Analisi finanziaria dei titoli CUB - City Union Bank Limited (NSEI) Stock

Panoramica

City Union Bank Ltd è un importante istituto bancario con sede in India, in particolare nello stato meridionale del Tamil Nadu. Fondata nel 1904, la banca opera nel settore dei servizi finanziari e offre un'ampia gamma di prodotti e servizi, tra cui servizi bancari al dettaglio, servizi bancari aziendali e servizi forex. Nel corso degli anni, City Union Bank ha intrapreso diverse iniziative chiave per migliorare la propria offerta di servizi. In particolare, nel 2018 ha lanciato un progetto di digital banking, che mirava a sfruttare la tecnologia per migliorare l’esperienza del cliente e l’efficienza operativa. La banca si è inoltre costantemente concentrata sull'espansione della propria rete di filiali in tutta l'India per aumentare la propria portata sul mercato. L'impegno della City Union Bank nel servizio al cliente e nell'innovazione tecnologica sottolinea la sua posizione di attore leader nel settore bancario indiano.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per City Union Bank Limited a partire dal 30 giugno 2025 è 30.526,39 MM.
Il reddito operativo per City Union Bank Limited a partire dal 30 giugno 2025 è 14.630,56 MM.
Il reddito netto per City Union Bank Limited a partire dal 30 giugno 2025 è 11.650,56 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	30.526,39	14.630,56	11.650,56
2025-03-31	29.517,76	14.166,26	11.236,26
2024-12-31	28.680,41	13.734,81	10.904,81
2024-09-30	27.897,11	13.305,19	10.575,19
2024-06-30	27.153,95	13.029,55	10.529,55
2024-03-31	25.791,20	12.307,31	10.157,31
2023-12-31	24.395,93	11.689,56	9.789,56
2023-09-30	23.323,55	11.237,61	9.437,61
2023-06-30	23.042,32	11.446,02	9.396,02
2023-03-31	23.326,56	11.774,80	9.374,80
2022-12-31	23.151,03	11.883,93	9.283,93
2022-09-30	22.860,12	11.616,71	9.066,71
2022-06-30	21.826,54	10.673,15	8.123,15
2022-03-31	20.654,26	9.851,65	7.601,65
2021-12-31	18.677,88	7.623,95	6.623,95
2021-09-30	18.416,37	7.562,12	6.362,12
2021-06-30	17.760,86	7.067,81	6.117,81
2021-03-31	17.434,15	6.928,23	5.928,23
2020-12-31	15.567,52	5.313,44	3.863,44
2020-09-30	15.450,73	5.188,42	4.088,42
2020-06-30
2020-03-31

Conto economico: EPS

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	14,72	14,63
2024-09-30	14,28	14,19
2024-06-30	14,21	14,11
2024-03-31	13,72	13,62
2023-12-31	13,22	13,14
2023-09-30	12,75	12,66
2023-06-30	12,71	12,61
2023-03-31	12,67	12,57
2022-12-31	12,55	12,44
2022-09-30	12,25	12,14
2022-06-30	10,99	10,88
2022-03-31	10,29	10,18
2021-12-31	8,96	8,87
2021-09-30	8,61	8,53
2021-06-30	8,28	8,21
2021-03-31	8,03	7,97
2020-12-31	5,24	5,20
2020-09-30	5,55	5,51
2020-06-30	6,04	5,99
2020-03-31	6,48	6,41

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30
2025-03-31	-67.410,10	-1.196,94	52.077,20
2024-12-31
2024-09-30	-67.048,74	-1.331,23	45.819,69
2024-06-30
2024-03-31	-28.225,84	-1.064,13	32.232,49
2023-12-31
2023-09-30	-14.178,83	-484,44	21.403,62
2023-06-30
2023-03-31	-39.840,63	-718,85	40.182,92
2022-12-31
2022-09-30	-41.482,65	-1.004,00	34.999,74
2022-06-30
2022-03-31	-19.868,05	-628,40	31.215,14
2021-12-31
2021-09-30	-16.045,31	-258,76	48.963,99
2021-06-30
2021-03-31	-27.830,71	-379,56	37.144,39
2020-12-31
2020-09-30	-16.361,56	-457,68	9.613,37
2020-06-30
2020-03-31

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/e per City Union Bank Limited a partire da 30 giugno 2025 è 13,56.
Il p/libro per City Union Bank Limited a partire da 30 giugno 2025 è 1,61.
Il p/tbv per City Union Bank Limited a partire da 30 giugno 2025 è 1,61.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30	13,56	1,61	1,61
2025-03-31	10,48	1,29	1,29
2024-12-31	12,09	1,44	1,44
2024-09-30	11,55	1,45	1,45
2024-06-30	12,53	1,52	1,52
2024-03-31	10,49	1,30	1,30
2023-12-31	13,38	1,60	1,60
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	14,15	1,52	1,52
2021-12-31	15,74	1,62	1,62
2021-09-30	18,22	1,91	1,91
2021-06-30	15,48	1,62	1,62
2021-03-31	15,97	1,62	1,62
2020-12-31	24,49	1,65	1,65
2020-09-30	23,14	1,70	1,70
2020-06-30	21,25	1,78	1,78
2020-03-31	19,84	1,78	1,78

