Analisi finanziaria dei titoli BHLB - Berkshire Hills Bancorp, Inc. (NYSE) Stock

Panoramica

Berkshire Hills Bancorp, Inc. è una holding finanziaria con sede negli Stati Uniti. La sua attività principale avviene attraverso la sua controllata, Berkshire Bank, che fornisce servizi bancari al dettaglio e commerciali, servizi di gestione patrimoniale e assicurazioni attraverso le sue filiali situate principalmente negli Stati Uniti nordorientali. Fondata nel 1846 e con sede a Boston, Massachusetts, Berkshire Hills Bancorp è cresciuta in modo significativo attraverso diverse acquisizioni strategiche, rafforzando la sua presenza sul mercato nella regione. I progetti chiave includono l’iniziativa di trasformazione digitale in corso volta a migliorare le piattaforme bancarie online e mobili per migliorare l’esperienza del cliente e l’efficienza operativa. Questa strategia digitale è fondamentale in quanto si allinea con lo spostamento delle preferenze dei consumatori verso i servizi bancari online.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per Berkshire Hills Bancorp, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 438,91 MM.
Il reddito operativo per Berkshire Hills Bancorp, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 165,16 MM.
Il reddito netto per Berkshire Hills Bancorp, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 113,25 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	438,91	165,16	113,25
2025-03-31	431,40	153,21	106,91
2024-12-31	376,00	93,61	61,00
2024-09-30	344,86	58,62	39,90
2024-06-30	324,54	40,05	21,94
2024-03-31	324,23	33,81	21,77
2023-12-31	379,83	89,40	69,60
2023-09-30	412,54	131,02	101,55
2023-06-30	418,07	135,67	100,72
2023-03-31	413,93	139,30	99,97
2022-12-31	402,53	127,86	92,53
2022-09-30	390,51	123,00	82,28
2022-06-30	434,18	169,20	127,31
2022-03-31	433,87	168,70	125,83
2021-12-31	434,91	163,78	118,66
2021-09-30	430,23	156,94	113,42
2021-06-30	377,04	105,21	70,90
2021-03-31	344,74	72,29	-500,12
2020-12-31	307,21	38,76	-533,02
2020-09-30	327,52	65,04	-522,27

Conto economico: EPS

Il utile per azione base per Berkshire Hills Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 2,57.
Il utile per azione diluito per Berkshire Hills Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 2,56.

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30	2,57	2,56
2025-03-31	2,47	2,46
2024-12-31	1,44	1,43
2024-09-30	0,94	0,93
2024-06-30	0,51	0,51
2024-03-31	0,51	0,50
2023-12-31	1,61	1,60
2023-09-30	2,33	2,32
2023-06-30	2,29	2,28
2023-03-31	2,24	2,23
2022-12-31	2,03	2,02
2022-09-30	1,77	1,75
2022-06-30	2,68	2,65
2022-03-31	2,59	2,56
2021-12-31	2,41	2,39
2021-09-30	2,28	2,26
2021-06-30	1,41	1,41
2021-03-31	-9,95	-9,94
2020-12-31	-10,60	-10,60
2020-09-30	-10,39	-10,38

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per Berkshire Hills Bancorp, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 145,37 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per Berkshire Hills Bancorp, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è -517,32 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per Berkshire Hills Bancorp, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 74,38 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	145,37	-517,32	74,38
2025-03-31	141,60	-656,26	147,30
2024-12-31	125,21	-317,25	117,21
2024-09-30	140,95	59,63	-294,09
2024-06-30	129,52	315,26	14,91
2024-03-31	123,02	351,09	-286,98
2023-12-31	157,16	-284,46	645,19
2023-09-30	127,22	-877,27	718,61
2023-06-30	169,32	-824,21	424,47
2023-03-31	138,39	-932,49	193,41
2022-12-31	110,74	-1.260,89	207,69
2022-09-30	111,16	-1.149,98	-390,79
2022-06-30	52,41	-1.069,46	61,39
2022-03-31	95,25	-424,62	37,01
2021-12-31	84,79	621,24	-636,10
2021-09-30	115,42	1.176,87	-103,05
2021-06-30	114,22	1.403,04	-734,73
2021-03-31	216,16	833,88	244,14
2020-12-31	227,64	641,10	109,30
2020-09-30	302,57	757,83	-427,20

