Analisi finanziaria dei titoli BAP - Credicorp Ltd. (NYSE) Stock

Panoramica

Credicorp Ltd., con sede alle Bermuda, opera principalmente attraverso le sue varie filiali come holding leader di servizi finanziari, dominando fortemente il panorama in Perù. Si impegna ampiamente nel settore bancario attraverso il Banco de Credito del Perù, la sua principale filiale, che fornisce servizi bancari commerciali e al dettaglio. Inoltre, Credicorp estende i propri servizi alle assicurazioni, ai fondi pensione e alle banche di investimento, integrando perfettamente queste offerte per servire una base di clienti diversificata. Progetti importanti riguardano l’espansione dei servizi bancari digitali per migliorare la portata e la comodità dei clienti, e iniziative strategiche nella microfinanza attraverso Mibanco, volte a dare potere ai piccoli e micro imprenditori. Questo approccio globale garantisce il ruolo centrale di Credicorp nell'intermediazione finanziaria nei mercati in cui opera.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per Credicorp Ltd. a partire dal 30 giugno 2025 è 19.739,05 MM.
Il reddito operativo per Credicorp Ltd. a partire dal 30 giugno 2025 è 9.318,83 MM.
Il reddito netto per Credicorp Ltd. a partire dal 30 giugno 2025 è 6.250,21 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	19.739,05	9.318,83	6.250,21
2025-03-31	18.748,16	8.644,08	5.767,29
2024-12-31	18.198,82	8.195,36	5.501,25
2024-09-30	17.066,73	7.646,98	5.216,37
2024-06-30	16.441,87	7.235,35	4.930,75
2024-03-31	16.328,67	7.219,41	4.992,92
2023-12-31	16.182,55	7.069,26	4.865,54
2023-09-30	15.972,56	7.028,67	5.033,87
2023-06-30	15.965,77	7.298,44	5.118,60
2023-03-31	15.602,15	7.122,47	4.860,21
2022-12-31	15.187,62	6.955,41	4.647,82
2022-09-30	15.285,31	7.082,41	4.698,28
2022-06-30	14.801,19	6.743,66	4.539,07
2022-03-31	14.072,53	6.189,42	4.095,66
2021-12-31	13.073,38	5.450,82	3.584,58
2021-09-30	11.850,25	4.700,67	3.177,37
2021-06-30	10.414,33	3.333,62	2.118,28
2021-03-31	8.014,43	1.136,88	798,42
2020-12-31	7.444,43	481,06	346,89
2020-09-30	8.198,00	980,29	666,32

Conto economico: EPS

Il utile per azione base per Credicorp Ltd. a partire da 30 giugno 2025 è 78,71.
Il utile per azione diluito per Credicorp Ltd. a partire da 30 giugno 2025 è 78,54.

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30	78,71	78,54
2025-03-31	72,61	72,45
2024-12-31	69,24	69,09
2024-09-30	65,63	65,49
2024-06-30	62,03	61,89
2024-03-31	62,84	62,68
2023-12-31	61,22	61,08
2023-09-30	63,33	63,19
2023-06-30	64,50	64,30
2023-03-31	61,10	61,00
2022-12-31	58,44	58,32
2022-09-30	59,08	58,96
2022-06-30	57,00	56,93
2022-03-31	51,51	51,40
2021-12-31	45,09	44,99
2021-09-30	39,98	39,82
2021-06-30	26,66	26,56
2021-03-31	10,05	10,02
2020-12-31	4,37	4,36
2020-09-30	8,39	8,38

