Analisi finanziaria dei titoli BSVN - Bank7 Corp. (NasdaqGS) Stock

Panoramica

Bank7 Corp. è un istituto finanziario con sede negli Stati Uniti, impegnato principalmente nel settore bancario commerciale attraverso la sua controllata Bank7. Con sede a Oklahoma City, Oklahoma, la società serve prevalentemente la regione centro-meridionale, concentrandosi su stati come Oklahoma, Texas e Kansas. Bank7 Corp. si rivolge principalmente a entità commerciali, offrendo una gamma di servizi tra cui servizi bancari aziendali, prestiti immobiliari commerciali, prestiti energetici (con particolare attenzione al settore del petrolio e del gas) e altri prodotti bancari correlati come i servizi di gestione della tesoreria. I progetti chiave hanno posto l’accento sulla creazione di solide soluzioni bancarie digitali e sull’espansione della propria presenza, con l’obiettivo di migliorare l’accessibilità e l’efficienza del servizio per la loro crescente base di clienti sia nelle comunità urbane che rurali.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per Bank7 Corp. a partire dal 30 giugno 2025 è 96,07 MM.
Il reddito operativo per Bank7 Corp. a partire dal 30 giugno 2025 è 59,41 MM.
Il reddito netto per Bank7 Corp. a partire dal 30 giugno 2025 è 44,33 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	96,07	59,41	44,33
2025-03-31	96,03	60,08	44,75
2024-12-31	97,45	61,55	45,70
2024-09-30	85,88	48,70	35,66
2024-06-30	78,57	43,43	31,73
2024-03-31	74,46	41,08	29,96
2023-12-31	70,64	38,76	28,27
2023-09-30	77,56	48,41	35,59
2023-06-30	77,51	48,88	35,78
2023-03-31	73,49	45,17	33,06
2022-12-31	67,90	40,60	29,64
2022-09-30	62,30	36,70	26,93
2022-06-30	57,87	34,23	25,16
2022-03-31	54,54	32,93	24,24
2021-12-31	51,31	31,52	23,16
2021-09-30	48,27	30,23	22,21
2021-06-30	45,85	28,01	20,39
2021-03-31	43,74	26,58	19,32
2020-12-31	43,48	26,39	19,27
2020-09-30	43,56	14,46	19,03

Conto economico: EPS

Il utile per azione base per Bank7 Corp. a partire da 30 giugno 2025 è 4,72.
Il utile per azione diluito per Bank7 Corp. a partire da 30 giugno 2025 è 4,65.

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30	4,72	4,65
2025-03-31	4,79	4,71
2024-12-31	4,92	4,84
2024-09-30	3,86	3,80
2024-06-30	3,45	3,41
2024-03-31	3,26	3,22
2023-12-31	3,09	3,05
2023-09-30	3,89	3,85
2023-06-30	3,92	3,87
2023-03-31	3,63	3,59
2022-12-31	3,26	3,22
2022-09-30	2,96	2,94
2022-06-30	2,77	2,75
2022-03-31	2,67	2,66
2021-12-31	2,56	2,55
2021-09-30	2,45	2,44
2021-06-30	2,24	2,24
2021-03-31	2,11	2,10
2020-12-31	2,05	2,05
2020-09-30	1,98	1,97

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per Bank7 Corp. a partire dal 30 giugno 2025 è 46,90 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per Bank7 Corp. a partire dal 30 giugno 2025 è -143,39 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per Bank7 Corp. a partire dal 30 giugno 2025 è 105,22 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	46,90	-143,39	105,22
2025-03-31	45,60	37,65	-35,90
2024-12-31	55,05	80,16	-82,05
2024-09-30	58,11	34,86	-75,74
2024-06-30	57,59	-7,46	-36,48
2024-03-31	56,00	-119,46	79,29
2023-12-31	49,12	-130,86	153,66
2023-09-30	42,75	-169,15	148,65
2023-06-30	34,93	-118,69	156,78
2023-03-31	41,13	-201,57	203,54
2022-12-31	39,71	-342,77	207,32
2022-09-30	36,89	-266,77	171,36
2022-06-30	37,56	-191,94	90,08
2022-03-31	32,88	-175,33	106,61
2021-12-31	30,13	-43,49	64,31
2021-09-30	29,72	-33,43	148,75
2021-06-30	26,86	-75,43	108,52
2021-03-31	26,01	-56,55	52,04
2020-12-31	25,23	-119,61	131,15
2020-09-30	23,03	-199,34	126,43

