Analisi finanziaria dei titoli LC - LendingClub Corporation (NYSE) Stock

Panoramica

LendingClub Corporation è una società americana di servizi finanziari con sede a San Francisco, California. Specializzata principalmente nei prestiti peer-to-peer, opera nel più ampio settore fintech, fornendo una piattaforma online che collega mutuatari e investitori. Fondato nel 2006, LendingClub facilita i prestiti personali, automobilistici e per le piccole imprese aggirando i protocolli bancari tradizionali per ridurre potenzialmente i costi e semplificare il processo di prestito. Negli ultimi anni, LendingClub ha compiuto passi da gigante nell'espansione della propria offerta, inclusa la notevole acquisizione di Radius Bank nel 2021, che ha segnato una transizione verso il diventare una banca a spettro completo che offre una gamma di servizi bancari insieme alle sue operazioni di prestito principali. Questa mossa strategica è indicativa dell’obiettivo più ampio di LendingClub di migliorare l’inclusione finanziaria e innovare nel settore bancario digitale.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per LendingClub Corporation a partire dal 30 giugno 2025 è 1.248,53 MM.
Il reddito operativo per LendingClub Corporation a partire dal 30 giugno 2025 è 98,94 MM.
Il reddito netto per LendingClub Corporation a partire dal 30 giugno 2025 è 74,03 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	1.248,53	98,94	74,03
2025-03-31	1.195,59	64,59	50,75
2024-12-31	1.160,93	65,76	51,33
2024-09-30	1.107,96	68,91	51,77
2024-06-30	1.077,20	60,00	42,32
2024-03-31	1.099,16	56,44	37,52
2023-12-31	1.135,41	59,19	38,94
2023-09-30	1.174,43	69,01	52,38
2023-06-30	1.227,63	100,01	90,56
2023-03-31	1.268,31	140,06	262,51
2022-12-31	1.269,73	174,60	289,69
2022-09-30	1.246,80	190,98	295,20
2022-06-30	1.184,54	195,93	279,19
2022-03-31	1.068,22	167,95	106,50
2021-12-31	892,48	90,03	18,58
2021-09-30	721,26	57,23	-37,18
2021-06-30	562,05	9,04	-98,69
2021-03-31	417,83	-47,46	-186,53
2020-12-31	468,45	-37,25	-187,54
2020-09-30	594,59	14,33	-160,65

Conto economico: EPS

Il utile per azione base per LendingClub Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,65.
Il utile per azione diluito per LendingClub Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,64.

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30	0,65	0,64
2025-03-31	0,45	0,44
2024-12-31	0,46	0,45
2024-09-30	0,47	0,46
2024-06-30	0,38	0,38
2024-03-31	0,34	0,34
2023-12-31	0,36	0,36
2023-09-30	0,49	0,49
2023-06-30	0,85	0,86
2023-03-31	2,50	2,51
2022-12-31	2,80	2,79
2022-09-30	2,89	2,76
2022-06-30	2,77	2,63
2022-03-31	1,07	1,02
2021-12-31	0,19	0,18
2021-09-30	-0,39	-0,39
2021-06-30	-1,05	-1,05
2021-03-31	-2,03	-2,03
2020-12-31	-2,07	-2,07
2020-09-30	-1,79	-1,79

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per LendingClub Corporation a partire dal 30 giugno 2025 è -1.907,55 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per LendingClub Corporation a partire dal 30 giugno 2025 è 691,45 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per LendingClub Corporation a partire dal 30 giugno 2025 è 1.020,98 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	-1.907,55	691,45	1.020,98
2025-03-31	-2.126,91	841,39	1.103,41
2024-12-31	-2.634,17	607,81	1.709,61
2024-09-30	-3.263,61	558,52	2.405,10
2024-06-30	-2.938,71	1.478,44	1.191,00
2024-03-31	-2.097,61	1.069,99	445,64
2023-12-31	-1.136,60	516,70	789,57
2023-09-30	-288,44	-1.046,89	1.666,46
2023-06-30	166,75	-2.085,57	2.055,31
2023-03-31	449,39	-2.785,99	2.907,21
2022-12-31	375,57	-2.809,80	2.795,13
2022-09-30	463,80	-2.074,01	1.689,61
2022-06-30	439,20	-1.541,63	1.512,12
2022-03-31	331,91	-1.102,54	913,49
2021-12-31	239,87	-454,41	349,64
2021-09-30	171,36	39,77	184,63
2021-06-30	505,02	355,45	-640,66
2021-03-31	583,11	710,28	-756,11
2020-12-31	418,03	565,77	-842,44
2020-09-30	255,00	614,67	-800,79

