Analisi finanziaria dei titoli FBP - First BanCorp. (NYSE) Stock

Panoramica

Prima BanCorp. è un fornitore di servizi finanziari con sede a Porto Rico, che opera principalmente nel settore bancario. Serve come holding per FirstBank Puerto Rico, offrendo una gamma completa di prodotti e servizi finanziari. Questi includono transazioni bancarie tradizionali, servizi bancari aziendali, commerciali e di piccole imprese, nonché finanziamenti per automobili e attrezzature, mutui ipotecari e servizi bancari mercantili. La banca opera anche nelle Isole Vergini americane, in Florida e in altre parti dei Caraibi. Negli ultimi anni, First BanCorp. si è concentrata sull’espansione delle proprie soluzioni bancarie digitali, sul miglioramento dell’efficienza del servizio clienti e sul mantenimento di solidi standard normativi e di conformità per rafforzare la propria presenza sul mercato e promuovere una crescita sostenibile.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per First BanCorp. a partire dal 30 giugno 2025 è 890,99 MM.
Il reddito operativo per First BanCorp. a partire dal 30 giugno 2025 è 401,90 MM.
Il reddito netto per First BanCorp. a partire dal 30 giugno 2025 è 306,67 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	890,99	401,90	306,67
2025-03-31	884,83	397,46	302,32
2024-12-31	879,85	395,12	298,72
2024-09-30	868,82	388,30	302,51
2024-06-30	875,12	400,07	310,81
2024-03-31	863,71	395,87	305,62
2023-12-31	863,27	399,57	302,86
2023-09-30	871,56	413,08	296,55
2023-06-30	867,76	411,14	289,13
2023-03-31	876,24	424,03	293,17
2022-12-31	890,62	447,84	305,07
2022-09-30	897,28	458,46	305,54
2022-06-30	902,23	466,12	306,61
2022-03-31	925,93	481,83	302,48
2021-12-31	916,12	460,66	281,02
2021-09-30	890,55	424,96	257,52
2021-06-30	795,40	349,51	210,46
2021-03-31	666,66	255,36	161,16
2020-12-31	535,67	152,01	102,27
2020-09-30	490,47	140,40	88,58
2020-06-30

Conto economico: EPS

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30
2025-03-31	1,85	1,84
2024-12-31	1,82	1,81
2024-09-30	1,82	1,81
2024-06-30	1,83	1,83
2024-03-31	1,76	1,76
2023-12-31	1,72	1,71
2023-09-30	1,65	1,65
2023-06-30	1,58	1,57
2023-03-31	1,57	1,57
2022-12-31	1,60	1,59
2022-09-30	1,55	1,54
2022-06-30	1,52	1,51
2022-03-31	1,46	1,44
2021-12-31	1,32	1,31
2021-09-30	1,19	1,19
2021-06-30	0,96	0,96
2021-03-31	0,73	0,73
2020-12-31	0,46	0,46
2020-09-30	0,40	0,40
2020-06-30	0,48	0,48

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per First BanCorp. a partire dal 30 giugno 2025 è 418,43 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per First BanCorp. a partire dal 30 giugno 2025 è 150,22 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per First BanCorp. a partire dal 30 giugno 2025 è -418,21 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	418,43	150,22	-418,21
2025-03-31	394,12	490,11	-240,48
2024-12-31	404,15	136,23	-44,13
2024-09-30	386,59	117,81	-403,94
2024-06-30	385,90	-92,14	-755,01
2024-03-31	365,79	-89,31	-415,57
2023-12-31	362,96	-78,45	-101,85
2023-09-30	389,46	-155,75	-203,79
2023-06-30	387,33	-98,74	-504,58
2023-03-31	441,07	-297,93	-1.015,78
2022-12-31	440,49	-681,46	-1.821,58
2022-09-30	430,92	-288,56	-2.245,54
2022-06-30	394,80	-385,66	-1.534,39
2022-03-31	401,88	-827,87	604,08
2021-12-31	399,72	-1.262,97	1.912,48
2021-09-30	430,66	-2.633,34	2.391,35
2021-06-30	399,87	-1.768,53	2.855,95
2021-03-31	318,88	-1.901,34	2.012,90
2020-12-31	297,74	-1.238,87	1.790,86
2020-09-30	229,23	-512,18	1.776,51
2020-06-30

