Analisi finanziaria dei titoli EZPW - EZCORP, Inc. (NasdaqGS) Stock

Panoramica

EZCORP, Inc., con sede negli Stati Uniti, è un attore di primo piano nel settore finanziario specializzato al consumo. Focalizzata principalmente sulla fornitura di prestiti su pegno, EZCORP serve i clienti che cercano un facile accesso a contanti e crediti attraverso la sua vasta rete di banchi dei pegni. Questi punti vendita operano principalmente con vari marchi negli Stati Uniti e in America Latina, tra cui "EZPAWN" e "Empeño Fácil". Oltre al prestito su pegno, che include la vendita di merci derivanti da garanzie reali su pegni confiscati, la società si è avventurata anche in altri servizi finanziari su misura per soddisfare le esigenze dei consumatori con accesso limitato ai servizi bancari. Attraverso espansioni strategiche e una gestione efficiente dei propri portafogli prestiti, EZCORP mira a rafforzare la propria posizione sul mercato e offrire soluzioni finanziarie avanzate alla propria clientela.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per EZCORP, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 1.232,02 MM.
Il reddito operativo per EZCORP, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 139,19 MM.
Il reddito netto per EZCORP, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 98,11 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	1.232,02	139,19	98,11
2025-03-31	1.202,46	125,37	89,55
2024-12-31	1.181,78	118,40	85,64
2024-09-30	1.161,60	113,36	83,09
2024-06-30	1.137,53	107,46	78,15
2024-03-31	1.111,92	105,86	78,42
2023-12-31	1.084,70	105,38	50,16
2023-09-30	1.049,04	96,70	38,46
2023-06-30	1.011,97	92,92	35,55
2023-03-31	972,00	85,95	29,54
2022-12-31	929,56	82,66	51,22
2022-09-30	886,23	76,65	50,16
2022-06-30	845,26	67,78	44,38
2022-03-31	803,45	58,30	29,59
2021-12-31	772,41	45,50	20,03
2021-09-30	729,55	32,28	8,61
2021-06-30	703,95	5,11	-16,28
2021-03-31	740,14	-3,05	-19,20
2020-12-31	778,48	2,85	-65,40
2020-09-30	822,78	27,47	-68,46

Conto economico: EPS

Il utile per azione base per EZCORP, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 1,76.
Il utile per azione diluito per EZCORP, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 1,29.

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30	1,76	1,29
2025-03-31	1,63	1,19
2024-12-31	1,56	1,14
2024-09-30	1,51	1,10
2024-06-30	1,42	1,04
2024-03-31	1,42	1,00
2023-12-31	0,91	0,64
2023-09-30	0,69	0,53
2023-06-30	0,63	0,49
2023-03-31	0,52	0,41
2022-12-31	0,91	0,74
2022-09-30	0,89	0,70
2022-06-30	0,79	0,65
2022-03-31	0,53	0,48
2021-12-31	0,36	0,34
2021-09-30	0,15	0,15
2021-06-30	-0,29	-0,30
2021-03-31	-0,35	-0,36
2020-12-31	-1,18	-1,18
2020-09-30	-1,24	-1,24

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per EZCORP, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 141,07 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per EZCORP, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è -118,66 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per EZCORP, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 238,07 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	141,07	-118,66	238,07
2025-03-31	139,98	-108,39	245,81
2024-12-31	118,11	-109,03	-50,89
2024-09-30	113,60	-111,85	-50,18
2024-06-30	97,79	-99,57	-15,93
2024-03-31	91,56	-88,48	-15,82
2023-12-31	111,65	-83,13	-16,69
2023-09-30	101,83	-110,89	23,69
2023-06-30	92,35	-102,24	24,93
2023-03-31	82,79	-122,05	27,94
2022-12-31	69,19	-127,30	31,95
2022-09-30	66,53	-113,28	-2,83
2022-06-30	61,81	-129,11	-0,84
2022-03-31	58,29	-125,58	-15,34
2021-12-31	59,97	-100,15	-16,26
2021-09-30	46,44	-84,61	-16,25
2021-06-30	25,84	-37,58	-15,07
2021-03-31	46,53	90,34	-0,71
2020-12-31	55,48	101,63	-4,10
2020-09-30	49,08	109,90	-6,25

