Analisi finanziaria dei titoli LMND - Lemonade, Inc. (NYSE) Stock

Panoramica

Lemonade, Inc. è una compagnia assicurativa con sede negli Stati Uniti, più precisamente a New York City. Fondata nel 2015, opera principalmente nel settore assicurativo contro i danni e i danni, utilizzando l’intelligenza artificiale e le tecnologie dei big data per rivoluzionare i modelli assicurativi tradizionali. Lemonade si distingue utilizzando algoritmi e robot basati sull'intelligenza artificiale per semplificare i processi di sottoscrizione e richiesta di risarcimento, con l'obiettivo di offrire un approccio più rapido e incentrato sull'utente alle polizze assicurative, compresi i proprietari di case, gli affittuari e i segmenti della salute degli animali domestici. L'azienda adotta in modo unico un modello a tariffa fissa e restituisce il denaro non reclamato agli enti di beneficenza scelti dai suoi clienti, incarnando il proprio impegno per la trasparenza e il bene sociale. Questo approccio ha posizionato Lemonade come leader innovativo nella trasformazione guidata dalla tecnologia del settore assicurativo.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per Lemonade, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 600,70 MM.
Il reddito operativo per Lemonade, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è -196,10 MM.
Il reddito netto per Lemonade, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è -204,00 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	600,70	-196,10	-204,00
2025-03-31	558,60	-211,20	-217,30
2024-12-31	526,50	-197,70	-202,20
2024-09-30	492,50	-204,00	-214,60
2024-06-30	471,10	-190,40	-208,40
2024-03-31	453,70	-202,60	-218,40
2023-12-31	429,80	-222,70	-236,90
2023-09-30	403,40	-250,90	-258,20
2023-06-30	362,20	-280,30	-288,10
2023-03-31	307,60	-279,00	-288,80
2022-12-31	256,70	-286,40	-297,80
2022-09-30	209,30	-286,70	-304,40
2022-06-30	171,00	-269,30	-279,40
2022-03-31	149,20	-257,60	-267,10
2021-12-31	128,40	-233,60	-241,30
2021-09-30	107,90	-198,60	-204,90
2021-06-30	90,00	-164,90	-169,40
2021-03-31	91,70	-132,70	-134,80
2020-12-31	94,40	-120,80	-122,30
2020-09-30	97,40	-119,80	-121,10

Conto economico: EPS

Il utile per azione base per Lemonade, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è -2,82.
Il utile per azione diluito per Lemonade, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è -2,82.

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30	-2,82	-2,82
2025-03-31	-3,03	-3,03
2024-12-31	-2,85
2024-09-30	-3,04	-3,04
2024-06-30	-2,97	-2,97
2024-03-31	-3,12	-3,12
2023-12-31	-3,40
2023-09-30	-3,72	-3,72
2023-06-30	-4,19	-4,19
2023-03-31	-4,32	-4,32
2022-12-31	-4,59
2022-09-30	-4,83	-4,83
2022-06-30	-4,52	-4,52
2022-03-31	-4,34	-4,34
2021-12-31	-3,94
2021-09-30	-3,41	-3,41
2021-06-30	-2,92	-2,92
2021-03-31	-2,94	-2,94
2020-12-31	-3,63
2020-09-30	-5,44	-5,44

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per Lemonade, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è -11,60 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per Lemonade, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è -62,40 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per Lemonade, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 102,70 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	-11,60	-62,40	102,70
2025-03-31	-28,80	-30,60	94,20
2024-12-31	-11,40	40,60	87,70
2024-09-30	-41,30	78,70	59,90
2024-06-30	-63,90	176,50	44,20
2024-03-31	-102,50	104,30	28,80
2023-12-31	-119,10	88,70	15,40
2023-09-30	-131,60	135,60	8,50
2023-06-30	-180,00	172,50	2,90
2023-03-31	-169,90	192,30	3,10
2022-12-31	-163,00	181,10	3,60
2022-09-30	-184,30	95,90	3,90
2022-06-30	-167,80	-722,50	2,50
2022-03-31	-143,80	-798,70	3,80
2021-12-31	-144,60	-804,80	649,60
2021-09-30	-115,40	-793,30	650,50
2021-06-30	-112,90	-41,70	987,80
2021-03-31	-112,60	24,60	987,50
2020-12-31	-91,70	50,10	341,10
2020-09-30	-88,70	21,00	339,80

