Analisi finanziaria dei titoli NODK - NI Holdings, Inc. (NasdaqCM) Stock

Panoramica

NI Holdings, Inc. è una holding con sede negli Stati Uniti, focalizzata principalmente sul settore assicurativo. Nata come ente pubblico in seguito alla riorganizzazione della holding reciproca Nodak Mutual Insurance Company del 2017, NI Holdings opera attraverso varie filiali, occupandosi principalmente di assicurazioni sulla proprietà e sui danni. Una componente notevole del suo portafoglio comprende assicurazioni automobilistiche, proprietari di case, aziende agricole, colture e commerciali. NI Holdings rafforza la propria presenza sul mercato sottolineando strategie diversificate di gestione del rischio e una solida rete di servizi per i sinistri diretti. Oltre alla sua attività principale, la società sta perseguendo attivamente la crescita attraverso acquisizioni strategiche, migliorando la propria capacità e portata geografica nel settore assicurativo, per consolidare il proprio vantaggio competitivo e mantenere una crescita sostenibile.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per NI Holdings, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 310,39 MM.
Il reddito operativo per NI Holdings, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 5,43 MM.
Il reddito netto per NI Holdings, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 1,55 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	310,39	5,43	1,55
2025-03-31	322,14	11,69	-6,02
2024-12-31	325,20	12,77	-6,06
2024-09-30	329,98	16,80	-9,28
2024-06-30	319,02	21,27	-6,35
2024-03-31	312,29	27,08	5,15
2023-12-31	304,02	20,55	-5,48
2023-09-30	318,66	0,71	-11,21
2023-06-30	329,81	-13,55	-21,43
2023-03-31	324,52	-69,34	-59,22
2022-12-31	267,78	-52,88	-53,10
2022-09-30	316,46	-61,28	-47,86
2022-06-30	311,89	-54,52	-42,61
2022-03-31	319,31	1,24	0,66
2021-12-31	323,97	11,31	8,42
2021-09-30	322,27	31,55	23,87
2021-06-30	318,51	42,91	32,27
2021-03-31	330,97	69,88	53,65
2020-12-31	306,36	52,82	40,39
2020-09-30	294,02	45,41	35,94

Conto economico: EPS

Il utile per azione base per NI Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,07.
Il utile per azione diluito per NI Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,07.

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30	0,07	0,07
2025-03-31	-0,29	-0,29
2024-12-31	-0,29	-0,29
2024-09-30	-0,44	-0,45
2024-06-30	-0,30	-0,31
2024-03-31	0,24	0,24
2023-12-31	-0,26	-0,26
2023-09-30	-0,53	-0,52
2023-06-30	-1,01	-1,01
2023-03-31	-2,78	-2,78
2022-12-31	-2,49	-2,49
2022-09-30	-2,24	-2,25
2022-06-30	-1,99	-1,99
2022-03-31	0,03	0,03
2021-12-31	0,39	0,39
2021-09-30	1,11	1,11
2021-06-30	1,50	1,49
2021-03-31	2,49	2,46
2020-12-31	1,86	1,84
2020-09-30	1,64	1,62

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per NI Holdings, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 20,04 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per NI Holdings, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è -11,01 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per NI Holdings, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è -3,63 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	20,04	-11,01	-3,63
2025-03-31	20,05	-3,86	-3,62
2024-12-31	18,08	-4,54	-3,64
2024-09-30	28,92	-1,47	-3,62
2024-06-30	28,64	-13,71	-4,27
2024-03-31	35,72	-32,38	-6,85
2023-12-31	23,45	-8,81	-7,47
2023-09-30	-14,82	4,39	-15,43
2023-06-30	-34,89	38,24	-12,52
2023-03-31	-38,59	56,78	-10,85
2022-12-31	-21,81	25,05	-18,28
2022-09-30	-5,00	22,96	-11,41
2022-06-30	21,11	-8,09	-11,21
2022-03-31	22,22	-9,01	-11,95
2021-12-31	29,17	-48,15	-11,47
2021-09-30	29,55	-41,89	-11,24
2021-06-30	50,91	-42,68	-14,87
2021-03-31	58,19	-43,66	-18,48
2020-12-31	51,01	0,20	-12,27
2020-09-30	58,11	-0,65	-11,39

