Analisi finanziaria dei titoli AROW - Arrow Financial Corporation (NasdaqGS) Stock

Panoramica

Arrow Financial Corporation è una società di servizi finanziari con sede negli Stati Uniti, che opera principalmente attraverso le sue principali filiali, Glens Falls National Bank and Trust Company e Saratoga National Bank and Trust Company. L'attività principale di Arrow Financial, che serve prevalentemente la regione nord-orientale di New York, comprende servizi bancari commerciali e di consumo, nonché servizi assicurativi e di gestione patrimoniale. Una delle sue iniziative chiave è stata l’espansione delle capacità bancarie digitali e il miglioramento delle misure di sicurezza informatica per proteggere meglio le informazioni dei clienti e adattarsi alle esigenze bancarie sempre più digitali. Arrow Financial continua a concentrarsi sulla crescita sostenibile mantenendo forti posizioni di capitale e liquidità per sostenere lo sviluppo della comunità locale e il miglioramento del servizio clienti.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per Arrow Financial Corporation a partire dal 30 giugno 2025 è 140,42 MM.
Il reddito operativo per Arrow Financial Corporation a partire dal 30 giugno 2025 è 41,47 MM.
Il reddito netto per Arrow Financial Corporation a partire dal 30 giugno 2025 è 30,56 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	140,42	41,47	30,56
2025-03-31	135,11	38,54	28,36
2024-12-31	134,63	40,13	29,71
2024-09-30	136,14	44,20	32,96
2024-06-30	133,55	42,05	31,73
2024-03-31	131,05	38,57	29,17
2023-12-31	130,57	39,57	30,07
2023-09-30	134,33	45,44	34,44
2023-06-30	138,29	51,22	38,86
2023-03-31	142,44	58,91	44,79
2022-12-31	144,44	64,09	48,80
2022-09-30	142,34	63,39	47,02
2022-06-30	141,56	64,59	47,85
2022-03-31	142,26	66,50	49,15
2021-12-31	142,45	66,92	49,86
2021-09-30	142,54	68,22	52,04
2021-06-30	137,63	65,31	50,10
2021-03-31	130,02	59,54	45,98
2020-12-31	122,54	52,93	40,83
2020-09-30	117,58	48,98	38,07
2020-06-30
2020-03-31

Conto economico: EPS

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,77	1,77
2024-09-30	1,96	1,96
2024-06-30	1,88	1,89
2024-03-31	1,72	1,72
2023-12-31	1,77	1,77
2023-09-30	2,02	2,02
2023-06-30	2,28	2,27
2023-03-31	2,63	2,62
2022-12-31	2,87	2,86
2022-09-30	2,77	2,75
2022-06-30	2,81	2,80
2022-03-31	2,89	2,88
2021-12-31	2,93	2,92
2021-09-30	3,07	3,06
2021-06-30	2,96	2,94
2021-03-31	2,72	2,71
2020-12-31	2,42	2,42
2020-09-30	2,26	2,25
2020-06-30	2,20	2,20
2020-03-31	2,19	2,19

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per Arrow Financial Corporation a partire dal 30 giugno 2025 è 35,39 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per Arrow Financial Corporation a partire dal 30 giugno 2025 è -45,77 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per Arrow Financial Corporation a partire dal 30 giugno 2025 è 78,64 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	35,39	-45,77	78,64
2025-03-31	34,19	-46,17	30,96
2024-12-31	34,47	-88,95	66,49
2024-09-30	12,53	-0,65	33,48
2024-06-30	14,31	-85,69	97,98
2024-03-31	17,71	-114,60	175,88
2023-12-31	20,58	-82,65	139,95
2023-09-30	48,40	-130,39	3,30
2023-06-30	54,73	-185,03	86,64
2023-03-31	56,16	-272,64	-67,63
2022-12-31	59,71	-393,06	-59,69
2022-09-30	60,70	-435,60	149,96
2022-06-30	58,80	-385,97	66,20
2022-03-31	64,86	-247,01	217,52
2021-12-31	68,21	-274,60	283,10
2021-09-30	70,46	-172,01	249,25
2021-06-30	66,55	-148,20	306,61
2021-03-31	49,31	-309,01	573,38
2020-12-31	42,31	-187,32	455,77
2020-09-30	38,78	-289,56	609,14
2020-06-30
2020-03-31

