Analisi finanziaria dei titoli FIBK - First Interstate BancSystem, Inc. (NasdaqGS) Stock

Panoramica

First Interstate BancSystem, Inc., con sede negli Stati Uniti, opera prevalentemente nel settore bancario, fornendo una gamma completa di servizi bancari e finanziari. Fondata nel 1968 e con sede a Billings, Montana, l'azienda ha ampliato la propria presenza principalmente nel Pacifico nordoccidentale, negli stati delle Montagne Rocciose e nelle Grandi Pianure, sottolineando sia la crescita organica che le acquisizioni strategiche per consolidare la propria posizione di mercato. First Interstate BancSystem si concentra sui servizi bancari al dettaglio, bancari aziendali e di gestione patrimoniale. I suoi progetti significativi includono l’integrazione della tecnologia per soluzioni bancarie digitali avanzate e l’espansione attraverso acquisizioni, come il recente acquisto di Great Western Bancorp, Inc., con l’obiettivo di rafforzare la propria impronta e offrire una gamma più diversificata di servizi finanziari.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per First Interstate BancSystem, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 935,30 MM.
Il reddito operativo per First Interstate BancSystem, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 332,20 MM.
Il reddito netto per First Interstate BancSystem, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 229,50 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	935,30	332,20	229,50
2025-03-31	922,00	322,00	217,80
2024-12-31	931,90	337,20	226,00
2024-09-30	951,20	363,10	235,40
2024-06-30	974,90	385,70	252,60
2024-03-31	990,40	391,10	259,60
2023-12-31	993,60	385,50	257,50
2023-09-30	1.032,00	408,40	281,80
2023-06-30	1.057,50	424,60	294,80
2023-03-31	1.097,30	461,50	291,90
2022-12-31	1.019,70	404,80	202,20
2022-09-30	902,10	355,50	167,50
2022-06-30	787,40	306,60	128,90
2022-03-31	650,90	232,70	107,30
2021-12-31	646,40	268,80	192,10
2021-09-30	637,90	259,80	187,90
2021-06-30	633,80	255,40	189,10
2021-03-31	623,80	249,20	183,30
2020-12-31	606,70	235,50	161,20
2020-09-30	607,40	241,00	166,70

Conto economico: EPS

Il utile per azione base per First Interstate BancSystem, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 2,23.
Il utile per azione diluito per First Interstate BancSystem, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 2,22.

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30	2,23	2,22
2025-03-31	2,11	2,11
2024-12-31	2,19	2,19
2024-09-30	2,28	2,28
2024-06-30	2,45	2,44
2024-03-31	2,51	2,51
2023-12-31	2,48	2,48
2023-09-30	2,71	2,72
2023-06-30	2,82	2,82
2023-03-31	2,75	2,76
2022-12-31	1,96	1,96
2022-09-30	1,81	1,81
2022-06-30	1,58	1,58
2022-03-31	1,54	1,53
2021-12-31	3,12	3,11
2021-09-30	3,05	3,03
2021-06-30	3,04	3,03
2021-03-31	2,92	2,91
2020-12-31	2,53	2,53
2020-09-30	2,59	2,58

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per First Interstate BancSystem, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 331,70 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per First Interstate BancSystem, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 2.787,70 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per First Interstate BancSystem, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è -2.987,70 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	331,70	2.787,70	-2.987,70
2025-03-31	345,90	2.060,60	-2.170,10
2024-12-31	355,00	1.758,80	-1.795,20
2024-09-30	329,10	1.123,70	-1.347,30
2024-06-30	368,30	931,80	-1.022,10
2024-03-31	457,90	917,00	-1.820,60
2023-12-31	428,00	1.253,40	-1.973,90
2023-09-30	454,50	693,70	-1.147,00
2023-06-30	494,80	249,30	-1.122,90
2023-03-31	527,20	-1.603,20	-1.654,60
2022-12-31	534,40	-949,00	-1.059,70
2022-09-30	515,50	-559,10	-1.598,00
2022-06-30	445,40	-608,70	-725,80
2022-03-31	276,70	361,70	976,90
2021-12-31	282,30	-2.120,00	1.905,70
2021-09-30	310,90	-2.107,60	2.169,60
2021-06-30	365,20	-2.164,60	2.322,80
2021-03-31	297,50	-2.855,20	3.884,50
2020-12-31	268,30	-1.869,80	2.801,50
2020-09-30	233,40	-1.804,00	2.161,60

