Analisi finanziaria dei titoli HCI - HCI Group, Inc. (NYSE) Stock

Panoramica

HCI Group, Inc., con sede negli Stati Uniti, opera principalmente nel settore delle assicurazioni immobiliari e contro i danni, concentrandosi in modo significativo sull'assicurazione, sulla riassicurazione e sul settore immobiliare dei proprietari di case. La società, fondata per fornire copertura nelle aree a rischio di uragani, diversifica in particolare la sua offerta attraverso diverse filiali tra cui TypTap Insurance Company e TypTap, che forniscono rispettivamente assicurazioni contro le alluvioni e per i proprietari di case, sfruttando la tecnologia proprietaria per il marketing online e l'emissione di polizze. Uno sforzo chiave è l’espansione di TypTap da parte di HCI, che ha ampliato il suo modello assicurativo basato sulla tecnologia a livello nazionale. Inoltre, il Gruppo HCI estende le proprie attività al settore immobiliare attraverso la sua controllata Greenleaf Capital, che investe e gestisce diverse proprietà commerciali.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per HCI Group, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 775,54 MM.
Il reddito operativo per HCI Group, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 229,70 MM.
Il reddito netto per HCI Group, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 144,11 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	775,54	229,70	144,11
2025-03-31	759,87	209,91	132,03
2024-12-31	750,05	186,77	109,95
2024-09-30	750,85	234,54	145,47
2024-06-30	707,17	239,95	152,94
2024-03-31	628,25	183,41	111,31
2023-12-31	550,67	128,77	79,03
2023-09-30	504,83	76,53	42,46
2023-06-30	499,84	-7,17	-21,65
2023-03-31	498,44	-40,15	-44,08
2022-12-31	496,45	-61,48	-58,51
2022-09-30	491,94	-62,56	-60,01
2022-06-30	464,50	-5,33	-15,29
2022-03-31	440,08	11,81	-3,39
2021-12-31	407,92	19,39	1,86
2021-09-30	365,91	21,51	4,54
2021-06-30	333,75	12,60	26,16
2021-03-31	312,96	20,50	33,18
2020-12-31	273,47	11,94	27,58
2020-09-30	266,39	17,84	31,30

Conto economico: EPS

Il utile per azione base per HCI Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 13,14.
Il utile per azione diluito per HCI Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 11,47.

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30	13,14	11,47
2025-03-31	12,44	10,46
2024-12-31	10,59	8,89
2024-09-30	14,63	11,94
2024-06-30	16,14	13,02
2024-03-31	12,37	10,06
2023-12-31	9,13	7,62
2023-09-30	4,89	4,53
2023-06-30	-2,37	-1,90
2023-03-31	-4,83	-4,60
2022-12-31	-6,24	-6,24
2022-09-30	-6,19	-6,19
2022-06-30	-1,59	-1,60
2022-03-31	-0,40	-0,55
2021-12-31	0,23	0,21
2021-09-30	0,57	0,74
2021-06-30	3,33	3,27
2021-03-31	4,30	3,94
2020-12-31	3,55	3,49
2020-09-30	4,03	3,85

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per HCI Group, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 485,84 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per HCI Group, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 39,34 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per HCI Group, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è -23,27 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	485,84	39,34	-23,27
2025-03-31	311,83	-188,97	-23,22
2024-12-31	331,82	-260,11	-75,17
2024-09-30	410,47	-226,51	11,17
2024-06-30	377,70	-234,84	9,35
2024-03-31	313,54	17,15	23,02
2023-12-31	230,66	4,27	67,12
2023-09-30	95,57	-97,47	-29,64
2023-06-30	-15,70	-14,77	-35,60
2023-03-31	41,75	-342,39	34,30
2022-12-31	-0,01	-434,54	41,07
2022-09-30	29,57	-309,59	67,18
2022-06-30	22,48	-361,05	73,03
2022-03-31	117,71	-92,19	-9,81
2021-12-31	96,50	36,85	64,30
2021-09-30	48,45	44,50	65,52
2021-06-30	62,97	95,03	47,52
2021-03-31	58,05	138,43	41,49
2020-12-31	77,31	143,22	-16,70
2020-09-30	93,48	139,75	-35,44