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/e per Arrow Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 15,55.
Il p/libro per Arrow Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 1,09.
Il p/tbv per Arrow Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 1,16.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30	15,55	1,09	1,16
2025-03-31	15,00	1,11	1,19
2024-12-31		1,22	1,30
2024-09-30	14,92	1,24	1,31
2024-06-30	14,55	1,12	1,20
2024-03-31		1,08	1,15
2023-12-31	13,84	1,32	1,41
2023-09-30	7,48	0,80	0,86
2023-06-30	6,99	0,96	1,03
2023-03-31	8,44	1,16
2022-12-31		1,62	1,74
2022-09-30		1,34	1,43
2022-06-30		1,43	1,53
2022-03-31	10,36	1,39	1,49
2021-12-31	10,73	1,55	1,66
2021-09-30	11,11	1,58	1,69
2021-06-30
2021-03-31	11,73	1,58	1,69
2020-12-31	13,19	1,61	1,73
2020-09-30	14,12	1,65	1,78
2020-06-30	14,47	1,69	1,82
2020-03-31	14,53	1,73	1,87

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per Arrow Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,08.
Il ebit (3 anni)/ev per Arrow Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,09.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,08	0,09
2025-03-31	0,08	0,10
2024-12-31	0,06	0,07
2024-09-30	0,06	0,07
2024-06-30	0,06	0,08
2024-03-31	0,08	0,12
2023-12-31	0,07	0,09
2023-09-30	0,11	0,12
2023-06-30	0,16	0,16
2023-03-31	0,14	0,14
2022-12-31	0,11	0,10
2022-09-30	0,13	0,12
2022-06-30	0,12	0,11
2022-03-31	0,11	0,10
2021-12-31	0,12	0,10
2021-09-30	0,11	0,09
2021-06-30
2021-03-31	0,37	0,32
2020-12-31	0,09	0,08
2020-09-30	0,21	0,20
2020-06-30	0,13	0,13
2020-03-31	0,07	0,07

Efficacia della gestione

Il lungo per Arrow Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,01.
Il capriolo per Arrow Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,07.
Il roico per Arrow Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,06.
Il coccio per Arrow Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,04.
Il affamato per Arrow Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,08.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,01	0,07	0,06	0,04	0,08
2025-03-31	0,01	0,08	0,07	0,03	0,08
2024-12-31	0,01	0,09	0,05	0,07	0,02
2024-09-30	0,01	0,09	0,05	0,04	0,02
2024-06-30	0,01	0,08	0,05	0,13	0,03
2024-03-31	0,01	0,09	0,07	0,17	0,04
2023-12-31	0,01	0,10	0,06	-0,14	0,08
2023-09-30	0,01	0,11	0,07	-0,08	0,09
2023-06-30	0,01	0,14	0,09	-0,10	0,12
2023-03-31	0,01	0,14	0,10	-0,64	0,13
2022-12-31	0,01	0,13	0,12	-0,55	0,15
2022-09-30	0,01	0,13	0,12	-0,56	0,15
2022-06-30	0,01	0,14	0,11	-0,63	0,14
2022-03-31	0,01	0,15	0,11	0,08	0,15
2021-12-31	0,01	0,16	0,11	0,17	0,16
2021-09-30	0,01	0,15	0,12	0,34	0,16
2021-06-30	0,01	0,16	0,12	0,53	0,16
2021-03-31	0,01	0,15	0,11	0,74	0,12
2020-12-31	0,01	0,14	0,10	0,73	0,10
2020-09-30	0,01	0,13	0,08	0,75	0,08
2020-06-30	0,01	0,13	0,09	0,48	0,10
2020-03-31	0,01	0,13	0,08	0,16	0,10

Gross Margins

Il margine lordo per Arrow Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 1,00.
Il margine netto per Arrow Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,21.
Il margine di operatività per Arrow Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,29.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	1,00	0,21	0,29
2025-03-31	1,00	0,22	0,30
2024-12-31	1,00	0,24	0,32
2024-09-30	1,00	0,24	0,31
2024-06-30	1,00	0,22	0,29
2024-03-31	1,00	0,23	0,30
2023-12-31	1,00	0,26	0,34
2023-09-30	1,00	0,28	0,37
2023-06-30	1,00	0,28	0,37
2023-03-31	1,00	0,31	0,41
2022-12-31	1,00	0,33	0,45
2022-09-30	1,00	0,33	0,45
2022-06-30	1,00	0,34	0,46
2022-03-31	1,00	0,35	0,47
2021-12-31	1,00	0,35	0,46
2021-09-30	1,00	0,37	0,48
2021-06-30	1,00	0,36	0,47
2021-03-31	1,00	0,35	0,46
2020-12-31	1,00	0,33	0,43
2020-09-30	1,00	0,32	0,42
2020-06-30	1,00	0,32	0,41
2020-03-31	1,00	0,32	0,40