Analisi finanziaria dei titoli UJJIVANSFB - Ujjivan Small Finance Bank Limited (NSEI) Stock

Panoramica

Ujjivan Small Finance Bank Limited è una società di servizi bancari e finanziari con sede a Bengaluru, India. La banca serve principalmente segmenti svantaggiati e non serviti della popolazione indiana. Offre una gamma di prodotti e servizi tra cui conti di risparmio, depositi, microcrediti e assicurazioni. Ujjivan ha avviato progetti chiave come "Digi Buddy" e "Loan in a Box" per digitalizzare i servizi bancari e semplificare il processo di prestito. La banca ha anche lanciato un'iniziativa unica, "Ujjivan Chota Doctor", per fornire servizi sanitari accessibili ai propri clienti. Ujjivan Small Finance Bank Limited continua a concentrarsi su soluzioni basate sulla tecnologia per migliorare l'inclusione finanziaria in India. La banca ha una presenza panindiana, con oltre 89 lakh di clienti, 752 punti di contatto bancari in 326 distretti, 26 stati e territori dell'Unione.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per Ujjivan Small Finance Bank Limited a partire dal 30 giugno 2025 è 35.861,05 MM.
Il reddito operativo per Ujjivan Small Finance Bank Limited a partire dal 30 giugno 2025 è 6.774,37 MM.
Il reddito netto per Ujjivan Small Finance Bank Limited a partire dal 30 giugno 2025 è 5.282,43 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	35.861,05	6.774,37	5.282,43
2025-03-31	37.348,05	9.415,67	7.261,03
2024-12-31	39.559,85	12.858,85	9.723,51
2024-09-30	41.016,55	15.439,06	11.637,91
2024-06-30	40.662,05	16.700,56	12.585,01
2024-03-31	39.812,70	17.021,70	12.815,00
2023-12-31	38.095,97	16.751,08	12.613,72
2023-09-30	36.639,07	16.698,58	12.545,02
2023-06-30	35.186,87	16.283,48	12.210,52
2023-03-31	32.692,97	14.672,38	10.999,22
2022-12-31	29.530,52	12.281,82	9.169,40
2022-09-30	24.746,62	7.933,91	5.899,10
2022-06-30	16.562,00	326,10	218,40
2022-03-31	9.460,22	-5.503,59	-4.145,90
2021-12-31	8.538,84	-5.399,32	-4.046,33
2021-09-30	4.454,55	-8.739,52	-6.496,23
2021-06-30	8.781,10	-3.764,40	-2.798,30
2021-03-31	12.402,75	101,97	82,97
2020-12-31	11.715,65	-799,60	-550,31
2020-09-30	16.932,05	4.132,00	3.134,59
2020-06-30
2020-03-31

Conto economico: EPS

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	5,08	5,02
2024-09-30	6,07	5,97
2024-06-30	6,55	6,42
2024-03-31	6,65	6,54
2023-12-31	6,34	6,25
2023-09-30	6,47	6,41
2023-06-30	6,29	6,27
2023-03-31	5,82	5,81
2022-12-31	5,11	5,11
2022-09-30	3,30	3,29
2022-06-30	0,13	0,13
2022-03-31	-2,40	-2,40
2021-12-31	-2,34	-2,34
2021-09-30	-3,77	-3,76
2021-06-30	-1,68	-1,68
2021-03-31	0,05	0,05
2020-12-31	-0,41	-0,41
2020-09-30	1,84	1,83
2020-06-30	1,86	1,85
2020-03-31	2,19	2,18

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30
2025-03-31	-41.401,25	-17.934,40	65.665,68
2024-12-31
2024-09-30	-22.833,40	-13.054,60	37.579,17
2024-06-30
2024-03-31	-45.029,72	-8.541,60	55.770,87
2023-12-31
2023-09-30	-93.505,89	-18.812,02	104.912,95
2023-06-30
2023-03-31	-61.856,79	-20.957,12	84.318,95
2022-12-31
2022-09-30	-44.151,25	-9.790,16	68.285,04
2022-06-30
2022-03-31	-26.020,26	-8.409,76	36.726,94
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31	3.013,95	-13.564,47	16.497,60
2020-12-31
2020-09-30	-16.083,04	-754,37	20.577,83
2020-06-30
2020-03-31

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/e per Ujjivan Small Finance Bank Limited a partire da 30 giugno 2025 è 13,10.
Il p/libro per Ujjivan Small Finance Bank Limited a partire da 30 giugno 2025 è 1,56.
Il p/tbv per Ujjivan Small Finance Bank Limited a partire da 30 giugno 2025 è 1,56.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30	13,10	1,56	1,56
2025-03-31	6,88	1,14	1,14
2024-12-31	5,57	1,10	1,10
2024-09-30	6,29	1,41	1,41
2024-06-30	6,82	1,56	1,56
2024-03-31	6,86	1,81	1,81
2023-12-31	7,52	1,98	1,98
2023-09-30	7,74	2,24	2,36
2023-06-30	7,93	2,30	2,30
2023-03-31	8,80	2,30	2,30
2022-12-31	15,18	2,38	2,38
2022-09-30	16,41	2,57	2,57
2022-06-30	392,22	2,85	2,85
2022-03-31	-20,65	3,06	3,06
2021-12-31	-21,16	3,20	3,20
2021-09-30	-13,18	3,16	3,16
2021-06-30	-30,60	2,87	2,87
2021-03-31	1.031,96	2,66	2,66
2020-12-31	-155,58	2,78	2,78
2020-09-30	27,31	2,55	2,55
2020-06-30	27,61	2,63	2,63
2020-03-31	24,47	2,69	2,69

