Analisi finanziaria dei titoli AX - Axos Financial, Inc. (NYSE) Stock

Panoramica

Axos Financial, Inc., con sede negli Stati Uniti, opera principalmente nel settore dei servizi finanziari, concentrandosi sulla fornitura di soluzioni bancarie e finanziarie innovative. In quanto istituto finanziario orientato alla tecnologia, Axos Financial offre i suoi servizi prevalentemente attraverso piattaforme online, allineandosi alle tendenze contemporanee del digital banking. I progetti chiave includono lo sviluppo e il miglioramento di prodotti bancari mobili e online su misura sia per i singoli consumatori che per i clienti aziendali. Questo focus strategico è completato da una gamma di servizi bancari tra cui prodotti di controllo, risparmio e prestito progettati per ottimizzare l'efficienza e l'accessibilità per i clienti. L'impegno dell'azienda nello sfruttare la tecnologia per fornire servizi finanziari di qualità superiore la posiziona come attore di rilievo nel panorama competitivo del settore bancario moderno.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per Axos Financial, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 1.203,09 MM.
Il reddito operativo per Axos Financial, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 640,95 MM.
Il reddito netto per Axos Financial, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 432,91 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	1.203,09	640,95	432,91
2025-03-31	1.181,57	629,48	427,11
2024-12-31	1.176,00	634,56	432,62
2024-09-30	1.127,19	606,17	479,70
2024-06-30	1.059,19	563,63	450,01
2024-03-31	1.003,73	549,69	432,49
2023-12-31	940,69	507,46	401,62
2023-09-30	919,09	499,30	331,40
2023-06-30	879,36	447,28	307,17
2023-03-31	836,41	422,60	277,70
2022-12-31	784,49	394,17	259,68
2022-09-30	731,61	362,20	238,91
2022-06-30	696,77	362,76	240,72
2022-03-31	672,72	344,55	237,07
2021-12-31	655,76	333,59	228,90
2021-09-30	638,22	325,90	222,90
2021-06-30	620,25	316,35	215,71
2021-03-31	602,52	309,12	206,75
2020-12-31	597,32	311,85	209,16
2020-09-30	567,64	289,83	195,67

Conto economico: EPS

Il utile per azione base per Axos Financial, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 7,61.
Il utile per azione diluito per Axos Financial, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 7,43.

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30	7,61	7,43
2025-03-31	7,49	7,33
2024-12-31	7,59	7,40
2024-09-30	8,42	8,22
2024-06-30	7,82	7,66
2024-03-31	7,45	7,31
2023-12-31	6,83	6,72
2023-09-30	5,57	5,48
2023-06-30	5,15	5,07
2023-03-31	4,64	4,58
2022-12-31	4,34	4,29
2022-09-30	4,01	3,95
2022-06-30	4,04	3,97
2022-03-31	3,99	3,91
2021-12-31	3,86	3,76
2021-09-30	3,76	3,67
2021-06-30	3,64	3,56
2021-03-31	3,48	3,42
2020-12-31	3,49	3,45
2020-09-30	3,24	3,20

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per Axos Financial, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 440,85 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per Axos Financial, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è -1.841,07 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per Axos Financial, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 1.390,79 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	440,85	-1.841,07	1.390,79
2025-03-31	416,73	-1.419,44	914,50
2024-12-31	445,33	-1.162,17	1.626,54
2024-09-30	368,01	-2.128,54	2.150,62
2024-06-30	449,83	-2.589,28	1.943,14
2024-03-31	364,88	-2.753,25	2.230,06
2023-12-31	224,43	-2.729,56	2.316,35
2023-09-30	264,33	-1.755,09	2.206,48
2023-06-30	262,88	-2.399,10	2.943,60
2023-03-31	343,42	-2.860,55	3.772,04
2022-12-31	513,27	-3.051,12	3.372,01
2022-09-30	474,14	-3.523,75	3.478,23
2022-06-30	240,39	-2.783,02	3.079,55
2022-03-31	163,55	-1.464,83	1.107,64
2021-12-31	56,78	-988,44	606,82
2021-09-30	76,51	-953,89	1.024,65
2021-06-30	224,77	-866,77	-270,74
2021-03-31	209,31	-1.486,85	1.866,30
2020-12-31	270,08	-1.584,58	1.731,52
2020-09-30	258,05	-1.261,16	1.422,95

