Analisi finanziaria dei titoli AFL - Aflac Incorporated (NYSE) Stock

Panoramica

Aflac Incorporated, con sede negli Stati Uniti, opera prevalentemente nel settore assicurativo, specializzandosi in prodotti assicurativi sanitari e sulla vita integrativi. La sua attività principale si concentra sulla fornitura di assicurazioni sanitarie e sulla vita supplementari volontarie, principalmente in Giappone e negli Stati Uniti, rendendola leader nella vendita di polizze assicurative che pagano benefici in contanti agli assicurati malati o infortunati. I progetti chiave di Aflac includono il continuo miglioramento del suo portafoglio di prodotti assicurativi e una maggiore enfasi sugli sforzi di trasformazione digitale volti a semplificare l'esperienza del cliente. Le innovazioni nell’assicurazione contro il cancro e una solida piattaforma tecnologica per la gestione delle polizze sono tra le iniziative degne di nota a cui è stata data priorità per mantenere e aumentare la propria quota di mercato.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per Aflac Incorporated a partire dal 30 giugno 2025 è 15.910,00 MM.
Il reddito operativo per Aflac Incorporated a partire dal 30 giugno 2025 è 3.396,00 MM.
Il reddito netto per Aflac Incorporated a partire dal 30 giugno 2025 è 2.437,00 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	15.910,00	3.396,00	2.437,00
2025-03-31	16.889,00	4.592,00	3.593,00
2024-12-31	18.927,00	6.614,00	5.443,00
2024-09-30	17.302,00	4.766,00	3.809,00
2024-06-30	19.304,00	6.478,00	5.471,00
2024-03-31	19.337,00	6.284,00	5.350,00
2023-12-31	18.701,00	5.457,00	4.659,00
2023-09-30	18.871,00	5.713,00	4.587,00
2023-06-30	18.624,00	5.247,00	4.799,00
2023-03-31	18.767,00	5.135,00	4.559,00
2022-12-31	19.140,00	5.095,00	4.418,00
2022-09-30	20.628,00	5.791,00	5.261,00
2022-06-30	21.161,00	5.573,00	4.368,00
2022-03-31	21.410,00	5.245,00	4.079,00
2021-12-31	21.554,00	5.446,00	4.231,00
2021-09-30	22.583,00	5.549,00	4.238,00
2021-06-30	23.011,00	5.596,00	5.806,00
2021-03-31	22.854,00	5.291,00	5.505,00
2020-12-31	22.147,00	4.401,00	4.778,00
2020-09-30	21.837,00	4.237,00	4.607,00

Conto economico: EPS

Il utile per azione base per Aflac Incorporated a partire da 30 giugno 2025 è 4,45.
Il utile per azione diluito per Aflac Incorporated a partire da 30 giugno 2025 è 4,43.

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30	4,45	4,43
2025-03-31	6,47	6,44
2024-12-31	9,68	9,63
2024-09-30	6,69	6,65
2024-06-30	9,46	9,42
2024-03-31	9,11	9,06
2023-12-31	7,81	7,78
2023-09-30	7,57	7,55
2023-06-30	7,80	7,77
2023-03-31	7,29	7,27
2022-12-31	6,96	6,93
2022-09-30	8,16	8,12
2022-06-30	6,67	6,65
2022-03-31	6,14	6,11
2021-12-31	6,28	6,25
2021-09-30	6,19	6,17
2021-06-30	8,36	8,32
2021-03-31	7,81	7,78
2020-12-31	6,69	6,67
2020-09-30	6,38	6,36

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per Aflac Incorporated a partire dal 30 giugno 2025 è 2.591,00 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per Aflac Incorporated a partire dal 30 giugno 2025 è 1.661,00 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per Aflac Incorporated a partire dal 30 giugno 2025 è -3.333,00 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	2.591,00	1.661,00	-3.333,00
2025-03-31	2.447,00	2.195,00	-4.491,00
2024-12-31	2.707,00	2.781,00	-3.486,00
2024-09-30	2.956,00	103,00	-3.189,00
2024-06-30	2.962,00	1.623,00	-3.355,00
2024-03-31	3.149,00	1.121,00	-3.046,00
2023-12-31	3.190,00	817,00	-3.723,00
2023-09-30	3.641,00	1.285,00	-4.231,00
2023-06-30	3.441,00	-135,00	-3.851,00
2023-03-31	3.509,00	-407,00	-3.747,00
2022-12-31	3.879,00	-1.540,00	-3.551,00
2022-09-30	3.716,00	-2.054,00	-3.098,00
2022-06-30	4.493,00	-1.456,00	-3.242,00
2022-03-31	4.945,00	-2.619,00	-3.006,00
2021-12-31	5.051,00	-2.378,00	-2.739,00
2021-09-30	5.538,00	-2.279,00	-2.581,00
2021-06-30	5.685,00	-3.338,00	-2.408,00
2021-03-31	5.910,00	-3.872,00	-1.139,00
2020-12-31	5.958,00	-4.619,00	-1.115,00
2020-09-30	5.793,00	-3.736,00	-715,00

