Analisi finanziaria dei titoli AXP - American Express Company (NYSE) Stock

Panoramica

American Express Company, con sede negli Stati Uniti, opera principalmente nel settore dei servizi finanziari, concentrandosi ampiamente su prodotti di carte di pagamento e servizi relativi ai viaggi a livello globale. Famosa per le sue attività relative a carte di credito, carte di debito e traveller's cheque, l'azienda sfrutta un'ampia rete di partnership per l'emissione di carte con banche e istituti finanziari in tutto il mondo. American Express collabora spesso su carte esclusive in co-branding che soddisfano specifici dati demografici e abitudini di spesa dei consumatori. I progetti chiave hanno incluso investimenti significativi in iniziative di trasformazione digitale progettate per migliorare l’esperienza del cliente, implementare misure di sicurezza avanzate per le transazioni ed espandere le piattaforme di pagamento mobile e digitale per garantire la competitività nel panorama dei pagamenti digitali in rapida evoluzione. Questi sforzi strategici aiutano a mantenere la sua reputazione di elevata fedeltà dei clienti e servizio premium.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per American Express Company a partire dal 30 giugno 2025 è 63.435,00 MM.
Il reddito operativo per American Express Company a partire dal 30 giugno 2025 è 12.840,00 MM.
Il reddito netto per American Express Company a partire dal 30 giugno 2025 è 10.146,00 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	63.435,00	12.840,00	10.146,00
2025-03-31	62.049,00	12.562,00	10.276,00
2024-12-31	60.764,00	12.337,00	10.129,00
2024-09-30	59.239,00	12.171,00	9.892,00
2024-06-30	58.107,00	12.063,00	9.836,00
2024-03-31	56.898,00	11.606,00	8.995,00
2023-12-31	55.592,00	10.734,00	8.374,00
2023-09-30	54.379,00	10.325,00	8.013,00
2023-06-30	53.009,00	9.717,00	7.441,00
2023-03-31	52.138,00	9.564,00	7.231,00
2022-12-31	50.680,00	10.022,00	7.514,00
2022-09-30	49.623,00	10.307,00	7.661,00
2022-06-30	47.964,00	10.143,00	7.608,00
2022-03-31	45.828,00	10.278,00	7.924,00
2021-12-31	43.799,00	9.946,00	8.060,00
2021-09-30	41.169,00	9.527,00	7.779,00
2021-06-30	38.136,00	8.543,00	7.026,00
2021-03-31	33.407,00	6.459,00	5.003,00
2020-12-31	31.357,00	4.262,00	3.135,00
2020-09-30	32.236,00	4.444,00	3.390,00

Conto economico: EPS

Il utile per azione base per American Express Company a partire da 30 giugno 2025 è 14,25.
Il utile per azione diluito per American Express Company a partire da 30 giugno 2025 è 14,23.

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30	14,25	14,23
2025-03-31	14,35	14,32
2024-12-31	14,04	14,01
2024-09-30	13,60	13,58
2024-06-30	13,41	13,39
2024-03-31	12,15	12,14
2023-12-31	11,23	11,21
2023-09-30	10,66	10,66
2023-06-30	9,85	9,83
2023-03-31	9,53	9,52
2022-12-31	9,85	9,85
2022-09-30	9,96	9,95
2022-06-30	9,75	9,75
2022-03-31	10,01	10,00
2021-12-31	10,03	10,02
2021-09-30	9,59	9,57
2021-06-30	8,62	8,60
2021-03-31	6,10	6,10
2020-12-31	3,77	3,77
2020-09-30	4,07	4,06

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per American Express Company a partire dal 30 giugno 2025 è 13.094,00 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per American Express Company a partire dal 30 giugno 2025 è -22.113,00 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per American Express Company a partire dal 30 giugno 2025 è 13.901,00 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	13.094,00	-22.113,00	13.901,00
2025-03-31	13.262,00	-20.807,00	5.898,00
2024-12-31	14.050,00	-24.402,00	4.436,00
2024-09-30	15.041,00	-20.326,00	9.273,00
2024-06-30	25.097,00	-23.733,00	8.609,00
2024-03-31	24.488,00	-26.173,00	14.963,00
2023-12-31	18.559,00	-24.433,00	18.379,00
2023-09-30	20.222,00	-27.038,00	19.888,00
2023-06-30	16.486,00	-27.632,00	27.917,00
2023-03-31	16.822,00	-32.316,00	28.573,00
2022-12-31	21.079,00	-33.689,00	24.509,00
2022-09-30	17.655,00	-34.237,00	19.298,00
2022-06-30	17.319,00	-27.930,00	5.701,00
2022-03-31	16.245,00	-18.080,00	-10.861,00
2021-12-31	14.645,00	-10.529,00	-14.933,00
2021-09-30	13.137,00	-4.764,00	-15.984,00
2021-06-30	11.145,00	-8.505,00	-13.704,00
2021-03-31	10.090,00	-5.521,00	-3.189,00
2020-12-31	5.591,00	11.632,00	-9.068,00
2020-09-30	5.287,00	11.734,00	-6.959,00