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/libro per EZCORP, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,90.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30		0,90
2025-03-31		0,93
2024-12-31		0,78	1,44
2024-09-30	7,17	0,70	1,30
2024-06-30	7,16	0,70	1,31
2024-03-31	12,21	0,79	1,48
2023-12-31	12,42	0,65	1,26
2023-09-30	12,78	0,61	1,21
2023-06-30	15,25	0,63	1,28
2023-03-31	9,33	0,68
2022-12-31		0,66	1,32
2022-09-30		0,64	1,29
2022-06-30		0,63	1,30
2022-03-31	17,07	0,52	1,11
2021-12-31	47,97	0,61	1,28
2021-09-30	-26,10	0,63	1,30
2021-06-30
2021-03-31	-21,05	0,60	1,14
2020-12-31	-6,15	0,61	1,16
2020-09-30	-5,84	0,62	1,20

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per EZCORP, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,14.
Il ebit (3 anni)/ev per EZCORP, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,11.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,14	0,11
2025-03-31	0,13	0,10
2024-12-31	0,15	0,11
2024-09-30	0,15	0,11
2024-06-30	0,15	0,09
2024-03-31	0,09	0,07
2023-12-31	0,08	0,07
2023-09-30	0,09	0,05
2023-06-30	0,08	0,05
2023-03-31	0,11	0,05
2022-12-31	0,12	0,01
2022-09-30	0,11	0,00
2022-06-30	0,09	-0,01
2022-03-31	0,08	-0,02
2021-12-31	0,04	-0,03
2021-09-30	-0,04	-0,07
2021-06-30
2021-03-31	-0,08	-0,03
2020-12-31	-0,18	-0,02
2020-09-30	-0,20	-0,01

Efficacia della gestione

Il lungo per EZCORP, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,06.
Il capriolo per EZCORP, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,11.
Il roico per EZCORP, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,05.
Il coccio per EZCORP, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,16.
Il affamato per EZCORP, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,08.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,06	0,11	0,05	0,16	0,08
2025-03-31	0,06	0,11	0,06	-0,03	0,08
2024-12-31	0,06	0,11	0,06	-0,04	0,08
2024-09-30	0,05	0,11	0,06	-0,01	0,07
2024-06-30	0,06	0,11	0,06	-0,01	0,06
2024-03-31	0,04	0,07	0,04	0,01	0,08
2023-12-31	0,03	0,06	0,03	0,01	0,08
2023-09-30	0,03	0,05	0,03	0,01	0,07
2023-06-30	0,02	0,04	0,03	0,01	0,07
2023-03-31	0,04	0,08	0,02	-0,01	0,06
2022-12-31	0,04	0,07	0,04	-0,04	0,05
2022-09-30	0,04	0,07	0,04	-0,04	0,05
2022-06-30	0,02	0,04	0,04	-0,05	0,05
2022-03-31	0,02	0,03	0,02	-0,07	0,05
2021-12-31	0,01	0,01	0,02	-0,05	0,04
2021-09-30	0,01	-0,03	0,01	-0,04	0,02
2021-06-30	-0,01	-0,02	-0,01	-0,02	0,02
2021-03-31	-0,02	-0,03	-0,02	0,13	0,04
2020-12-31	-0,05	-0,09	-0,06	0,14	0,05
2020-09-30	-0,06	-0,09	-0,06	0,14	0,04

Gross Margins

Il margine lordo per EZCORP, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,59.
Il margine netto per EZCORP, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,07.
Il margine di operatività per EZCORP, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,10.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	0,59	0,07	0,10
2025-03-31	0,59	0,07	0,10
2024-12-31	0,59	0,07	0,10
2024-09-30	0,59	0,07	0,09
2024-06-30	0,58	0,07	0,10
2024-03-31	0,58	0,05	0,10
2023-12-31	0,58	0,04	0,09
2023-09-30	0,58	0,04	0,09
2023-06-30	0,59	0,04	0,09
2023-03-31	0,59	0,03	0,09
2022-12-31	0,60	0,06	0,09
2022-09-30	0,60	0,06	0,09
2022-06-30	0,61	0,05	0,08
2022-03-31	0,61	0,04	0,07
2021-12-31	0,62	0,03	0,06
2021-09-30	0,60	0,01	0,04
2021-06-30	0,60	-0,02	0,03
2021-03-31	0,56	-0,03	-0,00
2020-12-31	0,55	-0,08	0,00
2020-09-30	0,55	-0,08	0,01