Analisi finanziaria dei titoli MNSB - MainStreet Bancshares, Inc. (NasdaqCM) Stock

Panoramica

MainStreet Bancshares, Inc., con sede negli Stati Uniti, opera principalmente nel settore bancario. In quanto istituto finanziario, si concentra sulla fornitura di un'ampia gamma di servizi bancari sia a privati che a imprese. L'azienda offre vari prodotti bancari essenziali tra cui conti di deposito, prestiti e mutui, oltre a servizi specializzati come servizi bancari con contratto governativo, gestione della liquidità e soluzioni di mobile banking. Al centro delle sue iniziative strategiche, MainStreet Bancshares enfatizza l'integrazione tecnologica per migliorare l'esperienza del cliente e semplificare le operazioni. È inoltre attivamente coinvolta in progetti di sviluppo della comunità, sostenendo le imprese locali e le organizzazioni non profit, il che sottolinea il suo impegno per la responsabilità sociale insieme alle sue attività finanziarie. Lo sviluppo continuo di soluzioni bancarie innovative e il coinvolgimento della comunità sono i pilastri della sua etica aziendale.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per MainStreet Bancshares, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 64,60 MM.
Il reddito operativo per MainStreet Bancshares, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 9,51 MM.
Il reddito netto per MainStreet Bancshares, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è -8,86 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	64,60	9,51	-8,86
2025-03-31	59,90	6,19	-10,83
2024-12-31	59,06	7,16	-9,98
2024-09-30	63,23	15,15	11,34
2024-06-30	69,49	22,91	17,41
2024-03-31	73,25	28,31	21,74
2023-12-31	78,44	33,95	26,59
2023-09-30	81,38	37,02	29,02
2023-06-30	81,24	38,72	30,42
2023-03-31	78,70	37,54	29,40
2022-12-31	72,91	34,02	26,67
2022-09-30	67,10	31,08	23,91
2022-06-30	62,06	27,47	20,95
2022-03-31	61,78	28,81	22,14
2021-12-31	60,82	29,01	22,17
2021-09-30	63,50	32,57	25,07
2021-06-30	63,21	33,10	25,46
2021-03-31	53,05	23,46	17,70
2020-12-31	49,82	20,89	15,72
2020-09-30	42,95	14,79	11,57

Conto economico: EPS

Il utile per azione base per MainStreet Bancshares, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è -1,44.
Il utile per azione diluito per MainStreet Bancshares, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è -1,45.

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30	-1,44	-1,45
2025-03-31	-1,71	-1,71
2024-12-31	-1,60	-1,60
2024-09-30	1,21	1,21
2024-06-30	2,02	2,03
2024-03-31	2,59	2,60
2023-12-31	3,25	3,25
2023-09-30	3,58	3,59
2023-06-30	3,78	3,78
2023-03-31	3,63	3,63
2022-12-31	3,26	3,26
2022-09-30	2,87	2,87
2022-06-30	2,47	2,47
2022-03-31	2,63	2,64
2021-12-31	2,65	2,65
2021-09-30	3,00	3,00
2021-06-30	3,06	3,06
2021-03-31	2,08	2,07
2020-12-31	1,85	1,85
2020-09-30	1,40	1,40

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per MainStreet Bancshares, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 12,57 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per MainStreet Bancshares, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è -6,39 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per MainStreet Bancshares, Inc. a partire dal 30 giugno 2025 è 35,65 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	12,57	-6,39	35,65
2025-03-31	12,55	-103,34	168,69
2024-12-31	14,74	-122,28	200,73
2024-09-30	14,61	-108,25	204,56
2024-06-30	19,77	-152,42	126,07
2024-03-31	26,44	-116,14	-10,89
2023-12-31	31,63	-130,75	83,03
2023-09-30	36,98	-144,60	124,06
2023-06-30	36,25	-156,65	115,79
2023-03-31	35,06	-164,46	252,98
2022-12-31	33,54	-228,74	232,59
2022-09-30	26,93	-216,48	160,57
2022-06-30	25,31	-158,17	59,23
2022-03-31	23,75	-81,86	-10,14
2021-12-31	29,12	-29,25	-14,20
2021-09-30	30,29	-31,77	7,63
2021-06-30	30,24	-81,29	150,98
2021-03-31	24,16	-325,15	398,21
2020-12-31	17,02	-313,79	339,45
2020-09-30	16,54	-330,01	369,02