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/e per Lemonade, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è -14,74.
Il p/libro per Lemonade, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 5,87.
Il p/tbv per Lemonade, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 6,22.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30	-14,74	5,87	6,22
2025-03-31		3,98	4,31
2024-12-31		4,61	5,00
2024-09-30	-5,78	1,90	2,05
2024-06-30	-5,31	1,72	1,85
2024-03-31		1,61	1,74
2023-12-31	-4,37	1,55	1,67
2023-09-30	-2,81	1,05	1,13
2023-06-30	-4,05	1,42	1,53
2023-03-31	-3,32	1,14
2022-12-31		1,04	1,11
2022-09-30		1,72	1,74
2022-06-30		1,24	1,25
2022-03-31	-6,76	1,65	1,66
2021-12-31	-12,67	2,48	2,49
2021-09-30	-24,36	3,75	3,76
2021-06-30
2021-03-31	-9,16	1,08	1,08
2020-12-31	-9,34	2,11	2,13
2020-09-30	-9,40	2,00	2,01

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per Lemonade, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è -0,07.
Il ebit (3 anni)/ev per Lemonade, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è -0,08.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	-0,07	-0,08
2025-03-31	-0,10	-0,11
2024-12-31	-0,08	-0,10
2024-09-30	-0,22	-0,28
2024-06-30	-0,23	-0,28
2024-03-31	-0,26	-0,28
2023-12-31	-0,29	-0,28
2023-09-30	-0,47	-0,39
2023-06-30	-0,31	-0,26
2023-03-31	-0,42	-0,33
2022-12-31	-0,41	-0,28
2022-09-30	-0,21	-0,16
2022-06-30	-0,29	-0,20
2022-03-31	-0,17	-0,12
2021-12-31	-0,09	-0,06
2021-09-30	-0,05	-0,04
2021-06-30
2021-03-31	-2,20	-1,75
2020-12-31	-0,11	-0,09
2020-09-30	-0,11	-0,07

Efficacia della gestione

Il lungo per Lemonade, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è -0,13.
Il capriolo per Lemonade, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è -0,34.
Il roico per Lemonade, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è -0,32.
Il coccio per Lemonade, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,05.
Il affamato per Lemonade, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è -0,04.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	-0,13	-0,34	-0,32	0,05	-0,04
2025-03-31	-0,12	-0,30	-0,29	0,16	-0,02
2024-12-31	-0,13	-0,30	-0,31	0,15	-0,06
2024-09-30	-0,13	-0,29	-0,30	0,22	-0,09
2024-06-30	-0,13	-0,27	-0,29	0,04	-0,14
2024-03-31	-0,14	-0,27	-0,32	-0,02	-0,16
2023-12-31	-0,15	-0,28	-0,33	0,02	-0,17
2023-09-30	-0,20	-0,34	-0,36	-0,01	-0,22
2023-06-30	-0,20	-0,34	-0,36	-0,01	-0,22
2023-03-31	-0,20	-0,33	-0,33	0,02	-0,20
2022-12-31	-0,20	-0,29	-0,32	-0,10	-0,20
2022-09-30	-0,18	-0,27	-0,32	-0,10	-0,20
2022-06-30	-0,18	-0,24	-0,32	-1,02	-0,19
2022-03-31	-0,16	-0,21	-0,28	-1,00	-0,15
2021-12-31	-0,25	-0,38	-0,24	-0,30	-0,11
2021-09-30	-0,25	-0,30	-0,20	-0,24	-0,10
2021-06-30	-0,42	-0,66	-0,15	0,76	-0,10
2021-03-31	-0,34	-0,49	-0,12	0,79	-0,10
2020-12-31	-0,30	-0,41	-0,23	0,56	-0,17
2020-09-30	-0,39	-0,52	-0,21	0,48	-0,16

Gross Margins

Il margine lordo per Lemonade, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,47.
Il margine netto per Lemonade, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è -0,39.
Il margine di operatività per Lemonade, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è -0,38.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	0,47	-0,39	-0,38
2025-03-31	0,47	-0,38	-0,39
2024-12-31	0,43	-0,44	-0,40
2024-09-30	0,41	-0,44	-0,40
2024-06-30	0,38	-0,48	-0,45
2024-03-31	0,35	-0,55	-0,53
2023-12-31	0,31	-0,64	-0,62
2023-09-30	0,30	-0,80	-0,77
2023-06-30	0,33	-0,80	-0,77
2023-03-31	0,35	-0,94	-0,91
2022-12-31	0,38	-1,45	-1,41
2022-09-30	0,45	-1,45	-1,41
2022-06-30	0,47	-1,63	-1,58
2022-03-31	0,44	-1,79	-1,73
2021-12-31	0,48	-1,88	-1,82
2021-09-30	0,49	-1,90	-1,84
2021-06-30	0,49	-1,88	-1,83
2021-03-31	0,42	-1,47	-1,45
2020-12-31		-1,30	-1,28
2020-09-30	0,38	-1,24	-1,23

GB:0A91
MX:LMND
DE:LE0	42,40 €