Analisi finanziaria dei titoli GABC - German American Bancorp, Inc. (NasdaqGS) Stock

Panoramica

German American Bancorp, Inc., con sede negli Stati Uniti, opera principalmente nel settore dei servizi finanziari, specializzandosi in soluzioni bancarie con un'enfasi significativa su servizi bancari commerciali, finanziamenti personali e servizi di gestione patrimoniale. Fondata a Jasper, Indiana, l'azienda è cresciuta attraverso fusioni e acquisizioni strategiche, rafforzando la sua presenza sul mercato in più stati. Si concentra sul miglioramento dei propri servizi bancari digitali per soddisfare le esigenze dei clienti in evoluzione, pur mantenendo forti radici bancarie nella comunità. Queste iniziative riflettono il suo impegno verso l'eccellenza operativa e le strategie incentrate sul cliente che guidano la sua influenza regionale nel settore finanziario. German American Bancorp intraprende anche progetti di sviluppo comunitario, che consolidano il suo ruolo di attore fondamentale della comunità.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per German American Bancorp, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 281,09 MM.
Il reddito operativo per German American Bancorp, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 116,95 MM.
Il reddito netto per German American Bancorp, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 86,14 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	281,09	116,95	86,14
2025-03-31	256,67	103,52	75,31
2024-12-31	250,48	109,04	83,81
2024-09-30	247,16	107,83	82,11
2024-06-30	246,85	108,37	82,51
2024-03-31	245,18	107,02	84,10
2023-12-31	248,14	109,32	85,89
2023-09-30	252,49	113,78	88,80
2023-06-30	256,47	118,60	91,94
2023-03-31	258,35	120,92	93,56
2022-12-31	253,37	116,87	81,83
2022-09-30	241,52	107,24	76,68
2022-06-30	234,91	105,48	73,57
2022-03-31	229,22	105,65	73,65
2021-12-31	226,79	106,94	84,14
2021-09-30	227,93	113,23	85,75
2021-06-30	216,25	101,67	78,86
2021-03-31	203,29	89,65	69,30
2020-12-31	192,17	79,32	62,21
2020-09-30	186,43	73,01	57,14

Conto economico: EPS

Il utile per azione base per German American Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 2,62.
Il utile per azione diluito per German American Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 2,63.

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30	2,62	2,63
2025-03-31	2,43	2,44
2024-12-31	2,83	2,83
2024-09-30	2,77	2,77
2024-06-30	2,79	2,79
2024-03-31	2,84	2,84
2023-12-31	2,91	2,91
2023-09-30	3,01	3,01
2023-06-30	3,12	3,12
2023-03-31	3,17	3,18
2022-12-31	2,78	2,78
2022-09-30	2,67	2,67
2022-06-30	2,63	2,62
2022-03-31	2,70	2,70
2021-12-31	3,17	3,17
2021-09-30	3,23	3,22
2021-06-30	2,97	2,97
2021-03-31	2,61	2,61
2020-12-31	2,34	2,34
2020-09-30	2,15	2,15

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per German American Bancorp, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 118,05 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per German American Bancorp, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è -126,06 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per German American Bancorp, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è -121,15 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	118,05	-126,06	-121,15
2025-03-31	109,84	100,36	108,62
2024-12-31	95,76	-82,40	60,10
2024-09-30	96,65	-53,62	21,81
2024-06-30	96,56	51,68	42,11
2024-03-31	99,62	-89,71	34,96
2023-12-31	107,23	27,25	-136,54
2023-09-30	105,20	-18,63	-327,20
2023-06-30	112,96	-18,81	-479,52
2023-03-31	95,23	-18,24	-667,29
2022-12-31	110,04	-24,18	-363,67
2022-09-30	109,40	-106,22	-78,88
2022-06-30	105,74	-151,83	202,05
2022-03-31	120,42	-276,46	433,38
2021-12-31	100,84	-640,30	590,60
2021-09-30	110,17	-491,95	580,83
2021-06-30	95,13	-438,10	434,69
2021-03-31	95,17	-635,83	843,76
2020-12-31	92,42	-346,08	495,52
2020-09-30	75,62	-336,03	420,97

