Analisi finanziaria dei titoli HTBK - Heritage Commerce Corp (NasdaqGS) Stock

Panoramica

Heritage Commerce Corp, con sede negli Stati Uniti, opera principalmente nel settore bancario, concentrandosi sui servizi bancari commerciali. Questo istituto finanziario si rivolge sia alle aziende che ai singoli clienti, offrendo una suite completa di prodotti e servizi bancari che includono prodotti di prestito, assegni, conti di risparmio e servizi bancari online, tra gli altri. Un elemento significativo delle loro attività prevede la fornitura di soluzioni bancarie aziendali su misura per le piccole e medie imprese (PMI). I progetti chiave di Heritage Commerce Corp si sono concentrati sull'espansione della propria base clienti attraverso fusioni e acquisizioni strategiche, sul miglioramento della propria infrastruttura tecnologica per migliorare il servizio clienti e l'accesso ai servizi bancari. Le loro iniziative mirano a rafforzare la loro posizione di mercato in California, favorendo la crescita e garantendo stabilità nelle loro regioni operative.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per Heritage Commerce Corp a partire dal 30 giugno 2025 è 180,09 MM.
Il reddito operativo per Heritage Commerce Corp a partire dal 30 giugno 2025 è 54,44 MM.
Il reddito netto per Heritage Commerce Corp a partire dal 30 giugno 2025 è 39,14 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	180,09	54,44	39,14
2025-03-31	174,08	58,58	41,99
2024-12-31	170,26	56,67	40,53
2024-09-30	169,17	60,40	43,23
2024-06-30	174,59	68,20	48,52
2024-03-31	181,44	78,25	55,69
2023-12-31	191,47	90,42	64,44
2023-09-30	201,52	101,44	71,91
2023-06-30	203,92	105,11	74,19
2023-03-31	199,97	102,96	72,61
2022-12-31	189,22	94,37	66,56
2022-09-30	176,76	84,22	59,72
2022-06-30	168,04	78,07	55,37
2022-03-31	161,42	72,87	49,36
2021-12-31	158,95	70,37	47,70
2021-09-30	155,02	67,22	45,36
2021-06-30	150,48	62,85	42,84
2021-03-31	148,85	62,04	44,64
2020-12-31	138,58	51,67	35,30
2020-09-30	139,37	53,17	29,36

Conto economico: EPS

Il utile per azione base per Heritage Commerce Corp a partire da 30 giugno 2025 è 0,64.
Il utile per azione diluito per Heritage Commerce Corp a partire da 30 giugno 2025 è 0,63.

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30	0,64	0,63
2025-03-31	0,68	0,68
2024-12-31	0,66	0,66
2024-09-30	0,71	0,71
2024-06-30	0,79	0,79
2024-03-31	0,91	0,91
2023-12-31	1,06	1,05
2023-09-30	1,18	1,17
2023-06-30	1,22	1,22
2023-03-31	1,20	1,19
2022-12-31	1,10	1,09
2022-09-30	0,99	0,98
2022-06-30	0,92	0,91
2022-03-31	0,82	0,81
2021-12-31	0,79	0,79
2021-09-30	0,76	0,76
2021-06-30	0,72	0,71
2021-03-31	0,75	0,75
2020-12-31	0,59	0,59
2020-09-30	0,50	0,48

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per Heritage Commerce Corp a partire dal 30 giugno 2025 è 43,96 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per Heritage Commerce Corp a partire dal 30 giugno 2025 è -120,58 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per Heritage Commerce Corp a partire dal 30 giugno 2025 è 150,15 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	43,96	-120,58	150,15
2025-03-31	46,47	-50,78	208,01
2024-12-31	38,97	110,62	410,40
2024-09-30	18,57	169,24	122,94
2024-06-30	30,11	193,95	-87,30
2024-03-31	50,39	81,69	-330,73
2023-12-31	73,01	70,18	-41,67
2023-09-30	104,73	-3,60	-137,33
2023-06-30	104,07	-326,83	-142,32
2023-03-31	83,03	-584,86	24,68
2022-12-31	69,85	-669,49	-399,98
2022-09-30	60,16	-925,75	-74,01
2022-06-30	62,26	-752,61	238,61
2022-03-31	63,38	-670,29	381,02
2021-12-31	56,85	-696,83	815,12
2021-09-30	61,47	-206,22	805,83
2021-06-30	52,54	-64,19	414,07
2021-03-31	57,83	59,57	882,26
2020-12-31	57,30	146,38	470,02
2020-09-30	52,29	103,82	388,38