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/e per Aflac Incorporated a partire da 30 giugno 2025 è 15,92.
Il p/libro per Aflac Incorporated a partire da 30 giugno 2025 è 2,17.
Il p/tbv per Aflac Incorporated a partire da 30 giugno 2025 è 2,19.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30	15,92	2,17	2,19
2025-03-31		2,30	3,51
2024-12-31		2,30	3,73
2024-09-30	11,32	2,38	3,59
2024-06-30	9,47	2,15	3,51
2024-03-31	10,57	2,24	3,91
2023-12-31	11,04	2,13	3,54
2023-09-30	9,95	2,23	4,03
2023-06-30	9,62	2,11	4,07
2023-03-31	9,40	1,77
2022-12-31		1,85	2,84
2022-09-30		1,35	1,98
2022-06-30		1,21	1,77
2022-03-31	9,66	1,26	1,78
2021-12-31	9,11	1,15	1,62
2021-09-30	6,02	1,04	1,46
2021-06-30
2021-03-31	7,84	1,34	1,96
2020-12-31	9,18	1,31	1,92
2020-09-30	9,68	1,37	2,01

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per Aflac Incorporated a partire da 30 giugno 2025 è 0,07.
Il ebit (3 anni)/ev per Aflac Incorporated a partire da 30 giugno 2025 è 0,08.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,07	0,08
2025-03-31	0,10	0,09
2024-12-31	0,07	0,08
2024-09-30	0,09	0,08
2024-06-30	0,11	0,09
2024-03-31	0,10	0,09
2023-12-31	0,10	0,10
2023-09-30	0,09	0,10
2023-06-30	0,09	0,10
2023-03-31	0,10	0,11
2022-12-31	0,10	0,10
2022-09-30	0,13	0,12
2022-06-30	0,12	0,11
2022-03-31	0,11	0,10
2021-12-31	0,12	0,11
2021-09-30	0,13	0,11
2021-06-30
2021-03-31	0,10	0,09
2020-12-31	0,09	0,09
2020-09-30	0,08	0,09

Efficacia della gestione

Il lungo per Aflac Incorporated a partire da 30 giugno 2025 è 0,03.
Il capriolo per Aflac Incorporated a partire da 30 giugno 2025 è 0,14.
Il roico per Aflac Incorporated a partire da 30 giugno 2025 è 0,10.
Il coccio per Aflac Incorporated a partire da 30 giugno 2025 è 0,00.
Il affamato per Aflac Incorporated a partire da 30 giugno 2025 è 0,06.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,03	0,14	0,10	0,00	0,06
2025-03-31	0,04	0,23	0,15	0,05	0,07
2024-12-31	0,03	0,17	0,10	0,00	0,08
2024-09-30	0,04	0,24	0,14	0,03	0,08
2024-06-30	0,04	0,27	0,15	0,04	0,09
2024-03-31	0,04	0,21	0,15	0,01	0,10
2023-12-31	0,03	0,18	0,12	0,02	0,10
2023-09-30	0,03	0,17	0,14	-0,01	0,10
2023-06-30	0,03	0,16	0,14	-0,01	0,10
2023-03-31	0,03	0,14	0,15	-0,02	0,11
2022-12-31	0,03	0,15	0,14	-0,04	0,11
2022-09-30	0,03	0,13	0,14	-0,04	0,11
2022-06-30	0,03	0,12	0,12	-0,01	0,12
2022-03-31	0,03	0,13	0,10	-0,02	0,12
2021-12-31	0,03	0,13	0,10	-0,00	0,12
2021-09-30	0,04	0,18	0,09	0,01	0,13
2021-06-30	0,04	0,20	0,14	-0,00	0,13
2021-03-31	0,04	0,21	0,13	0,02	0,14
2020-12-31	0,03	0,16	0,11	0,01	0,14
2020-09-30	0,03	0,16	0,11	0,03	0,14

Gross Margins

Il margine lordo per Aflac Incorporated a partire da 30 giugno 2025 è 0,45.
Il margine netto per Aflac Incorporated a partire da 30 giugno 2025 è 0,21.
Il margine di operatività per Aflac Incorporated a partire da 30 giugno 2025 è 0,27.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	0,45	0,21	0,27
2025-03-31	0,51	0,29	0,35
2024-12-31	0,45	0,22	0,28
2024-09-30	0,50	0,28	0,34
2024-06-30	0,49	0,28	0,32
2024-03-31	0,56	0,25	0,28
2023-12-31	0,45	0,23	0,28
2023-09-30	0,43	0,24	0,26
2023-06-30	0,42	0,24	0,26
2023-03-31	0,41	0,23	0,25
2022-12-31	0,43	0,24	0,26
2022-09-30	0,42	0,24	0,26
2022-06-30	0,41	0,20	0,26
2022-03-31	0,41	0,19	0,24
2021-12-31	0,40	0,20	0,25
2021-09-30	0,39	0,19	0,25
2021-06-30	0,39	0,25	0,24
2021-03-31	0,38	0,24	0,23
2020-12-31		0,22	0,19
2020-09-30	0,34	0,21	0,19

IT:1AFL	92,84 €
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DE:AFL	92,82 €
GB:0H68	106,51 USD
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