Analisi finanziaria dei titoli HIFS - Hingham Institution for Savings (NasdaqGM) Stock

Panoramica

Hingham Institution for Savings è un istituto bancario con sede negli Stati Uniti fondato nel 1834 e con sede a Hingham, Massachusetts. In quanto membro del settore dei servizi finanziari, opera principalmente nel settore bancario regionale e si concentra sulla fornitura di una gamma di prodotti e servizi bancari personali e commerciali. L’istituto ha adattato i propri sforzi strategici per espandere le capacità bancarie digitali, migliorando il coinvolgimento dei clienti e l’efficienza operativa. I progetti chiave includono investimenti in soluzioni basate sulla tecnologia per semplificare i processi di prestito e migliorare la sicurezza delle transazioni bancarie. La banca si è posizionata per sfruttare le opportunità di crescita all’interno del suo mercato regionale, mantenendo una forte enfasi sulle pratiche bancarie conservatrici e sull’impegno della comunità.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per Hingham Institution for Savings a partire dal 30 giugno 2025 è 75,07 MM.
Il reddito operativo per Hingham Institution for Savings a partire dal 30 giugno 2025 è 48,61 MM.
Il reddito netto per Hingham Institution for Savings a partire dal 30 giugno 2025 è 33,76 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	75,07	48,61	33,76
2025-03-31	67,59	41,42	28,45
2024-12-31	65,53	39,68	28,19
2024-09-30	58,41	32,91	23,13
2024-06-30	54,79	29,50	20,58
2024-03-31	60,12	34,59	24,73
2023-12-31	63,49	37,93	26,37
2023-09-30	72,00	45,95	32,02
2023-06-30	82,58	56,56	39,22
2023-03-31	76,35	51,18	34,16
2022-12-31	80,91	56,20	37,52
2022-09-30	86,10	62,48	42,23
2022-06-30	89,09	66,48	45,74
2022-03-31	110,06	88,22	62,97
2021-12-31	114,75	93,55	67,46
2021-09-30	114,77	93,94	67,83
2021-06-30	116,00	95,43	69,02
2021-03-31	110,59	90,01	64,94
2020-12-31	92,11	71,52	50,77
2020-09-30	83,81	63,29	45,09

Conto economico: EPS

Il utile per azione base per Hingham Institution for Savings a partire da 30 giugno 2025 è 15,49.
Il utile per azione diluito per Hingham Institution for Savings a partire da 30 giugno 2025 è 15,35.

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30	15,49	15,35
2025-03-31	13,05	12,96
2024-12-31	12,95	12,85
2024-09-30	10,65	10,55
2024-06-30	9,51	9,40
2024-03-31	11,47	11,28
2023-12-31	12,26	12,02
2023-09-30	14,90	14,59
2023-06-30	18,27	17,85
2023-03-31	15,92	15,53
2022-12-31	17,49	17,04
2022-09-30	19,70	19,17
2022-06-30	21,34	20,75
2022-03-31	29,40	28,58
2021-12-31	31,51	30,65
2021-09-30	31,69	30,87
2021-06-30	32,27	31,48
2021-03-31	30,38	29,70
2020-12-31	23,76	23,25
2020-09-30	21,10	20,66

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per Hingham Institution for Savings a partire dal 30 giugno 2025 è 22,27 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per Hingham Institution for Savings a partire dal 30 giugno 2025 è -12,25 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per Hingham Institution for Savings a partire dal 30 giugno 2025 è -18,55 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	22,27	-12,25	-18,55
2025-03-31	19,63	5,23	-36,46
2024-12-31	11,89	32,48	-55,02
2024-09-30	15,87	-65,66	64,35
2024-06-30	17,87	-184,05	181,24
2024-03-31	19,18	-288,09	289,72
2023-12-31	19,75	-276,58	257,27
2023-09-30	24,40	-254,76	256,87
2023-06-30	34,26	-261,99	270,93
2023-03-31	41,17	-508,22	522,63
2022-12-31	55,85	-685,28	720,30
2022-09-30	62,48	-808,64	854,03
2022-06-30	62,78	-934,34	976,12
2022-03-31	64,10	-716,48	734,78
2021-12-31	59,01	-527,34	505,50
2021-09-30	55,59	-451,64	375,83
2021-06-30	47,53	-247,59	184,53
2021-03-31	49,15	-172,92	126,72
2020-12-31	45,59	-280,43	216,68
2020-09-30	40,27	-227,55	195,40