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/e per Heritage Commerce Corp a partire da 30 giugno 2025 è 14,56.
Il p/libro per Heritage Commerce Corp a partire da 30 giugno 2025 è 0,88.
Il p/tbv per Heritage Commerce Corp a partire da 30 giugno 2025 è 1,17.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30	14,56	0,88	1,17
2025-03-31		0,85
2024-12-31		0,84	1,12
2024-09-30	12,21	0,87	1,18
2024-06-30	9,03	0,74	1,00
2024-03-31		0,78
2023-12-31	8,43	0,92	1,25
2023-09-30	6,97	0,79	1,09
2023-06-30	7,14	0,80	1,10
2023-03-31	7,62	0,80
2022-12-31		1,29	1,83
2022-09-30		1,13	1,61
2022-06-30		1,08	1,54
2022-03-31	14,26	1,14	1,63
2021-12-31	15,87	1,22	1,76
2021-09-30	16,37	1,20	1,75
2021-06-30
2021-03-31	15,06	1,16	1,69
2020-12-31	19,05	1,16	1,71
2020-09-30	22,90	1,16	1,71

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per Heritage Commerce Corp a partire da 30 giugno 2025 è 0,10.
Il ebit (3 anni)/ev per Heritage Commerce Corp a partire da 30 giugno 2025 è 0,13.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,10	0,13
2025-03-31	0,10	0,13
2024-12-31	0,11	0,14
2024-09-30	0,11	0,14
2024-06-30	0,15	0,16
2024-03-31	0,17	0,16
2023-12-31	0,17	0,14
2023-09-30	0,20	0,16
2023-06-30	0,13	0,10
2023-03-31	0,18	0,14
2022-12-31	0,11	0,08
2022-09-30	0,11	0,09
2022-06-30	0,10	0,09
2022-03-31	0,09	0,08
2021-12-31	0,09	0,08
2021-09-30	-0,10	-0,09
2021-06-30
2021-03-31	-0,08	-0,07
2020-12-31	0,07	0,08
2020-09-30	-0,16	-0,20

Efficacia della gestione

Il lungo per Heritage Commerce Corp a partire da 30 giugno 2025 è 0,01.
Il capriolo per Heritage Commerce Corp a partire da 30 giugno 2025 è 0,06.
Il roico per Heritage Commerce Corp a partire da 30 giugno 2025 è 0,05.
Il coccio per Heritage Commerce Corp a partire da 30 giugno 2025 è 0,27.
Il affamato per Heritage Commerce Corp a partire da 30 giugno 2025 è 0,06.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,01	0,06	0,05	0,27	0,06
2025-03-31	0,01	0,06	0,05	0,74	0,05
2024-12-31	0,01	0,06	0,06	0,41	0,02
2024-09-30	0,01	0,07	0,06	0,18	0,04
2024-06-30	0,01	0,09	0,07	-0,27	0,07
2024-03-31	0,01	0,10	0,09	0,14	0,10
2023-12-31	0,01	0,12	0,10	-0,05	0,14
2023-09-30	0,01	0,12	0,10	-0,50	0,14
2023-06-30	0,01	0,12	0,07	-0,36	0,10
2023-03-31	0,01	0,11	0,10	-0,66	0,12
2022-12-31	0,01	0,10	0,09	-1,38	0,09
2022-09-30	0,01	0,09	0,09	-1,38	0,09
2022-06-30	0,01	0,08	0,08	-0,66	0,09
2022-03-31	0,01	0,08	0,07	-0,33	0,09
2021-12-31	0,01	0,08	0,07	0,26	0,09
2021-09-30	0,01	0,07	0,07	0,99	0,08
2021-06-30	0,01	0,07	0,06	0,61	0,08
2021-03-31	0,01	0,08	0,07	1,52	0,09
2020-12-31	0,01	0,06	0,05	1,03	0,09
2020-09-30	0,01	0,07	0,04	0,83	0,08

Gross Margins

Il margine lordo per Heritage Commerce Corp a partire da 30 giugno 2025 è 1,00.
Il margine netto per Heritage Commerce Corp a partire da 30 giugno 2025 è 0,24.
Il margine di operatività per Heritage Commerce Corp a partire da 30 giugno 2025 è 0,34.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	1,00	0,24	0,34
2025-03-31	1,00	0,24	0,33
2024-12-31	1,00	0,26	0,36
2024-09-30	1,00	0,28	0,39
2024-06-30	1,00	0,31	0,43
2024-03-31	1,00	0,34	0,47
2023-12-31	1,00	0,36	0,50
2023-09-30	1,00	0,36	0,52
2023-06-30	1,00	0,36	0,52
2023-03-31	1,00	0,36	0,51
2022-12-31	1,00	0,34	0,50
2022-09-30	1,00	0,34	0,50
2022-06-30	1,00	0,33	0,49
2022-03-31	1,00	0,31	0,45
2021-12-31	1,00	0,30	0,41
2021-09-30	1,00	0,29	0,40
2021-06-30	1,00	0,28	0,39
2021-03-31	1,00	0,30	0,42
2020-12-31	1,00	0,25	0,35
2020-09-30	1,00	0,21	0,38