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/libro per Berkshire Hills Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,96.
Il p/tbv per Berkshire Hills Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,97.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30		0,96	0,97
2025-03-31		1,02	1,03
2024-12-31		1,11	1,13
2024-09-30	51,79	1,12	1,14
2024-06-30	43,33	0,93	0,95
2024-03-31		0,96	0,98
2023-12-31	10,48	1,12	1,14
2023-09-30	8,62	0,89	0,91
2023-06-30	9,36	0,94	0,96
2023-03-31	11,85	1,15
2022-12-31		1,41	1,45
2022-09-30		1,20	1,24
2022-06-30		1,06	1,08
2022-03-31	11,65	1,17	1,20
2021-12-31	12,02	1,16	1,19
2021-09-30	18,31	1,10	1,14
2021-06-30
2021-03-31	-2,49	1,06	1,09
2020-12-31	-2,34	1,05	1,10
2020-09-30	-2,36	1,04	2,11

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per Berkshire Hills Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,09.
Il ebit (3 anni)/ev per Berkshire Hills Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,06.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,09	0,06
2025-03-31	0,09	0,09
2024-12-31	0,03	0,05
2024-09-30	0,03	0,13
2024-06-30	0,04	0,24
2024-03-31	0,13	0,18
2023-12-31	0,06	0,06
2023-09-30	0,08	0,08
2023-06-30	0,12	0,12
2023-03-31	0,18	-0,12
2022-12-31	0,13	-0,11
2022-09-30	0,24	-0,11
2022-06-30	0,14	-0,08
2022-03-31	0,10	-0,06
2021-12-31	0,10	-0,06
2021-09-30	0,05	-0,07
2021-06-30
2021-03-31	-2,59	-0,50
2020-12-31	-0,65	-0,11
2020-09-30	-0,37	-0,07

Efficacia della gestione

Il lungo per Berkshire Hills Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,01.
Il capriolo per Berkshire Hills Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,11.
Il roico per Berkshire Hills Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,04.
Il coccio per Berkshire Hills Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è -0,15.
Il affamato per Berkshire Hills Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,06.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,01	0,11	0,04	-0,15	0,06
2025-03-31	0,01	0,06	0,03	-0,04	0,06
2024-12-31	0,00	0,04	0,02	-0,04	0,06
2024-09-30	0,00	0,02	0,01	0,11	0,07
2024-06-30	0,00	0,02	0,01	0,11	0,07
2024-03-31	0,01	0,07	0,04	0,27	0,08
2023-12-31	0,01	0,11	0,04	-0,01	0,05
2023-09-30	0,01	0,10	0,04	-0,10	0,07
2023-06-30	0,01	0,10	0,05	-0,11	0,08
2023-03-31	0,01	0,08	0,08	-0,47	0,11
2022-12-31	0,01	0,07	0,07	-1,20	0,09
2022-09-30	0,01	0,11	0,06	-1,09	0,08
2022-06-30	0,01	0,11	0,10	-0,78	0,05
2022-03-31	0,01	0,10	0,10	-0,22	0,08
2021-12-31	0,01	0,10	0,08	0,05	0,08
2021-09-30	0,01	0,06	0,07	0,70	0,07
2021-06-30	0,01	0,06	0,05	0,50	0,07
2021-03-31	-0,04	-0,29	-0,24	0,62	0,10
2020-12-31	-0,04	-0,30	-0,23	0,43	0,10
2020-09-30	-0,04	-0,29	-0,22	0,27	0,13

Gross Margins

Il margine lordo per Berkshire Hills Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 1,00.
Il margine netto per Berkshire Hills Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,25.
Il margine di operatività per Berkshire Hills Bancorp, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,36.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	1,00	0,25	0,36
2025-03-31	1,00	0,16	0,27
2024-12-31	1,00	0,12	0,19
2024-09-30	1,00	0,07	0,13
2024-06-30	1,00	0,07	0,13
2024-03-31	1,00	0,18	0,22
2023-12-31	1,00	0,25	0,31
2023-09-30	1,00	0,24	0,33
2023-06-30	1,00	0,24	0,33
2023-03-31	1,00	0,24	0,34
2022-12-31	1,00	0,21	0,32
2022-09-30	1,00	0,21	0,32
2022-06-30	1,00	0,29	0,39
2022-03-31	1,00	0,29	0,39
2021-12-31	1,00	0,27	0,36
2021-09-30	1,00	0,26	0,37
2021-06-30	1,00	0,19	0,28
2021-03-31	1,00	-1,45	0,21
2020-12-31		-1,74	0,09
2020-09-30	1,00	-1,59	0,20