Analisi finanziaria dei titoli BWFG - Bankwell Financial Group, Inc. (NasdaqGM) Stock

Panoramica

Bankwell Financial Group, Inc. è una holding bancaria con sede negli Stati Uniti, che opera principalmente nel Connecticut. È impegnata nel settore dei servizi bancari e finanziari, servendo clienti sia personali che commerciali. L'azienda si concentra sulla fornitura di una suite completa di prodotti bancari, inclusi conti di risparmio e conti correnti, prestiti commerciali e residenziali, nonché sofisticati servizi bancari online e mobili. I progetti e le iniziative chiave di Bankwell riguardano il miglioramento delle proprie capacità bancarie digitali per servire meglio i propri clienti, l'espansione del proprio portafoglio prestiti e il mantenimento di forti relazioni con la comunità attraverso la sensibilizzazione locale e un servizio clienti personalizzato. Bankwell mira a combinare soluzioni basate sulla tecnologia con le pratiche bancarie tradizionali per garantire la soddisfazione del cliente e una crescita sostenibile.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per Bankwell Financial Group, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 81,75 MM.
Il reddito operativo per Bankwell Financial Group, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 30,73 MM.
Il reddito netto per Bankwell Financial Group, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 20,86 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	81,75	30,73	20,86
2025-03-31	69,11	20,41	12,89
2024-12-31	64,38	16,68	9,77
2024-09-30	72,01	24,25	15,33
2024-06-30	81,49	34,56	23,18
2024-03-31	90,58	43,61	30,05
2023-12-31	98,44	52,21	36,66
2023-09-30	97,17	51,20	36,16
2023-06-30	94,74	49,17	35,56
2023-03-31	98,35	53,70	39,60
2022-12-31	92,35	49,62	37,43
2022-09-30	88,01	47,41	37,22
2022-06-30	84,41	44,52	34,90
2022-03-31	76,03	37,06	29,11
2021-12-31	72,70	34,19	26,59
2021-09-30	67,79	28,04	19,11
2021-06-30	62,27	23,04	15,24
2021-03-31	55,45	16,53	10,23
2020-12-31	49,71	10,44	5,90
2020-09-30	49,52	11,66	9,04

Conto economico: EPS

Il utile per azione base per Bankwell Financial Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 2,66.
Il utile per azione diluito per Bankwell Financial Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 2,64.

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30	2,66	2,64
2025-03-31	1,64	1,62
2024-12-31	1,24	1,23
2024-09-30	1,94	1,94
2024-06-30	2,95	2,94
2024-03-31	3,84	3,82
2023-12-31	4,71	4,67
2023-09-30	4,66	4,62
2023-06-30	4,59	4,55
2023-03-31	5,13	5,08
2022-12-31	4,84	4,79
2022-09-30	4,79	4,74
2022-06-30	4,48	4,44
2022-03-31	3,72	3,69
2021-12-31	3,38	3,36
2021-09-30	2,43	2,41
2021-06-30	1,93	1,92
2021-03-31	1,30	1,29
2020-12-31	0,75	0,75
2020-09-30	1,15	1,15

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per Bankwell Financial Group, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 24,15 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per Bankwell Financial Group, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è -27,14 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per Bankwell Financial Group, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 74,08 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	24,15	-27,14	74,08
2025-03-31	24,83	13,95	18,52
2024-12-31	29,94	-33,96	42,39
2024-09-30	15,09	107,02	-88,87
2024-06-30	28,36	95,63	-134,67
2024-03-31	33,84	68,57	-131,97
2023-12-31	31,93	-48,30	-70,15
2023-09-30	50,15	-491,04	475,86
2023-06-30	55,86	-731,79	766,96
2023-03-31	67,78	-788,83	698,74
2022-12-31	82,67	-811,16	739,49
2022-09-30	69,38	-477,51	453,74
2022-06-30	62,78	-323,77	130,13
2022-03-31	39,87	-329,75	227,38
2021-12-31	34,56	-270,02	170,55
2021-09-30	37,13	-201,51	2,41
2021-06-30	29,52	-138,08	203,18
2021-03-31	32,02	-52,91	172,90
2020-12-31	-1,51	-21,94	355,00
2020-09-30	1,21	-61,75	316,92