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per Ujjivan Small Finance Bank Limited a partire da 30 giugno 2025 è 0,09.
Il ebit (3 anni)/ev per Ujjivan Small Finance Bank Limited a partire da 30 giugno 2025 è 0,13.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,09	0,13
2025-03-31	0,18	0,20
2024-12-31	0,23	0,22
2024-09-30	0,22	0,18
2024-06-30	0,20	0,10
2024-03-31	0,16	0,07
2023-12-31	0,14	0,05
2023-09-30	0,15	0,04
2023-06-30	0,15	0,04
2023-03-31	0,13	0,03
2022-12-31	0,09	0,01
2022-09-30	0,07	0,01
2022-06-30	0,00	0,00
2022-03-31	-0,06	-0,00
2021-12-31	-0,06	-0,01
2021-09-30	-0,08	-0,00
2021-06-30	-0,03	0,01
2021-03-31	0,00	0,02
2020-12-31	-0,01	0,02
2020-09-30	0,03	0,02
2020-06-30	0,03	0,02
2020-03-31	0,03	0,02

Efficacia della gestione

Il lungo per Ujjivan Small Finance Bank Limited a partire da 30 giugno 2025 è 0,02.
Il capriolo per Ujjivan Small Finance Bank Limited a partire da 30 giugno 2025 è 0,09.
Il roico per Ujjivan Small Finance Bank Limited a partire da 30 giugno 2025 è 0,07.
Il coccio per Ujjivan Small Finance Bank Limited a partire da 30 giugno 2025 è 0,06.
Il affamato per Ujjivan Small Finance Bank Limited a partire da 30 giugno 2025 è -0,39.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,02	0,09	0,07	0,06	-0,39
2025-03-31	0,03	0,20	0,11	0,02	-0,27
2024-12-31	0,03	0,20	0,14	0,02	-0,27
2024-09-30	0,03	0,24	0,16	0,03	-0,58
2024-06-30	0,04	0,30	0,16	0,03	-0,58
2024-03-31	0,04	0,31	0,15	-0,09	-1,10
2023-12-31	0,05	0,33	0,15	-0,09	-1,10
2023-09-30	0,05	0,41	0,16	0,02	-0,80
2023-06-30	0,05	0,41	0,16	0,02	-0,80
2023-03-31	0,05	0,39	0,14	0,02	-0,80
2022-12-31	0,03	0,22	0,11	0,26	-0,80
2022-09-30	0,03	0,22	0,09	0,23	-0,70
2022-06-30	0,00	0,01	0,00	0,04	-0,45
2022-03-31	-0,02	-0,13	-0,08	0,04	-0,48
2021-12-31	-0,02	-0,13	-0,09	0,08	0,12
2021-09-30	-0,03	-0,19	-0,10	0,06	0,08
2021-06-30	-0,01	-0,09	-0,04	0,08	0,04
2021-03-31	0,00	0,00	0,00	0,09	0,05
2020-12-31	-0,00	-0,02	-0,01	0,06	-0,15
2020-09-30	0,02	0,15	0,03	0,04	-0,10
2020-06-30	0,02	0,16	0,03	0,03	-0,38
2020-03-31	0,03	0,19	0,04	0,03	-0,40

Gross Margins

Il margine lordo per Ujjivan Small Finance Bank Limited a partire da 30 giugno 2025 è 1,00.
Il margine netto per Ujjivan Small Finance Bank Limited a partire da 30 giugno 2025 è 0,19.
Il margine di operatività per Ujjivan Small Finance Bank Limited a partire da 30 giugno 2025 è 0,25.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	1,00	0,19	0,25
2025-03-31	1,00	0,25	0,33
2024-12-31	1,00	0,28	0,38
2024-09-30	1,00	0,31	0,41
2024-06-30	1,00	0,32	0,43
2024-03-31	1,00	0,33	0,44
2023-12-31	1,00	0,34	0,46
2023-09-30	1,00	0,35	0,46
2023-06-30	1,00	0,35	0,46
2023-03-31	1,00	0,34	0,45
2022-12-31	1,00	0,24	0,32
2022-09-30	1,00	0,24	0,32
2022-06-30	1,00	0,01	0,02
2022-03-31	1,00	-0,44	-0,58
2021-12-31	1,00	-0,47	-0,63
2021-09-30	1,00	-1,46	-1,96
2021-06-30	1,00	-0,32	-0,43
2021-03-31	1,00	0,01	0,01
2020-12-31	1,00	-0,05	-0,07
2020-09-30	1,00	0,19	0,24
2020-06-30	1,00	0,18	0,23
2020-03-31	1,00	0,20	0,26