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per Credicorp Ltd. a partire dal 30 giugno 2025 è 7.543,28 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per Credicorp Ltd. a partire dal 30 giugno 2025 è -416,21 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per Credicorp Ltd. a partire dal 30 giugno 2025 è 2.254,97 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	7.543,28	-416,21	2.254,97
2025-03-31	1.184,33	-170,07	4.890,98
2024-12-31	1.235,64	527,56	11.476,03
2024-09-30	2.441,06	3.345,45	6.169,99
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	1.808,19	-1.255,06	7,17
2023-09-30	6.915,20	-6.004,32	-2.910,61
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31	-1.105,22	-1.094,96	-1.647,01
2022-09-30	-2.391,84	-9.781,22	1.198,80
2022-06-30	-1.580,21	-545,90	-7.783,21
2022-03-31	-163,78	1.495,30	-6.973,44
2021-12-31	1.487,20	-3.727,71	2.020,50
2021-09-30	-598,98	2.894,68	6.772,28
2021-06-30	-9.149,48	-2.274,59	12.587,09
2021-03-31	-9.996,17	-6.061,43	27.564,22
2020-12-31	-13.170,58	-1.872,11	23.767,69
2020-09-30	-23.187,69	1.502,25	28.953,31

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Efficacia della gestione

Il lungo per Credicorp Ltd. a partire da 30 giugno 2025 è 0,02.
Il capriolo per Credicorp Ltd. a partire da 30 giugno 2025 è 0,17.
Il roico per Credicorp Ltd. a partire da 30 giugno 2025 è 0,07.
Il coccio per Credicorp Ltd. a partire da 30 giugno 2025 è 0,07.
Il affamato per Credicorp Ltd. a partire da 30 giugno 2025 è 0,01.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,02	0,17	0,07	0,07	0,01
2025-03-31	0,02	0,16	0,08	0,19	0,02
2024-12-31	0,02	0,16	0,08	0,18	0,04
2024-09-30	0,02	0,15	0,07	-0,00	0,03
2024-06-30	0,02	0,16	0,06	-0,00	0,02
2024-03-31	0,02	0,16	0,06	-0,00	0,02
2023-12-31	0,02	0,18	0,07	-0,04	0,02
2023-09-30	0,02	0,19	0,07	0,00	0,00
2023-06-30	0,02	0,18	0,07	0,00	0,00
2023-03-31	0,02	0,17	0,06	-0,07	-0,01
2022-12-31	0,02	0,18	0,08	-0,15	0,00
2022-09-30	0,02	0,17	0,09	-0,16	0,00
2022-06-30	0,02	0,16	0,09	-0,14	-0,03
2022-03-31	0,01	0,14	0,05	-0,04	-0,00
2021-12-31	0,01	0,12	0,07	0,05	-0,46
2021-09-30	0,01	0,09	0,06	0,18	-0,62
2021-06-30	0,01	0,09	0,05	0,04	-0,66
2021-03-31	0,00	0,03	0,01	0,16	-0,16
2020-12-31	0,00	0,01	0,00	0,14	-0,17
2020-09-30	0,00	0,03	0,01	0,18	0,02

Gross Margins

Il margine lordo per Credicorp Ltd. a partire da 30 giugno 2025 è 0,99.
Il margine netto per Credicorp Ltd. a partire da 30 giugno 2025 è 0,31.
Il margine di operatività per Credicorp Ltd. a partire da 30 giugno 2025 è 0,46.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	0,99	0,31	0,46
2025-03-31	0,99	0,30	0,45
2024-12-31	0,99	0,30	0,44
2024-09-30	0,99	0,29	0,43
2024-06-30	0,99	0,30	0,44
2024-03-31	0,99	0,30	0,43
2023-12-31	0,99	0,31	0,44
2023-09-30	0,99	0,31	0,45
2023-06-30	0,99	0,31	0,45
2023-03-31	0,99	0,31	0,45
2022-12-31	0,99	0,31	0,46
2022-09-30	0,99	0,31	0,46
2022-06-30	0,99	0,31	0,45
2022-03-31	0,99	0,29	0,44
2021-12-31	0,96	0,27	0,41
2021-09-30	0,96	0,26	0,39
2021-06-30	0,96	0,20	0,32
2021-03-31	0,94	0,10	0,14
2020-12-31	0,94	0,05	0,05
2020-09-30	0,95	0,08	0,12

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