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/libro per Bank7 Corp. a partire da 30 giugno 2025 è 1,78.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30		1,78
2025-03-31		1,74
2024-12-31		2,15	2,25
2024-09-30	11,84	1,97	2,07
2024-06-30	9,11	1,51	1,60
2024-03-31	9,09	1,51	1,60
2023-12-31	7,06	1,50
2023-09-30	5,76	1,27	1,36
2023-06-30	6,78	1,46	1,56
2023-03-31	7,57	1,56
2022-12-31		1,70	1,83
2022-09-30		1,55	1,68
2022-06-30		1,59	1,73
2022-03-31	9,24	1,75	1,75
2021-12-31	9,40	1,71	1,74
2021-09-30	9,51	1,66	1,69
2021-06-30
2021-03-31	10,91	1,89	1,91
2020-12-31	10,94	1,96	1,99
2020-09-30	11,32	2,05	2,08

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per Bank7 Corp. a partire da 30 giugno 2025 è 0,39.
Il ebit (3 anni)/ev per Bank7 Corp. a partire da 30 giugno 2025 è 0,32.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,39	0,32
2025-03-31	0,44	0,35
2024-12-31	0,19	0,16
2024-09-30	0,25	0,25
2024-06-30	0,50	0,48
2024-03-31	0,49	0,47
2023-12-31	0,58	0,46
2023-09-30	4,86	3,70
2023-06-30	0,93	0,74
2023-03-31	0,34	0,28
2022-12-31	0,42	0,36
2022-09-30	0,42	0,37
2022-06-30	0,46	0,35
2022-03-31	0,14	0,11
2021-12-31	9,65	7,67
2021-09-30	4,45	3,73
2021-06-30
2021-03-31	0,64	0,55
2020-12-31	0,46	0,36
2020-09-30	0,17	0,14

Efficacia della gestione

Il lungo per Bank7 Corp. a partire da 30 giugno 2025 è 0,03.
Il capriolo per Bank7 Corp. a partire da 30 giugno 2025 è 0,23.
Il roico per Bank7 Corp. a partire da 30 giugno 2025 è 0,20.
Il coccio per Bank7 Corp. a partire da 30 giugno 2025 è 0,21.
Il affamato per Bank7 Corp. a partire da 30 giugno 2025 è 0,20.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,03	0,23	0,20	0,21	0,20
2025-03-31	0,03	0,25	0,21	0,25	0,26
2024-12-31	0,02	0,21	0,17	0,08	0,28
2024-09-30	0,02	0,18	0,16	0,09	0,31
2024-06-30	0,02	0,19	0,16	0,09	0,31
2024-03-31	0,02	0,20	0,16	0,42	0,29
2023-12-31	0,02	0,26	0,21	0,13	0,25
2023-09-30	0,02	0,27	0,22	0,44	0,21
2023-06-30	0,02	0,25	0,22	0,44	0,21
2023-03-31	0,02	0,23	0,21	0,28	0,26
2022-12-31	0,02	0,22	0,20	-0,43	0,27
2022-09-30	0,02	0,21	0,20	-0,43	0,27
2022-06-30	0,02	0,21	0,19	-0,48	0,28
2022-03-31	0,02	0,21	0,19	-0,28	0,26
2021-12-31	0,02	0,21	0,19	0,42	0,24
2021-09-30	0,02	0,19	0,18	1,18	0,23
2021-06-30	0,02	0,20	0,17	0,51	0,23
2021-03-31	0,02	0,20	0,17	0,19	0,23
2020-12-31	0,02	0,19	0,18	0,34	0,24
2020-09-30	0,02	0,19	0,18	-0,47	0,22

Gross Margins

Il margine lordo per Bank7 Corp. a partire da 30 giugno 2025 è 1,00.
Il margine netto per Bank7 Corp. a partire da 30 giugno 2025 è 0,47.
Il margine di operatività per Bank7 Corp. a partire da 30 giugno 2025 è 0,63.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	1,00	0,47	0,63
2025-03-31	1,00	0,47	0,63
2024-12-31	1,00	0,42	0,57
2024-09-30	1,00	0,40	0,55
2024-06-30	1,00	0,40	0,55
2024-03-31	1,00	0,40	0,55
2023-12-31	1,00	0,46	0,62
2023-09-30	1,00	0,46	0,63
2023-06-30	1,00	0,46	0,63
2023-03-31	1,00	0,45	0,61
2022-12-31	1,00	0,43	0,59
2022-09-30	1,00	0,43	0,59
2022-06-30	1,00	0,43	0,59
2022-03-31	1,00	0,44	0,60
2021-12-31	1,00	0,45	0,60
2021-09-30	1,00	0,46	0,63
2021-06-30	1,00	0,44	0,61
2021-03-31	1,00	0,44	0,61
2020-12-31	1,00	0,44	0,60
2020-09-30	1,00	0,44	0,33