Analisi finanziaria dei titoli CXSE3 - Caixa Seguridade Participações S.A. (BOVESPA) Stock

Panoramica

Caixa Seguridade Participações SA, con sede in Brasile, opera prevalentemente nel settore assicurativo. In qualità di filiale di Caixa Econômica Federal, uno dei più grandi istituti finanziari di proprietà statale dell'America Latina, Caixa Seguridade è specializzata nell'offerta di una gamma completa di prodotti assicurativi, tra cui assicurazioni sulla vita, sulla salute e sulla proprietà, insieme a piani pensionistici privati e obbligazioni a capitalizzazione. . La società svolge un ruolo cruciale nel mercato assicurativo brasiliano, sfruttando la sua vasta rete attraverso partnership con i principali fornitori di assicurazioni per distribuire questi prodotti finanziari. I progetti chiave si concentrano tipicamente sull’espansione della propria offerta assicurativa e sul miglioramento dei canali di distribuzione per capitalizzare l’ampia base di clienti della sua entità madre, con l’obiettivo di approfondire la penetrazione del mercato e stimolare la crescita finanziaria.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per Caixa Seguridade Participações S.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 5.664,30 MM.
Il reddito operativo per Caixa Seguridade Participações S.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 4.746,22 MM.
Il reddito netto per Caixa Seguridade Participações S.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 4.334,54 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	5.664,30	4.746,22	4.334,54
2025-03-31	5.254,61	4.396,09	3.959,89
2024-12-31	5.013,35	4.223,02	3.765,18
2024-09-30	5.912,51	5.177,52	3.522,34
2024-06-30	5.850,22	5.060,09	3.407,94
2024-03-31	4.784,33	3.980,95	3.623,58
2023-12-31	4.664,02	3.920,55	3.582,24
2023-09-30	2.510,95	1.786,61	3.662,98
2023-06-30	3.046,25	2.335,05	3.454,92
2023-03-31	4.041,01	3.395,72	3.266,30
2022-12-31	3.681,69	3.080,82	3.008,96
2022-09-30	3.273,78	2.756,63	2.549,80
2022-06-30	2.887,34	2.480,31	2.275,69
2022-03-31	2.540,47	2.213,71	2.021,53
2021-12-31	2.362,01	2.096,08	1.896,15
2021-09-30	2.282,42	2.069,34	1.803,84
2021-06-30	2.272,54	2.090,77	1.819,84
2021-03-31	2.195,69	2.049,89	1.787,14
2020-12-31	2.165,34	2.025,48	1.769,41
2020-09-30	796,06	669,10	1.635,86
2020-06-30

Conto economico: EPS

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,26
2024-09-30	1,17	1,17
2024-06-30	1,14	1,14
2024-03-31	1,21	1,21
2023-12-31	1,19
2023-09-30	1,22	1,22
2023-06-30	1,15	1,15
2023-03-31	1,09	1,09
2022-12-31	1,00
2022-09-30	0,85	0,85
2022-06-30	0,76	0,76
2022-03-31	0,67	0,67
2021-12-31	0,63
2021-09-30	0,60	0,60
2021-06-30	0,61	0,61
2021-03-31	0,60	0,60
2020-12-31	0,59
2020-09-30	0,55	0,55
2020-06-30	0,52	0,52

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per Caixa Seguridade Participações S.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 3.666,03 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per Caixa Seguridade Participações S.A. a partire dal 30 giugno 2025 è -228,56 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per Caixa Seguridade Participações S.A. a partire dal 30 giugno 2025 è -3.437,61 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	3.666,03	-228,56	-3.437,61
2025-03-31	4.116,96	59,19	-4.176,10
2024-12-31	3.599,71	-358,69	-3.241,01
2024-09-30	3.073,34	965,85	-4.039,01
2024-06-30	3.257,78	-58,52	-3.199,01
2024-03-31	2.998,56	31,62	-3.030,38
2023-12-31	2.827,44	202,65	-3.030,38
2023-09-30	2.974,14	-385,94	-2.588,72
2023-06-30	2.565,00	25,27	-2.588,72
2023-03-31	2.049,52	-104,32	-1.945,71
2022-12-31	2.416,31	-470,36	-1.945,71
2022-09-30	2.275,19	-687,22	-1.621,21
2022-06-30	1.822,16	-202,49	-1.621,21
2022-03-31	2.089,95	-578,57	-1.513,84
2021-12-31	1.585,28	250,23	-1.835,08
2021-09-30	1.928,37	-822,01	-1.101,24
2021-06-30	3.191,73	-1.271,57	-2.791,24
2021-03-31	3.023,10	-1.398,80	-2.011,24
2020-12-31	2.961,87	-1.619,35	-1.844,20
2020-09-30	2.258,29	-732,37	-1.844,20
2020-06-30