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per City Union Bank Limited a partire da 30 giugno 2025 è 0,12.
Il ebit (3 anni)/ev per City Union Bank Limited a partire da 30 giugno 2025 è 0,11.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,12	0,11
2025-03-31	0,14	0,12
2024-12-31	0,12	0,11
2024-09-30	0,10	0,09
2024-06-30	0,12	0,11
2024-03-31	0,14	0,12
2023-12-31	0,10	0,09
2023-09-30	0,10	0,08
2023-06-30	0,13	0,11
2023-03-31	0,13	0,11
2022-12-31	0,08	0,06
2022-09-30	0,06	0,05
2022-06-30	0,12	0,09
2022-03-31	0,15	0,13
2021-12-31	0,13	0,13
2021-09-30	0,08	0,08
2021-06-30	0,10	0,10
2021-03-31	0,10	0,10
2020-12-31	0,07	0,10
2020-09-30	0,05	0,08
2020-06-30	0,06	0,08
2020-03-31	0,07	0,09

Efficacia della gestione

Il lungo per City Union Bank Limited a partire da 30 giugno 2025 è 0,02.
Il capriolo per City Union Bank Limited a partire da 30 giugno 2025 è 0,13.
Il roico per City Union Bank Limited a partire da 30 giugno 2025 è 0,10.
Il coccio per City Union Bank Limited a partire da 30 giugno 2025 è -0,14.
Il affamato per City Union Bank Limited a partire da 30 giugno 2025 è -0,58.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,02	0,13	0,10	-0,14	-0,58
2025-03-31	0,02	0,14	0,10	-0,20	-0,59
2024-12-31	0,02	0,14	0,09	-0,20	-0,59
2024-09-30	0,02	0,13	0,08	0,02	-0,22
2024-06-30		0,14	0,08	0,02	-0,22
2024-03-31	0,02	0,14	0,08	0,05	-0,16
2023-12-31	0,01	0,13	0,08	0,05	-0,16
2023-09-30	0,02	0,14	0,06	0,00	0,00
2023-06-30	0,02	0,14	0,13	-0,01	-0,62
2023-03-31	0,02	0,14	0,07	-0,00	-0,36
2022-12-31	0,02	0,15	0,07	-0,06	-0,33
2022-09-30	0,01	0,15	0,05	-0,04	-0,24
2022-06-30	0,01	0,14	0,07	0,09	-0,17
2022-03-31	0,01	0,13	0,09	0,12	-0,23
2021-12-31	0,01	0,12	0,08	0,40	-0,19
2021-09-30	0,01	0,11	0,08	0,43	0,00
2021-06-30	0,01	0,12	0,09	0,12	-0,39
2021-03-31	0,01	0,11	0,08	0,12	-0,39
2020-12-31	0,01	0,07	0,06	-0,11	-0,25
2020-09-30	0,01	0,08	0,05	-0,08	-0,19
2020-06-30	0,01	0,09	0,05	0,20	-0,06
2020-03-31	0,01	0,10	0,06	0,24	-0,07

Gross Margins

Il margine lordo per City Union Bank Limited a partire da 30 giugno 2025 è 1,00.
Il margine netto per City Union Bank Limited a partire da 30 giugno 2025 è 0,38.
Il margine di operatività per City Union Bank Limited a partire da 30 giugno 2025 è 0,48.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	1,00	0,38	0,48
2025-03-31	1,00	0,38	0,48
2024-12-31	1,00	0,38	0,48
2024-09-30	1,00	0,39	0,48
2024-06-30	1,00	0,39	0,48
2024-03-31	1,00	0,40	0,48
2023-12-31	1,00	0,40	0,48
2023-09-30	1,00	0,41	0,50
2023-06-30	1,00	0,41	0,50
2023-03-31	1,00	0,40	0,50
2022-12-31	1,00	0,40	0,51
2022-09-30	1,00	0,40	0,51
2022-06-30	1,00	0,37	0,49
2022-03-31	1,00	0,37	0,48
2021-12-31	1,00	0,35	0,41
2021-09-30	1,00	0,35	0,41
2021-06-30	1,00	0,34	0,40
2021-03-31	1,00	0,34	0,40
2020-12-31	1,00	0,25	0,34
2020-09-30	1,00	0,26	0,34
2020-06-30	1,00	0,28	0,35
2020-03-31	1,00	0,30	0,37