	3,05
2022-03-31	3,04	3,01
2021-12-31	2,84	2,81
2021-09-30	2,60	2,58
2021-06-30	2,28	2,28
2021-03-31	1,88	1,88
2020-12-31	1,32	1,32
2020-09-30	0,85	0,84
2020-06-30	0,46	0,45

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per OFG Bancorp a partire dal 30 giugno 2025 è 215,43 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per OFG Bancorp a partire dal 30 giugno 2025 è -799,69 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per OFG Bancorp a partire dal 30 giugno 2025 è 695,63 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	215,43	-799,69	695,63
2025-03-31	274,58	-596,82	278,44
2024-12-31	252,50	-335,98	-73,56
2024-09-30	321,75	-985,43	811,58
2024-06-30	352,39	-1.371,39	960,46
2024-03-31	304,45	-1.311,35	913,80
2023-12-31	295,66	-1.404,74	1.306,80
2023-09-30	237,04	-570,41	50,63
2023-06-30	174,12	-371,44	-310,98
2023-03-31	177,45	-917,64	-268,04
2022-12-31	164,46	-1.512,94	-124,70
2022-09-30	123,47	-1.550,14	-513,59
2022-06-30	121,29	-1.294,38	-287,33
2022-03-31	102,84	-621,42	-35,11
2021-12-31	100,04	-182,93	-49,04
2021-09-30	77,29	-51,59	446,94
2021-06-30	81,84	344,13	441,69
2021-03-31	52,31	213,20	817,96
2020-12-31	34,96	757,50	510,36
2020-09-30	118,40	781,96	419,80
2020-06-30

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/libro per OFG Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 1,48.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30		1,48
2025-03-31		1,46
2024-12-31		1,49	1,71
2024-09-30	11,16	1,70	1,95
2024-06-30	9,38	1,43	1,64
2024-03-31	9,45	1,44	1,65
2023-12-31	9,70	1,61	1,88
2023-09-30	7,87	1,28	1,49
2023-06-30	7,14	1,15	1,34
2023-03-31	7,16	1,14
2022-12-31		1,32	1,58
2022-09-30		1,18	1,41
2022-06-30		1,19	1,42
2022-03-31	8,87	1,21	1,44
2021-12-31	9,73	1,26	1,50
2021-09-30	10,70	1,21	1,44
2021-06-30
2021-03-31	13,07	1,21	1,44
2020-12-31	18,02	1,23	1,48
2020-09-30	26,75	1,26	1,52
2020-06-30	44,65	1,29	1,56

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per OFG Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 0,16.
Il ebit (3 anni)/ev per OFG Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 0,17.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,16	0,17
2025-03-31	0,16	0,16
2024-12-31	0,17	0,17
2024-09-30	0,18	0,17
2024-06-30	0,23	0,21
2024-03-31	0,20	0,18
2023-12-31	0,16	0,14
2023-09-30	0,30	0,25
2023-06-30	0,39	0,33
2023-03-31	0,35	0,29
2022-12-31	0,41	0,29
2022-09-30	-3,85	-2,76
2022-06-30	-0,38	-0,24
2022-03-31	-0,32	-0,20
2021-12-31	-0,15	-0,09
2021-09-30	-0,13	-0,09
2021-06-30
2021-03-31	-0,16	-0,12
2020-12-31	-0,15	-0,16
2020-09-30	-0,09	-0,14
2020-06-30	-0,09	-0,22

Efficacia della gestione

Il lungo per OFG Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 0,02.
Il capriolo per OFG Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 0,16.
Il roico per OFG Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 0,12.
Il coccio per OFG Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è -0,03.
Il affamato per OFG Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 0,17.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,02	0,16	0,12	-0,03	0,17
2025-03-31	0,02	0,16	0,12	-0,09	0,15
2024-12-31	0,02	0,16	0,12	0,09	0,20
2024-09-30	0,02	0,17	0,13	-0,06	0,21
2024-06-30	0,02	0,17	0,13	-0,06	0,21
2024-03-31	0,02	0,17	0,12	0,13	0,19
2023-12-31	0,02	0,18	0,12	-0,18	0,15
2023-09-30	0,02	0,18	0,13	-0,37	0,13
2023-06-30	0,02	0,17	0,13	-0,37	0,13
2023-03-31	0,02	0,16	0,15	-0,86	0,15
2022-12-31	0,01	0,15	0,14	-1,80	0,11
2022-09-30	0,01	0,15	0,14	-1,80	0,11
2022-06-30	0,01	0,14	0,14	-1,36	0,11
2022-03-31	0,01	0,13	0,13	-0,48	0,09
2021-12-31	0,01	0,13	0,12	-0,11	-0,04
2021-09-30	0,01	0,11	0,11	0,39	-0,03
2021-06-30	0,01	0,12	0,10	0,71	-0,03
2021-03-31	0,01	0,10	0,08	0,87	-0,06
2020-12-31	0,01	0,07	0,06	1,06	-0,07
2020-09-30	0,01	0,05	0,04	1,05	0,04
2020-06-30	0,00	0,03	0,03	1,06	0,08

Gross Margins

Il margine lordo per OFG Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 1,00.
Il margine netto per OFG Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 0,31.
Il margine di operatività per OFG Bancorp a partire da 30 giugno 2025 è 0,42.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	1,00	0,31	0,42
2025-03-31	1,00	0,31	0,41
2024-12-31	1,00	0,30	0,45
2024-09-30	1,00	0,29	0,44
2024-06-30	1,00	0,29	0,44
2024-03-31	1,00	0,29	0,42
2023-12-31	1,00	0,29	0,44
2023-09-30	1,00	0,29	0,44
2023-06-30	1,00	0,29	0,44
2023-03-31	1,00	0,29	0,44
2022-12-31	1,00	0,27	0,42
2022-09-30	1,00	0,27	0,42
2022-06-30	1,00	0,27	0,42
2022-03-31	1,00	0,28	0,43
2021-12-31	1,00	0,27	0,40
2021-09-30	1,00	0,26	0,43
2021-06-30	1,00	0,24	0,40
2021-03-31	1,00	0,22	0,36
2020-12-31		0,17	0,27
2020-09-30	1,00	0,13	0,27
2020-06-30	1,00	0,09	0,23