Analisi finanziaria dei titoli FCFS - FirstCash Holdings, Inc. (NasdaqGS) Stock

Panoramica

FirstCash Holdings, Inc., con sede negli Stati Uniti, è un attore di spicco nel settore dei servizi finanziari specializzati, concentrandosi principalmente sul prestito su pegno. In qualità di operatore internazionale leader di banchi dei pegni, FirstCash Holdings facilita le transazioni finanziarie come i prestiti su pegno e l'acquisto e la vendita di merci. Il modello di business strategico dell'azienda enfatizza l'espansione del proprio portafoglio di banchi dei pegni, che include una presenza significativa sia negli Stati Uniti che in America Latina. Progetti e iniziative chiave hanno comportato un mix di crescita organica, acquisizioni e innovazioni nelle pratiche di prestito, progettate per ampliare l’accesso dei consumatori al credito a breve termine e ai servizi al dettaglio. Questo approccio supporta l'impegno di FirstCash Holdings nel servire i consumatori svantaggiati e con vincoli di credito, consolidando la propria presenza nei mercati esistenti ed esplorando nuovi territori geografici.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per FirstCash Holdings, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 3.388,18 MM.
Il reddito operativo per FirstCash Holdings, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 492,66 MM.
Il reddito netto per FirstCash Holdings, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 291,77 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	3.388,18	492,66	291,77
2025-03-31	3.388,57	481,35	281,04
2024-12-31	3.388,51	450,41	258,81
2024-09-30	3.356,84	446,67	244,86
2024-06-30	3.305,82	438,55	237,17
2024-03-31	3.225,43	425,37	233,28
2023-12-31	3.151,80	403,58	219,30
2023-09-30	3.049,01	364,50	229,78
2023-06-30	2.934,85	334,62	231,95
2023-03-31	2.831,84	311,28	272,88
2022-12-31	2.728,94	283,90	253,50
2022-09-30	2.481,37	230,34	202,80
2022-06-30	2.208,90	208,56	176,88
2022-03-31	1.950,87	197,99	119,20
2021-12-31	1.698,96	197,16	124,91
2021-09-30	1.589,35	208,97	128,26
2021-06-30	1.549,57	191,82	109,93
2021-03-31	1.572,73	188,37	107,38
2020-12-31	1.631,28	195,94	106,58
2020-09-30	1.737,49	219,46	128,01

Conto economico: EPS

Il utile per azione base per FirstCash Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 6,54.
Il utile per azione diluito per FirstCash Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 6,50.

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30	6,54	6,50
2025-03-31	6,27	6,25
2024-12-31	5,76	5,73
2024-09-30	5,43	5,41
2024-06-30	5,25	5,24
2024-03-31	5,16	5,13
2023-12-31	4,82	4,80
2023-09-30	5,03	5,01
2023-06-30	5,02	5,01
2023-03-31	5,84	5,83
2022-12-31	5,37	5,36
2022-09-30	4,40	4,39
2022-06-30	3,98	3,97
2022-03-31	2,79	2,78
2021-12-31	3,05	3,04
2021-09-30	3,14	3,13
2021-06-30	2,67	2,67
2021-03-31	2,60	2,60
2020-12-31	2,57	2,56
2020-09-30	3,06	3,05

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per FirstCash Holdings, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 554,73 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per FirstCash Holdings, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è -427,94 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per FirstCash Holdings, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è -133,37 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	554,73	-427,94	-133,37
2025-03-31	544,07	-462,10	-58,58
2024-12-31	539,96	-441,59	-38,19
2024-09-30	440,91	-388,64	-26,58
2024-06-30	439,19	-524,90	98,36
2024-03-31	428,08	-478,73	82,36
2023-12-31	416,14	-462,33	51,31
2023-09-30	460,54	-506,88	27,01
2023-06-30	448,21	-325,34	-135,19
2023-03-31	459,75	-349,87	-127,36
2022-12-31	469,31	-336,44	-139,27
2022-09-30	411,25	-793,43	432,71
2022-06-30	336,32	-773,09	496,50
2022-03-31	274,27	-761,71	545,83
2021-12-31	223,30	-744,64	576,99
2021-09-30	182,75	-298,08	80,08
2021-06-30	192,71	-258,74	36,76
2021-03-31	214,05	-29,70	-210,43
2020-12-31	222,26	-20,35	-186,50
2020-09-30	245,14	71,78	-296,45