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/libro per Bankwell Financial Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 1,01.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30		1,01
2025-03-31		0,86
2024-12-31		0,89	0,90
2024-09-30	9,84	0,85	0,86
2024-06-30	6,36	0,71	0,72
2024-03-31		0,74
2023-12-31	6,31	0,88
2023-09-30	5,20	0,74	0,75
2023-06-30	4,77	0,78	0,79
2023-03-31	5,06	0,79
2022-12-31		0,95	0,96
2022-09-30		0,98	0,99
2022-06-30		1,12	1,13
2022-03-31	9,76	1,29	1,31
2021-12-31	13,09	1,27	1,29
2021-09-30	14,65	1,17	1,19
2021-06-30
2021-03-31	25,66	1,40	1,42
2020-12-31	44,66	1,49	1,52
2020-09-30	29,06	1,51	1,53

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per Bankwell Financial Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,21.
Il ebit (3 anni)/ev per Bankwell Financial Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,37.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,21	0,37
2025-03-31	0,15	0,41
2024-12-31	0,19	0,36
2024-09-30	0,23	0,31
2024-06-30	0,38	0,41
2024-03-31	0,55	0,50
2023-12-31	0,37	0,31
2023-09-30	0,56	0,45
2023-06-30	0,32	0,24
2023-03-31	0,58	0,39
2022-12-31	0,30	0,18
2022-09-30	0,23	0,14
2022-06-30	1,88	1,17
2022-03-31	-50,25	-32,14
2021-12-31	0,15	0,11
2021-09-30	1,65	1,48
2021-06-30
2021-03-31	0,26	0,35
2020-12-31	0,13	0,32
2020-09-30	0,07	0,12

Efficacia della gestione

Il lungo per Bankwell Financial Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,00.
Il capriolo per Bankwell Financial Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,05.
Il roico per Bankwell Financial Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,03.
Il coccio per Bankwell Financial Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,14.
Il affamato per Bankwell Financial Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,06.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,00	0,05	0,03	0,14	0,06
2025-03-31	0,00	0,03	0,02	0,09	0,07
2024-12-31	0,00	0,06	0,04	0,08	0,04
2024-09-30	0,01	0,09	0,05	-0,03	0,07
2024-06-30	0,01	0,12	0,07	-0,07	0,08
2024-03-31	0,01	0,15	0,08	-0,20	0,07
2023-12-31	0,01	0,16	0,09	0,08	0,12
2023-09-30	0,01	0,16	0,09	0,22	0,14
2023-06-30	0,02	0,18	0,07	0,18	0,11
2023-03-31	0,01	0,18	0,08	-0,04	0,13
2022-12-31	0,02	0,19	0,10	0,12	0,18
2022-09-30	0,02	0,18	0,10	0,12	0,19
2022-06-30	0,01	0,15	0,11	-0,41	0,19
2022-03-31	0,01	0,14	0,09	-0,20	0,13
2021-12-31	0,01	0,11	0,09	-0,21	0,13
2021-09-30	0,01	0,09	0,07	-0,57	0,10
2021-06-30	0,01	0,09	0,07	0,44	0,14
2021-03-31	0,00	0,06	0,03	0,44	0,09
2020-12-31	0,00	0,03	0,02	0,86	-0,00
2020-09-30	0,00	0,05	0,02	0,63	0,00

Gross Margins

Il margine lordo per Bankwell Financial Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 1,00.
Il margine netto per Bankwell Financial Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,19.
Il margine di operatività per Bankwell Financial Group, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,30.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	1,00	0,19	0,30
2025-03-31	1,00	0,14	0,25
2024-12-31	1,00	0,21	0,34
2024-09-30	1,00	0,28	0,42
2024-06-30	1,00	0,33	0,48
2024-03-31	1,00	0,37	0,53
2023-12-31	1,00	0,37	0,53
2023-09-30	1,00	0,38	0,52
2023-06-30	1,00	0,38	0,52
2023-03-31	1,00	0,40	0,55
2022-12-31	1,00	0,42	0,53
2022-09-30	1,00	0,42	0,53
2022-06-30	1,00	0,41	0,52
2022-03-31	1,00	0,38	0,48
2021-12-31	1,00	0,36	0,46
2021-09-30	1,00	0,28	0,43
2021-06-30	1,00	0,24	0,40
2021-03-31	1,00	0,18	0,30
2020-12-31	1,00	0,12	0,18
2020-09-30	1,00	0,18	0,24