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/libro per First Interstate BancSystem, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,90.
Il p/tbv per First Interstate BancSystem, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 1,39.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30		0,90	1,39
2025-03-31		0,90	3,04
2024-12-31		1,01	3,27
2024-09-30	12,57	0,98	3,55
2024-06-30	10,76	0,87	3,19
2024-03-31		0,89	3,23
2023-12-31	11,45	1,05	4,35
2023-09-30	8,88	0,84	3,39
2023-06-30	8,73	0,81	3,16
2023-03-31	15,42	1,01
2022-12-31		1,34	6,26
2022-09-30		1,32	4,75
2022-06-30		1,21	4,19
2022-03-31	11,90	1,15	3,54
2021-12-31	13,47	1,28	3,94
2021-09-30	13,27	1,27	4,01
2021-06-30
2021-03-31	11,76	1,11	3,68
2020-12-31	13,34	1,10	3,51
2020-09-30	13,11	1,11	1,71

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per First Interstate BancSystem, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,06.
Il ebit (3 anni)/ev per First Interstate BancSystem, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,07.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,06	0,07
2025-03-31	0,05	0,06
2024-12-31	0,04	0,04
2024-09-30	0,06	0,05
2024-06-30	0,06	0,05
2024-03-31	0,06	0,05
2023-12-31	0,06	0,05
2023-09-30	0,07	0,05
2023-06-30	0,07	0,05
2023-03-31	0,04	0,04
2022-12-31	0,04	0,04
2022-09-30	0,03	0,04
2022-06-30	0,08	0,12
2022-03-31	0,21	0,20
2021-12-31	0,16	0,15
2021-09-30	0,14	0,13
2021-06-30
2021-03-31	0,20	0,18
2020-12-31	0,18	0,19
2020-09-30	0,15	0,15

Efficacia della gestione

Il lungo per First Interstate BancSystem, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,01.
Il capriolo per First Interstate BancSystem, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,07.
Il roico per First Interstate BancSystem, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,04.
Il coccio per First Interstate BancSystem, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,04.
Il affamato per First Interstate BancSystem, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,06.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,01	0,07	0,04	0,04	0,06
2025-03-31	0,01	0,07	0,03	0,04	0,05
2024-12-31	0,01	0,07	0,03	0,01	0,04
2024-09-30	0,01	0,08	0,04	0,04	0,05
2024-06-30	0,01	0,08	0,04	-0,06	0,07
2024-03-31	0,01	0,08	0,04	-0,04	0,06
2023-12-31	0,01	0,09	0,04	0,00	0,07
2023-09-30	0,01	0,09	0,04	-0,05	0,07
2023-06-30	0,01	0,09	0,04	-0,05	0,07
2023-03-31	0,01	0,06	0,04	-0,40	0,08
2022-12-31	0,01	0,08	0,03	-0,33	0,10
2022-09-30	0,01	0,06	0,04	-0,36	0,11
2022-06-30	0,01	0,05	0,03	-0,19	0,10
2022-03-31	0,01	0,10	0,02	0,34	0,06
2021-12-31	0,01	0,10	0,06	0,02	0,10
2021-09-30	0,01	0,10	0,06	0,12	0,11
2021-06-30	0,01	0,09	0,09	0,24	0,17
2021-03-31	0,01	0,09	0,06	0,42	0,09
2020-12-31	0,01	0,08	0,05	0,36	0,08
2020-09-30	0,01	0,08	0,05	0,19	0,08

Gross Margins

Il margine lordo per First Interstate BancSystem, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 1,00.
Il margine netto per First Interstate BancSystem, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,23.
Il margine di operatività per First Interstate BancSystem, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,35.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	1,00	0,23	0,35
2025-03-31	1,00	0,24	0,34
2024-12-31	1,00	0,25	0,38
2024-09-30	1,00	0,26	0,39
2024-06-30	1,00	0,26	0,39
2024-03-31	1,00	0,26	0,36
2023-12-31	1,00	0,27	0,39
2023-09-30	1,00	0,28	0,40
2023-06-30	1,00	0,28	0,40
2023-03-31	1,00	0,27	0,42
2022-12-31	1,00	0,19	0,39
2022-09-30	1,00	0,19	0,39
2022-06-30	1,00	0,16	0,39
2022-03-31	1,00	0,16	0,36
2021-12-31	1,00	0,29	0,41
2021-09-30	1,00	0,29	0,40
2021-06-30	1,00	0,30	0,41
2021-03-31	1,00	0,29	0,40
2020-12-31		0,27	0,37
2020-09-30	1,00	0,27	0,40