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/e per NI Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è -43,88.
Il p/libro per NI Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 1,04.
Il p/tbv per NI Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 1,04.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30	-43,88	1,04	1,04
2025-03-31		1,20	1,35
2024-12-31		1,34	1,53
2024-09-30	-108,09	1,34	1,56
2024-06-30	60,89	1,23	1,50
2024-03-31	-57,03	1,25	1,51
2023-12-31	-23,69	1,16	1,47
2023-09-30	-12,59	1,12	1,43
2023-06-30	-5,10	1,19	1,47
2023-03-31	-5,16	1,08
2022-12-31		1,13	1,39
2022-09-30		1,04	1,26
2022-06-30		1,04	1,20
2022-03-31	42,79	1,04	1,18
2021-12-31	0,00	0,00	0,00
2021-09-30	11,75	1,08	1,25
2021-06-30
2021-03-31	6,88	1,05	1,20
2020-12-31	9,12	1,06	1,20
2020-09-30	10,26	1,13	1,30

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per NI Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,04.
Il ebit (3 anni)/ev per NI Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è -0,04.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,04	-0,04
2025-03-31	0,04	-0,08
2024-12-31	-0,03	-0,10
2024-09-30	-0,01	-0,10
2024-06-30	0,04	-0,09
2024-03-31	-0,02	-0,08
2023-12-31	-0,07	-0,06
2023-09-30	-0,13	-0,06
2023-06-30	-0,32	-0,12
2023-03-31	-0,30	0,00
2022-12-31	-0,27	0,02
2022-09-30	-0,25	0,03
2022-06-30	0,00	0,09
2022-03-31	0,04	0,11
2021-12-31	-0,73	-0,91
2021-09-30	0,13	0,12
2021-06-30
2021-03-31	0,22	0,14
2020-12-31	0,19	0,15
2020-09-30	0,15	0,13

Efficacia della gestione

Il lungo per NI Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è -0,01.
Il capriolo per NI Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è -0,03.
Il roico per NI Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è -0,02.
Il coccio per NI Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,05.
Il affamato per NI Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,08.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	-0,01	-0,03	-0,02	0,05	0,08
2025-03-31	-0,01	-0,02	-0,02	0,04	0,07
2024-12-31	-0,01	-0,04	-0,04	0,11	0,13
2024-09-30	-0,00	-0,01	-0,01	0,09	0,17
2024-06-30	0,01	0,02	0,02	0,03	0,18
2024-03-31	-0,01	-0,02	-0,02	0,04	0,10
2023-12-31	-0,02	-0,04	-0,05	-0,09	-0,04
2023-09-30	-0,03	-0,08	-0,09	-0,04	-0,15
2023-06-30	-0,09	-0,22	-0,09	-0,04	-0,15
2023-03-31	-0,09	-0,16	-0,23	0,03	-0,15
2022-12-31	-0,07	-0,14	-0,19	0,03	-0,02
2022-09-30	-0,06	-0,12	-0,19	0,03	-0,02
2022-06-30	0,00	0,00	-0,16	0,01	0,08
2022-03-31	0,01	0,02	0,00	0,00	0,07
2021-12-31	0,04	0,07	0,02	-0,09	0,09
2021-09-30	0,04	0,10	0,07	-0,07	0,15
2021-06-30	0,05	0,10	0,09	-0,02	0,15
2021-03-31	0,10	0,18	0,15	-0,01	0,17
2020-12-31	0,08	0,13	0,12	0,11	0,15
2020-09-30	0,07	0,12	0,11	0,14	0,18

Gross Margins

Il margine lordo per NI Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,04.
Il margine netto per NI Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è -0,02.
Il margine di operatività per NI Holdings, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,04.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	0,04	-0,02	0,04
2025-03-31	0,04	-0,02	0,04
2024-12-31	-0,00	-0,02	-0,00
2024-09-30	0,01	-0,01	0,01
2024-06-30	0,04	0,01	0,04
2024-03-31	0,01	-0,01	0,01
2023-12-31	-0,04	-0,03	-0,04
2023-09-30	-0,08	-0,06	-0,08
2023-06-30	-0,23	-0,06	-0,08
2023-03-31	-0,21	-0,17	-0,23
2022-12-31	-0,19	-0,15	-0,19
2022-09-30	-0,17	-0,15	-0,19
2022-06-30	0,00	-0,14	-0,17
2022-03-31	0,03	0,00	0,00
2021-12-31	0,10	0,03	0,03
2021-09-30	0,13	0,07	0,10
2021-06-30	0,13	0,10	0,13
2021-03-31	0,21	0,16	0,21
2020-12-31	0,17	0,13	0,17
2020-09-30	0,15	0,12	0,15