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/libro per American Express Company a partire da 30 giugno 2025 è 7,16.
Il p/tbv per American Express Company a partire da 30 giugno 2025 è 7,16.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30		7,16	7,16
2025-03-31		6,15	7,17
2024-12-31		7,05	7,05
2024-09-30	19,59	6,52	6,52
2024-06-30	18,26	5,67	6,56
2024-03-31	19,58	5,86	6,82
2023-12-31	17,04	5,06	5,06
2023-09-30	14,76	4,07	4,07
2023-06-30	17,69	4,92	5,80
2023-03-31	16,33	4,91
2022-12-31		4,60	4,60
2022-09-30		4,40	4,40
2022-06-30		4,75	5,80
2022-03-31	17,57	6,44	7,87
2021-12-31	16,29	5,19	5,19
2021-09-30	18,93	5,21	5,21
2021-06-30
2021-03-31	29,83	6,10	7,34
2020-12-31	47,70	6,50	7,92
2020-09-30	44,12	6,84	6,84

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per American Express Company a partire da 30 giugno 2025 è 0,06.
Il ebit (3 anni)/ev per American Express Company a partire da 30 giugno 2025 è 0,05.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,06	0,05
2025-03-31	0,06	0,05
2024-12-31	0,06	0,05
2024-09-30	0,06	0,06
2024-06-30	0,07	0,06
2024-03-31	0,06	0,06
2023-12-31	0,07	0,07
2023-09-30	0,08	0,08
2023-06-30	0,07	0,07
2023-03-31	0,07	0,07
2022-12-31	0,08	0,07
2022-09-30	0,09	0,07
2022-06-30	0,09	0,07
2022-03-31	0,07	0,05
2021-12-31	0,08	0,06
2021-09-30	0,06	0,05
2021-06-30
2021-03-31	0,04	0,05
2020-12-31	0,03	0,04
2020-09-30	0,03	0,04

Efficacia della gestione

Il lungo per American Express Company a partire da 30 giugno 2025 è 0,04.
Il capriolo per American Express Company a partire da 30 giugno 2025 è 0,35.
Il roico per American Express Company a partire da 30 giugno 2025 è 0,11.
Il coccio per American Express Company a partire da 30 giugno 2025 è -0,02.
Il affamato per American Express Company a partire da 30 giugno 2025 è 0,14.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,04	0,35	0,11	-0,02	0,14
2025-03-31	0,04	0,35	0,11	-0,06	0,15
2024-12-31	0,04	0,35	0,12	0,05	0,18
2024-09-30	0,04	0,36	0,12	0,12	0,30
2024-06-30	0,04	0,35	0,10	0,15	0,27
2024-03-31	0,04	0,33	0,11	0,16	0,24
2023-12-31	0,04	0,33	0,11	0,17	0,27
2023-09-30	0,04	0,32	0,10	0,22	0,22
2023-06-30	0,04	0,31	0,10	0,24	0,23
2023-03-31	0,04	0,34	0,10	0,19	0,24
2022-12-31	0,04	0,31	0,11	0,05	0,26
2022-09-30	0,04	0,31	0,12	0,05	0,27
2022-06-30	0,04	0,31	0,12	-0,07	0,27
2022-03-31	0,04	0,33	0,12	-0,20	0,25
2021-12-31	0,04	0,34	0,13	-0,18	0,21
2021-09-30	0,04	0,32	0,12	-0,12	0,17
2021-06-30	0,04	0,33	0,11	-0,18	0,18
2021-03-31	0,03	0,24	0,07	0,02	0,15
2020-12-31	0,02	0,14	0,05	0,12	0,08
2020-09-30	0,02	0,15	0,05	0,15	0,08

Gross Margins

Il margine lordo per American Express Company a partire da 30 giugno 2025 è 0,64.
Il margine netto per American Express Company a partire da 30 giugno 2025 è 0,17.
Il margine di operatività per American Express Company a partire da 30 giugno 2025 è 0,20.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	0,64	0,17	0,20
2025-03-31	0,60	0,17	0,21
2024-12-31	0,59	0,17	0,21
2024-09-30	0,56	0,17	0,21
2024-06-30	0,57	0,16	0,21
2024-03-31	0,60	0,15	0,19
2023-12-31	0,59	0,15	0,19
2023-09-30	0,55	0,14	0,18
2023-06-30	0,56	0,14	0,18
2023-03-31	0,52	0,14	0,18
2022-12-31	0,71	0,15	0,19
2022-09-30	0,71	0,15	0,19
2022-06-30	0,70	0,16	0,20
2022-03-31	0,65	0,17	0,22
2021-12-31	0,71	0,18	0,24
2021-09-30	0,72	0,19	0,24
2021-06-30	0,72	0,18	0,23
2021-03-31	0,73	0,15	0,19
2020-12-31		0,10	0,14
2020-09-30	0,69	0,11	0,14

MX:AXP
IT:1AXP	280,55 €
PE:AXP
GB:0R3C	323,00 USD
DE:AEC1	283,85 €
CH:000906153
AT:AXP
GB:AEC1D
CL:AXP
CL:AXPCL