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/e per Caixa Seguridade Participações S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 11,13.
Il p/libro per Caixa Seguridade Participações S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 3,14.
Il p/tbv per Caixa Seguridade Participações S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 3,14.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30	11,13	3,14	3,14
2025-03-31	12,11	3,54	3,54
2024-12-31	12,39	3,34	3,34
2024-09-30	12,98	3,48	3,48
2024-06-30	11,85	3,20	3,20
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31	23,12	4,12	4,12
2020-12-31	23,35	4,55	4,55
2020-09-30	25,25	8,70	8,70
2020-06-30	26,40	6,90	6,90

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per Caixa Seguridade Participações S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,10.
Il ebit (3 anni)/ev per Caixa Seguridade Participações S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,09.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,10	0,09
2025-03-31	0,10	0,09
2024-12-31	0,09	0,08
2024-09-30	0,09	0,08
2024-06-30	0,10	0,08
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31	0,05	0,04
2020-12-31	0,05	0,04
2020-09-30	0,05	0,04
2020-06-30	0,04	0,04

Efficacia della gestione

Il lungo per Caixa Seguridade Participações S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,29.
Il capriolo per Caixa Seguridade Participações S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,31.
Il roico per Caixa Seguridade Participações S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,28.
Il coccio per Caixa Seguridade Participações S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,00.
Il affamato per Caixa Seguridade Participações S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,29.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,29	0,31	0,28	0,00	0,29
2025-03-31	0,25	0,28	0,29	0,00	0,28
2024-12-31	0,27	0,28	0,27	0,00	0,24
2024-09-30	0,28	0,28	0,27	0,00	0,26
2024-06-30	0,29	0,31	0,27	-0,00	0,22
2024-03-31	0,31	0,33	0,28	-0,00	0,22
2023-12-31	0,30	0,30	0,28	-0,00	0,23
2023-09-30	0,31	0,31	0,28	-0,00	0,22
2023-06-30	0,29	0,31	0,28	-0,00	0,22
2023-03-31	0,26	0,29	0,27	-0,00	0,17
2022-12-31	0,23	0,24	0,22	-0,00	0,19
2022-09-30	0,21	0,24	0,22	-0,00	0,19
2022-06-30	0,19	0,22	0,21	0,00	0,17
2022-03-31	0,17	0,20	0,18	-0,00	0,19
2021-12-31	0,37	0,38	0,17	0,00	0,18
2021-09-30	0,37	0,38	0,17	0,00	0,31
2021-06-30	0,30	0,30	0,17	-0,08	0,31
2021-03-31	0,32	0,32	0,18	-0,04	0,30
2020-12-31	0,33	0,34	0,19	-0,06	0,33
2020-09-30	0,33	0,33	0,34	-0,07	0,48
2020-06-30	0,28	0,29	0,26	-0,05	0,15

Gross Margins

Il margine lordo per Caixa Seguridade Participações S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,90.
Il margine netto per Caixa Seguridade Participações S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,75.
Il margine di operatività per Caixa Seguridade Participações S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,84.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	0,90	0,75	0,84
2025-03-31	0,91	0,75	0,84
2024-12-31	0,85	1,23	0,73
2024-09-30	0,91	0,74	0,83
2024-06-30	0,92	0,76	0,83
2024-03-31	0,92	0,77	0,84
2023-12-31	0,91	0,81	0,83
2023-09-30	0,91	0,80	0,83
2023-06-30	0,91	0,80	0,83
2023-03-31	0,92	0,81	0,84
2022-12-31	0,93	0,75	0,85
2022-09-30	0,94	0,75	0,85
2022-06-30	0,95	0,75	0,87
2022-03-31	0,97	0,76	0,88
2021-12-31	0,95	1,78	0,79
2021-09-30	0,98	1,78	0,79
2021-06-30	0,98	1,82	0,82
2021-03-31	1,00	0,81	0,35
2020-12-31	1,00	0,82	0,35
2020-09-30	1,00	2,05	0,84
2020-06-30	1,00	0,85	0,94