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/e per HCI Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 12,40.
Il p/libro per HCI Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 3,01.
Il p/tbv per HCI Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 3,16.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30	12,40	3,01	3,16
2025-03-31	14,73	3,45	3,96
2024-12-31		2,59	2,99
2024-09-30	7,37	2,48	2,85
2024-06-30	8,61	2,41	2,77
2024-03-31	14,59	2,72	3,09
2023-12-31	20,05	2,89	3,53
2023-09-30
2023-06-30		1,95
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30		1,07
2022-06-30
2022-03-31	379,38	1,70	2,03
2021-12-31	188,76	2,25	2,66
2021-09-30	35,85	3,06	3,74
2021-06-30
2021-03-31	16,25	1,78	2,14
2020-12-31	18,36	2,52	3,29
2020-09-30	16,19	2,54	3,05

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per HCI Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,15.
Il ebit (3 anni)/ev per HCI Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,10.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,15	0,10
2025-03-31	0,13	0,07
2024-12-31	0,24	0,10
2024-09-30	0,25	0,08
2024-06-30	0,32	0,08
2024-03-31	0,13	0,02
2023-12-31	0,08	0,00
2023-09-30	-0,04	0,01
2023-06-30	-0,10	-0,01
2023-03-31	-0,13	-0,01
2022-12-31	-0,23	-0,02
2022-09-30	-0,04	0,05
2022-06-30	0,03	0,12
2022-03-31	0,05	0,13
2021-12-31	0,03	0,06
2021-09-30	0,07	0,06
2021-06-30
2021-03-31	0,18	0,12
2020-12-31	0,14	0,13
2020-09-30	0,16	0,15

Efficacia della gestione

Il lungo per HCI Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,07.
Il capriolo per HCI Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,29.
Il roico per HCI Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,14.
Il coccio per HCI Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,11.
Il affamato per HCI Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,33.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,07	0,29	0,14	0,11	0,33
2025-03-31	0,06	0,28	0,16	-0,01	0,47
2024-12-31	0,08	0,34	0,21	0,28	0,59
2024-09-30	0,09	0,52	0,22	0,22	0,55
2024-06-30	0,06	0,41	0,18	0,56	0,49
2024-03-31	0,04	0,31	0,12	0,48	0,36
2023-12-31	0,02	0,16	0,08	-0,06	0,19
2023-09-30	-0,02	-0,07	-0,04	-0,13	-0,03
2023-06-30	-0,03	-0,13	-0,04	-0,14	-0,03
2023-03-31	-0,05	-0,14	-0,09	-0,55	0,00
2022-12-31	-0,06	-0,16	-0,13	-0,44	0,06
2022-09-30	-0,01	-0,04	-0,13	-0,44	0,06
2022-06-30	-0,00	-0,01	-0,04	-0,67	0,06
2022-03-31	0,00	0,01	-0,01	0,03	0,25
2021-12-31	0,00	0,02	0,00	0,40	0,10
2021-09-30	0,03	0,13	0,01	0,29	0,13
2021-06-30	0,03	0,14	0,06	0,44	0,13
2021-03-31	0,04	0,19	0,07	0,48	0,12
2020-12-31	0,03	0,15	0,07	0,53	0,20
2020-09-30	0,04	0,17	0,08	0,53	0,25

Gross Margins

Il margine lordo per HCI Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,40.
Il margine netto per HCI Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,17.
Il margine di operatività per HCI Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,28.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	0,40	0,17	0,28
2025-03-31	0,37	0,15	0,25
2024-12-31	0,44	0,19	0,31
2024-09-30	0,46	0,22	0,34
2024-06-30	0,43	0,17	0,30
2024-03-31	0,36	0,15	0,22
2023-12-31	0,30	0,08	0,15
2023-09-30	0,13	-0,04	-0,03
2023-06-30	0,07	-0,04	-0,03
2023-03-31	0,05	-0,09	-0,10
2022-12-31	0,05	-0,12	-0,13
2022-09-30	0,16	-0,12	-0,13
2022-06-30	0,19	-0,03	-0,01
2022-03-31	0,21	-0,01	0,03
2021-12-31	0,20	0,00	0,05
2021-09-30	0,19	0,01	0,05
2021-06-30	0,19	0,08	0,03
2021-03-31	0,22	0,11	0,00
2020-12-31	0,22	0,10	0,04
2020-09-30	0,25	0,12	0,07