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/libro per First BanCorp. a partire da 30 giugno 2025 è 1,90.
Il p/tbv per First BanCorp. a partire da 30 giugno 2025 è 1,95.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30		1,90	1,95
2025-03-31		1,87	1,93
2024-12-31		1,78	1,83
2024-09-30	10,93	2,28	2,35
2024-06-30	9,70	2,00	2,07
2024-03-31	9,56	1,93	2,00
2023-12-31	9,52	2,17	2,26
2023-09-30	8,26	1,71	1,78
2023-06-30	7,53	1,57	1,64
2023-03-31	6,72	1,55
2022-12-31		1,85	1,94
2022-09-30		1,64	1,71
2022-06-30		1,43	1,48
2022-03-31	9,21	1,23	1,27
2021-12-31	10,94	1,28	1,32
2021-09-30	12,94	1,24	1,28
2021-06-30
2021-03-31	17,57	1,28	1,32
2020-12-31	27,64	1,24	1,29
2020-09-30	31,91	1,27	1,34
2020-06-30	26,58	1,28	1,31

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per First BanCorp. a partire da 30 giugno 2025 è 0,16.
Il ebit (3 anni)/ev per First BanCorp. a partire da 30 giugno 2025 è 0,16.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,16	0,16
2025-03-31	0,14	0,15
2024-12-31	0,12	0,13
2024-09-30	0,11	0,12
2024-06-30	0,13	0,14
2024-03-31	0,14	0,15
2023-12-31	0,14	0,14
2023-09-30	0,20	0,19
2023-06-30	0,15	0,14
2023-03-31	0,18	0,15
2022-12-31	0,19	0,13
2022-09-30	0,22	0,15
2022-06-30	0,28	0,18
2022-03-31	0,41	0,26
2021-12-31	0,31	0,20
2021-09-30	0,29	0,21
2021-06-30
2021-03-31	0,08	0,08
2020-12-31	0,04	0,07
2020-09-30	0,08	0,12
2020-06-30	0,06	0,07

Efficacia della gestione

Il lungo per First BanCorp. a partire da 30 giugno 2025 è 0,02.
Il capriolo per First BanCorp. a partire da 30 giugno 2025 è 0,20.
Il roico per First BanCorp. a partire da 30 giugno 2025 è 0,13.
Il coccio per First BanCorp. a partire da 30 giugno 2025 è 0,28.
Il affamato per First BanCorp. a partire da 30 giugno 2025 è 0,17.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,02	0,20	0,13	0,28	0,17
2025-03-31	0,02	0,20	0,12	0,20	0,16
2024-12-31	0,02	0,20	0,12	0,04	0,15
2024-09-30	0,02	0,24	0,14	-0,21	0,18
2024-06-30	0,02	0,22	0,14	-0,06	0,17
2024-03-31	0,02	0,23	0,14	0,08	0,16
2023-12-31	0,02	0,23	0,15	0,01	0,19
2023-09-30	0,01	0,19	0,14	-0,10	0,18
2023-06-30	0,02	0,19	0,10	-0,07	0,13
2023-03-31	0,02	0,17	0,12	-0,36	0,18
2022-12-31	0,01	0,14	0,17	-1,14	0,23
2022-09-30	0,01	0,14	0,15	-1,03	0,21
2022-06-30	0,01	0,14	0,13	-0,63	0,16
2022-03-31	0,01	0,13	0,11	0,06	0,14
2021-12-31	0,01	0,11	0,09	0,33	0,13
2021-09-30	0,01	0,09	0,08	0,06	0,12
2021-06-30	0,01	0,10	0,07	0,48	0,13
2021-03-31	0,01	0,07	0,04	0,12	0,09
2020-12-31	0,01	0,05	0,03	0,23	0,08
2020-09-30	0,01	0,04	0,03	0,45	0,07
2020-06-30	0,01	0,05	0,03	0,18	0,08

Gross Margins

Il margine lordo per First BanCorp. a partire da 30 giugno 2025 è 1,00.
Il margine netto per First BanCorp. a partire da 30 giugno 2025 è 0,34.
Il margine di operatività per First BanCorp. a partire da 30 giugno 2025 è 0,45.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	1,00	0,34	0,45
2025-03-31	1,00	0,34	0,45
2024-12-31	1,00	0,35	0,45
2024-09-30	1,00	0,36	0,46
2024-06-30	1,00	0,35	0,46
2024-03-31	1,00	0,35	0,47
2023-12-31	1,00	0,34	0,47
2023-09-30	1,00	0,33	0,47
2023-06-30	1,00	0,33	0,47
2023-03-31	1,00	0,33	0,48
2022-12-31	1,00	0,34	0,51
2022-09-30	1,00	0,34	0,51
2022-06-30	1,00	0,34	0,52
2022-03-31	1,00	0,33	0,52
2021-12-31	1,00	0,31	0,51
2021-09-30	1,00	0,29	0,48
2021-06-30	1,00	0,27	0,44
2021-03-31	1,00	0,24	0,38
2020-12-31		0,19	0,29
2020-09-30	1,00	0,18	0,28
2020-06-30	1,00	0,21	0,33