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/e per Axos Financial, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 10,12.
Il p/libro per Axos Financial, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 1,66.
Il p/tbv per Axos Financial, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 1,75.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30	10,12	1,66	1,75
2025-03-31		1,44	1,54
2024-12-31		1,68	1,81
2024-09-30	7,88	1,55	1,75
2024-06-30	7,27	1,43	1,55
2024-03-31		1,46	1,60
2023-12-31	9,51	1,60	1,75
2023-09-30	7,29	1,17	1,36
2023-06-30	8,37	1,26	1,40
2023-03-31	8,53	1,24
2022-12-31		1,35	1,62
2022-09-30		1,25	1,50
2022-06-30		1,35	1,52
2022-03-31	12,06	1,81	2,06
2021-12-31	14,93	2,28	2,61
2021-09-30	14,21	2,19	2,56
2021-06-30
2021-03-31	12,09	1,86	2,06
2020-12-31	11,91	1,94	2,16
2020-09-30	12,76	2,02	2,27

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per Axos Financial, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,20.
Il ebit (3 anni)/ev per Axos Financial, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,19.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,20	0,19
2025-03-31	0,33	0,29
2024-12-31	0,33	0,26
2024-09-30	0,30	0,23
2024-06-30	0,37	0,27
2024-03-31	0,27	0,20
2023-12-31	0,28	0,23
2023-09-30	0,70	0,58
2023-06-30	0,72	0,63
2023-03-31	0,35	0,32
2022-12-31	0,20	0,18
2022-09-30	0,18	0,16
2022-06-30	0,16	0,14
2022-03-31	0,11	0,10
2021-12-31	0,10	0,09
2021-09-30	0,08	0,07
2021-06-30
2021-03-31	0,12	0,10
2020-12-31	0,13	0,11
2020-09-30	0,11	0,09

Efficacia della gestione

Il lungo per Axos Financial, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,02.
Il capriolo per Axos Financial, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,19.
Il roico per Axos Financial, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,13.
Il coccio per Axos Financial, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è -0,03.
Il affamato per Axos Financial, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,13.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,02	0,19	0,13	-0,03	0,13
2025-03-31	0,02	0,20	0,14	0,29	0,14
2024-12-31	0,02	0,23	0,16	0,13	0,12
2024-09-30	0,02	0,23	0,16	-0,07	0,16
2024-06-30	0,02	0,23	0,15	-0,05	0,12
2024-03-31	0,02	0,22	0,15	-0,07	0,08
2023-12-31	0,02	0,19	0,12	0,27	0,09
2023-09-30	0,02	0,19	0,12	0,31	0,10
2023-06-30	0,02	0,19	0,12	0,32	0,10
2023-03-31	0,02	0,16	0,11	0,50	0,14
2022-12-31	0,02	0,16	0,09	0,17	0,19
2022-09-30	0,02	0,17	0,08	0,15	0,17
2022-06-30	0,02	0,17	0,09	0,20	0,09
2022-03-31	0,02	0,17	0,09	-0,07	0,04
2021-12-31	0,02	0,17	0,09	-0,13	0,03
2021-09-30	0,02	0,17	0,07	0,05	0,07
2021-06-30	0,02	0,18	0,11	-0,45	0,11
2021-03-31	0,02	0,17	0,08	0,23	0,08
2020-12-31	0,02	0,18	0,09	0,18	0,12
2020-09-30	0,02	0,18	0,08	0,18	0,11

Gross Margins

Il margine lordo per Axos Financial, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 1,00.
Il margine netto per Axos Financial, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,36.
Il margine di operatività per Axos Financial, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,53.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	1,00	0,36	0,53
2025-03-31	1,00	0,37	0,54
2024-12-31	1,00	0,43	0,54
2024-09-30	1,00	0,42	0,53
2024-06-30	1,00	0,43	0,55
2024-03-31	1,00	0,43	0,55
2023-12-31	1,00	0,36	0,55
2023-09-30	1,00	0,35	0,51
2023-06-30	1,00	0,35	0,51
2023-03-31	1,00	0,33	0,51
2022-12-31	1,00	0,33	0,50
2022-09-30	1,00	0,33	0,50
2022-06-30	1,00	0,34	0,48
2022-03-31	1,00	0,35	0,52
2021-12-31	1,00	0,35	0,51
2021-09-30	1,00	0,35	0,51
2021-06-30		0,35	0,51
2021-03-31	1,00	0,34	0,51
2020-12-31	1,00	0,35	0,52
2020-09-30	1,00	0,34	0,51