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/libro per FirstCash Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 2,94.
Il p/tbv per FirstCash Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 228,49.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30		2,94	228,49
2025-03-31		2,60	140,10
2024-12-31		2,30	-148,67
2024-09-30	21,61	2,59	-72,77
2024-06-30	20,62	2,35	96,52
2024-03-31	25,96	2,85	-635,53
2023-12-31	21,30	2,55	-55,95
2023-09-30	19,52	2,39	-647,49
2023-06-30	15,36	2,24	-115,02
2023-03-31	17,41	2,35
2022-12-31		2,23	-62,79
2022-09-30		1,89	-53,74
2022-06-30		1,87	-21,84
2022-03-31	27,32	1,89	-31,51
2021-12-31	23,56	2,34	15,36
2021-09-30	32,20	2,74	18,61
2021-06-30
2021-03-31	27,98	2,33	12,85
2020-12-31	28,20	2,34	13,49
2020-09-30	23,71	2,44	13,33

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per FirstCash Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,05.
Il ebit (3 anni)/ev per FirstCash Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,04.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,05	0,04
2025-03-31	0,05	0,05
2024-12-31	0,05	0,05
2024-09-30	0,05	0,04
2024-06-30	0,05	0,04
2024-03-31	0,04	0,04
2023-12-31	0,05	0,04
2023-09-30	0,05	0,04
2023-06-30	0,06	0,04
2023-03-31	0,06	0,04
2022-12-31	0,05	0,04
2022-09-30	0,05	0,04
2022-06-30	0,04	0,04
2022-03-31	0,04	0,04
2021-12-31	0,05	0,05
2021-09-30	0,04	0,04
2021-06-30
2021-03-31	0,04	0,05
2020-12-31	0,04	0,05
2020-09-30	0,05	0,06

Efficacia della gestione

Il lungo per FirstCash Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,07.
Il capriolo per FirstCash Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,14.
Il roico per FirstCash Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,07.
Il coccio per FirstCash Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,00.
Il affamato per FirstCash Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,13.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,07	0,14	0,07	0,00	0,13
2025-03-31	0,06	0,13	0,06	0,01	0,13
2024-12-31	0,06	0,12	0,06	0,00	0,11
2024-09-30	0,06	0,12	0,06	0,00	0,11
2024-06-30	0,06	0,12	0,06	0,01	0,11
2024-03-31	0,06	0,12	0,06	0,00	0,11
2023-12-31	0,06	0,13	0,06	-0,00	0,12
2023-09-30	0,06	0,13	0,06	-0,00	0,12
2023-06-30	0,07	0,15	0,07	-0,00	0,13
2023-03-31	0,07	0,14	0,08	-0,00	0,13
2022-12-31	0,08	0,16	0,06	0,01	0,12
2022-09-30	0,07	0,14	0,06	0,01	0,12
2022-06-30	0,05	0,09	0,05	0,02	0,10
2022-03-31	0,05	0,10	0,04	0,02	0,08
2021-12-31	0,05	0,10	0,04	0,02	0,08
2021-09-30	0,06	0,09	0,06	-0,01	0,09
2021-06-30	0,05	0,09	0,05	-0,01	0,09
2021-03-31	0,05	0,09	0,05	-0,01	0,10
2020-12-31	0,04	0,08	0,05	0,01	0,10
2020-09-30	0,05	0,10	0,06	0,01	0,12

Gross Margins

Il margine lordo per FirstCash Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,61.
Il margine netto per FirstCash Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,08.
Il margine di operatività per FirstCash Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,14.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	0,61	0,08	0,14
2025-03-31	0,61	0,08	0,13
2024-12-31	0,61	0,07	0,13
2024-09-30	0,62	0,07	0,13
2024-06-30	0,62	0,07	0,13
2024-03-31	0,61	0,07	0,13
2023-12-31	0,60	0,08	0,12
2023-09-30	0,60	0,08	0,11
2023-06-30	0,59	0,08	0,11
2023-03-31	0,59	0,10	0,11
2022-12-31	0,57	0,08	0,09
2022-09-30	0,56	0,08	0,09
2022-06-30	0,56	0,08	0,09
2022-03-31	0,55	0,06	0,10
2021-12-31	0,58	0,07	0,12
2021-09-30	0,57	0,08	0,13
2021-06-30	0,57	0,07	0,12
2021-03-31	0,56	0,07	0,12
2020-12-31	0,56	0,07	0,12
2020-09-30	0,55	0,07	0,13