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/libro per Hingham Institution for Savings a partire da 30 giugno 2025 è 1,24.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30		1,24
2025-03-31		1,21
2024-12-31		1,32	1,32
2024-09-30	20,79	1,24	1,24
2024-06-30	15,42	0,92	0,92
2024-03-31		0,93
2023-12-31	13,04	1,04
2023-09-30	10,19	1,00	1,00
2023-06-30	13,46	1,17	1,17
2023-03-31	13,39	1,30
2022-12-31		1,55	1,55
2022-09-30		1,47	1,47
2022-06-30		1,67	1,67
2022-03-31	11,00	2,09	2,09
2021-12-31	13,14	2,62	2,62
2021-09-30	10,48	2,21	2,21
2021-06-30
2021-03-31	10,37	2,18	2,18
2020-12-31	13,26	2,30	2,30
2020-09-30	14,92	2,42	2,42

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per Hingham Institution for Savings a partire da 30 giugno 2025 è 0,01.
Il ebit (3 anni)/ev per Hingham Institution for Savings a partire da 30 giugno 2025 è 0,01.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,01	0,01
2025-03-31	0,01	0,01
2024-12-31	0,01	0,02
2024-09-30	0,01	0,02
2024-06-30	0,01	0,01
2024-03-31	0,01	0,02
2023-12-31	0,02	0,03
2023-09-30	0,03	0,04
2023-06-30	0,02	0,02
2023-03-31	0,03	0,04
2022-12-31	0,02	0,03
2022-09-30	0,02	0,03
2022-06-30	0,04	0,03
2022-03-31	0,06	0,05
2021-12-31	0,06	0,04
2021-09-30	0,08	0,06
2021-06-30
2021-03-31	0,09	0,06
2020-12-31	0,05	0,04
2020-09-30	0,04	0,04

Efficacia della gestione

Il lungo per Hingham Institution for Savings a partire da 30 giugno 2025 è 0,01.
Il capriolo per Hingham Institution for Savings a partire da 30 giugno 2025 è 0,07.
Il roico per Hingham Institution for Savings a partire da 30 giugno 2025 è 0,01.
Il coccio per Hingham Institution for Savings a partire da 30 giugno 2025 è -0,00.
Il affamato per Hingham Institution for Savings a partire da 30 giugno 2025 è 0,01.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,01	0,07	0,01	-0,00	0,01
2025-03-31	0,01	0,07	0,01	-0,00	0,00
2024-12-31	0,01	0,06	0,01	0,01	0,01
2024-09-30	0,01	0,06	0,01	0,01	0,01
2024-06-30	0,01	0,06	0,01	0,01	0,01
2024-03-31	0,01	0,07	0,01	0,00	0,01
2023-12-31	0,01	0,09	0,02	0,01	0,01
2023-09-30	0,01	0,11	0,02	0,02	0,02
2023-06-30	0,01	0,09	0,01	0,01	0,01
2023-03-31	0,01	0,10	0,02	0,03	0,02
2022-12-31	0,01	0,12	0,02	0,04	0,02
2022-09-30	0,01	0,13	0,02	0,04	0,02
2022-06-30	0,02	0,19	0,02	0,05	0,03
2022-03-31	0,02	0,22	0,06	0,08	0,06
2021-12-31	0,02	0,23	0,06	0,03	0,05
2021-09-30	0,03	0,25	0,08	-0,02	0,06
2021-06-30	0,03	0,26	0,11	-0,03	0,08
2021-03-31	0,02	0,26	0,11	0,00	0,08
2020-12-31	0,02	0,21	0,05	-0,02	0,04
2020-09-30	0,02	0,19	0,04	0,01	0,04

Gross Margins

Il margine lordo per Hingham Institution for Savings a partire da 30 giugno 2025 è 1,00.
Il margine netto per Hingham Institution for Savings a partire da 30 giugno 2025 è 0,42.
Il margine di operatività per Hingham Institution for Savings a partire da 30 giugno 2025 è 0,61.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	1,00	0,42	0,61
2025-03-31	1,00	0,43	0,61
2024-12-31	1,00	0,40	0,56
2024-09-30	1,00	0,41	0,58
2024-06-30	1,00	0,41	0,58
2024-03-31	1,00	0,42	0,60
2023-12-31	1,00	0,44	0,64
2023-09-30	1,00	0,47	0,68
2023-06-30	1,00	0,47	0,68
2023-03-31	1,00	0,45	0,67
2022-12-31	1,00	0,49	0,73
2022-09-30	1,00	0,49	0,73
2022-06-30	1,00	0,51	0,75
2022-03-31	1,00	0,57	0,80
2021-12-31	1,00	0,59	0,82
2021-09-30	1,00	0,59	0,82
2021-06-30	1,00	0,60	0,82
2021-03-31	1,00	0,59	0,81
2020-12-31	1,00	0,55	0,78
2020-09-30	1,00	0,54	0,76