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/libro per German American Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 1,38.
Il p/tbv per German American Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 2,30.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30		1,38	2,30
2025-03-31		1,97	4,00
2024-12-31		1,62	3,15
2024-09-30	13,76	1,65	3,50
2024-06-30	12,40	1,59	3,61
2024-03-31	11,66	1,51	3,38
2023-12-31	10,79	1,78	5,61
2023-09-30	8,71	1,33	3,42
2023-06-30	8,73	1,35	3,46
2023-03-31	12,02	1,76
2022-12-31		2,22	8,90
2022-09-30		1,83	5,19
2022-06-30		1,55	3,61
2022-03-31	13,26	1,67	2,66
2021-12-31	12,03	1,59	2,58
2021-09-30	13,03	1,58	2,58
2021-06-30
2021-03-31	13,68	1,54	1,95
2020-12-31	15,21	1,51	1,92
2020-09-30	16,56	1,57	2,00

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per German American Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,06.
Il ebit (3 anni)/ev per German American Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,06.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,06	0,06
2025-03-31	0,06	0,07
2024-12-31	0,07	0,07
2024-09-30	0,08	0,08
2024-06-30	0,08	0,08
2024-03-31	0,09	0,08
2023-12-31	0,09	0,08
2023-09-30	0,11	0,10
2023-06-30	0,11	0,10
2023-03-31	0,08	0,07
2022-12-31	0,07	0,07
2022-09-30	0,08	0,08
2022-06-30	0,08	0,07
2022-03-31	0,08	0,07
2021-12-31	0,09	0,07
2021-09-30	0,08	0,06
2021-06-30
2021-03-31	0,11	0,09
2020-12-31	0,09	0,08
2020-09-30	0,07	0,06

Efficacia della gestione

Il lungo per German American Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,01.
Il capriolo per German American Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,11.
Il roico per German American Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,06.
Il coccio per German American Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,24.
Il affamato per German American Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,08.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,01	0,11	0,06	0,24	0,08
2025-03-31	0,01	0,13	0,08	0,07	0,10
2024-12-31	0,01	0,12	0,08	0,06	0,10
2024-09-30	0,01	0,15	0,09	0,21	0,11
2024-06-30	0,01	0,14	0,09	0,05	0,11
2024-03-31	0,01	0,15	0,09	-0,00	0,11
2023-12-31	0,01	0,18	0,10	-0,27	0,12
2023-09-30	0,01	0,16	0,10	-0,43	0,13
2023-06-30	0,01	0,16	0,10	-0,42	0,12
2023-03-31	0,01	0,13	0,10	-0,64	0,10
2022-12-31	0,01	0,12	0,11	-0,11	0,16
2022-09-30	0,01	0,11	0,11	-0,11	0,16
2022-06-30	0,01	0,11	0,09	0,20	0,13
2022-03-31	0,02	0,14	0,08	0,31	0,14
2021-12-31	0,02	0,14	0,09	0,06	0,12
2021-09-30	0,02	0,13	0,09	0,21	0,10
2021-06-30	0,02	0,13	0,09	0,11	0,11
2021-03-31	0,02	0,12	0,08	0,36	0,11
2020-12-31	0,01	0,11	0,07	0,27	0,10
2020-09-30	0,01	0,10	0,06	0,18	0,08

Gross Margins

Il margine lordo per German American Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 1,00.
Il margine netto per German American Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,29.
Il margine di operatività per German American Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,39.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	1,00	0,29	0,39
2025-03-31	1,00	0,33	0,42
2024-12-31	1,00	0,33	0,43
2024-09-30	1,00	0,33	0,43
2024-06-30	1,00	0,34	0,44
2024-03-31	1,00	0,35	0,42
2023-12-31	1,00	0,35	0,50
2023-09-30	1,00	0,36	0,51
2023-06-30	1,00	0,36	0,51
2023-03-31	1,00	0,36	0,47
2022-12-31	1,00	0,32	0,41
2022-09-30	1,00	0,32	0,41
2022-06-30	1,00	0,31	0,41
2022-03-31	1,00	0,32	0,47
2021-12-31	1,00	0,37	0,49
2021-09-30	1,00	0,38	0,48
2021-06-30	1,00	0,36	0,48
2021-03-31	1,00	0,34	0,45
2020-12-31	1,00	0,32	0,39
2020-09-30	1,00	0,31	0,39