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/libro per LendingClub Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 1,01.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30		1,01
2025-03-31		0,88
2024-12-31		1,37	1,45
2024-09-30	29,15	0,96	1,02
2024-06-30	25,04	0,74	0,79
2024-03-31		0,77
2023-12-31	18,30	0,79
2023-09-30	7,29	0,55	0,60
2023-06-30	4,07	0,90	0,98
2023-03-31	2,65	0,66
2022-12-31		0,82	0,91
2022-09-30		1,06	1,17
2022-06-30		1,35	1,51
2022-03-31	85,82	1,88	2,33
2021-12-31	-64,94	3,00	3,77
2021-09-30	-28,18	3,65	4,62
2021-06-30
2021-03-31	-7,21	1,84	2,34
2020-12-31	-6,82	1,77	1,95
2020-09-30	-7,88	1,73	1,91

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per LendingClub Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,13.
Il ebit (3 anni)/ev per LendingClub Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,15.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,13	0,15
2025-03-31	0,28	0,35
2024-12-31	0,08	0,11
2024-09-30	0,19	0,31
2024-06-30	0,39	0,72
2024-03-31	-0,19	-0,26
2023-12-31	-0,18	-0,18
2023-09-30	-0,17	-0,09
2023-06-30	-0,24	-0,12
2023-03-31	-0,55	-0,09
2022-12-31	-108,72	8,32
2022-09-30	1,10	-0,10
2022-06-30	0,60	-0,20
2022-03-31	0,01	-0,06
2021-12-31	-0,02	-0,04
2021-09-30	-0,03	-0,03
2021-06-30
2021-03-31	-0,11	-0,07
2020-12-31	-0,17	-0,11
2020-09-30	-0,14	-0,12

Efficacia della gestione

Il lungo per LendingClub Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,01.
Il capriolo per LendingClub Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,04.
Il roico per LendingClub Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,04.
Il coccio per LendingClub Corporation a partire da 30 giugno 2025 è -0,13.
Il affamato per LendingClub Corporation a partire da 30 giugno 2025 è -1,53.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,01	0,04	0,04	-0,13	-1,53
2025-03-31	0,01	0,04	0,04	-0,23	-1,92
2024-12-31	0,01	0,04	0,04	-0,22	-2,37
2024-09-30	0,00	0,04	0,03	-0,20	-2,22
2024-06-30	0,00	0,03	0,02	-0,37	-1,32
2024-03-31	0,00	0,03	0,03	0,13	-0,88
2023-12-31	0,01	0,05	0,04	0,26	-0,22
2023-09-30	0,01	0,08	0,07	0,11	0,13
2023-06-30	0,04	0,24	0,07	0,10	0,13
2023-03-31	0,05	0,33	0,21	0,45	0,35
2022-12-31	0,06	0,37	0,24	0,06	0,38
2022-09-30	0,06	0,35	0,24	0,06	0,37
2022-06-30	0,02	0,14	0,23	0,34	0,36
2022-03-31	0,00	0,03	0,08	0,11	0,24
2021-12-31	-0,02	-0,05	0,01	0,08	0,10
2021-09-30	-0,05	-0,13	-0,02	0,24	0,31
2021-06-30	-0,04	-0,13	-0,06	0,14	0,32
2021-03-31	-0,07	-0,23	-0,09	0,27	0,29
2020-12-31	-0,06	-0,21	-0,16	0,12	0,36
2020-09-30	-0,05	-0,18	-0,14	0,06	0,23

Gross Margins

Il margine lordo per LendingClub Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,24.
Il margine netto per LendingClub Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,04.
Il margine di operatività per LendingClub Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,05.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	0,24	0,04	0,05
2025-03-31	0,60	0,04	0,38
2024-12-31	0,35	0,05	0,15
2024-09-30	0,34	0,04	0,14
2024-06-30	0,27	0,03	0,08
2024-03-31	0,51	0,03	0,29
2023-12-31	0,33	0,04	0,12
2023-09-30	0,37	0,07	0,14
2023-06-30	0,41	0,07	0,14
2023-03-31	0,48	0,21	0,15
2022-12-31	0,48	0,24	0,16
2022-09-30	0,50	0,24	0,16
2022-06-30	0,50	0,24	0,16
2022-03-31	0,48	0,10	0,16
2021-12-31	0,76	0,02	0,11
2021-09-30	0,79	-0,05	0,11
2021-06-30	0,79	-0,18	0,03
2021-03-31	1,00	-0,45	-0,11
2020-12-31		-0,40	-0,08
2020-09-30	0,73	-0,27	0,03