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/libro per MainStreet Bancshares, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,67.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30		0,67
2025-03-31		0,61
2024-12-31		0,58	0,63
2024-09-30	7,68	0,60	0,64
2024-06-30	6,58	0,64	0,69
2024-03-31		0,59
2023-12-31	6,29	0,85	0,91
2023-09-30	4,93	0,71	0,76
2023-06-30	5,68	0,81	0,86
2023-03-31	6,40	0,86
2022-12-31		1,03	1,08
2022-09-30		0,87	0,89
2022-06-30		0,89	0,90
2022-03-31	8,14	0,96	0,97
2021-12-31	7,22	0,98	0,99
2021-09-30	6,89	0,98	0,98
2021-06-30
2021-03-31	10,25	1,05	1,05
2020-12-31	11,43	1,07	1,07
2020-09-30	17,29	1,15	1,15

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per MainStreet Bancshares, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è -0,27.
Il ebit (3 anni)/ev per MainStreet Bancshares, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,27.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	-0,27	0,27
2025-03-31	-0,34	0,41
2024-12-31	0,98	1,95
2024-09-30	0,13	0,18
2024-06-30	0,19	0,22
2024-03-31	0,25	0,24
2023-12-31	0,17	0,15
2023-09-30	0,21	0,18
2023-06-30	0,25	0,22
2023-03-31	0,09	0,07
2022-12-31	0,13	0,11
2022-09-30	0,15	0,13
2022-06-30	0,13	0,11
2022-03-31	0,19	0,15
2021-12-31	0,26	0,19
2021-09-30	0,34	0,22
2021-06-30
2021-03-31	0,31	0,25
2020-12-31	0,12	0,10
2020-09-30	0,10	0,10

Efficacia della gestione

Il lungo per MainStreet Bancshares, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è -0,01.
Il capriolo per MainStreet Bancshares, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è -0,05.
Il roico per MainStreet Bancshares, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è -0,04.
Il coccio per MainStreet Bancshares, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,26.
Il affamato per MainStreet Bancshares, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,04.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	-0,01	-0,05	-0,04	0,26	0,04
2025-03-31	-0,00	-0,04	-0,03	0,30	0,05
2024-12-31	0,01	0,05	0,04	0,35	0,05
2024-09-30	0,01	0,08	0,05	-0,02	0,06
2024-06-30	0,01	0,11	0,07	-0,31	0,08
2024-03-31	0,01	0,13	0,08	0,05	0,12
2023-12-31	0,02	0,15	0,08	0,05	0,11
2023-09-30	0,02	0,16	0,10	-0,01	0,11
2023-06-30	0,02	0,16	0,08	-0,01	0,09
2023-03-31	0,02	0,14	0,06	0,23	0,07
2022-12-31	0,01	0,13	0,08	-0,09	0,19
2022-09-30	0,01	0,11	0,08	-0,10	0,20
2022-06-30	0,01	0,12	0,07	-0,23	0,18
2022-03-31	0,01	0,13	0,10	-0,30	0,24
2021-12-31	0,02	0,15	0,09	-0,06	0,26
2021-09-30	0,02	0,15	0,10	0,02	0,24
2021-06-30	0,02	0,18	0,10	0,40	0,25
2021-03-31	0,01	0,13	0,08	0,46	0,26
2020-12-31	0,01	0,11	0,07	0,18	0,07
2020-09-30	0,01	0,09	0,05	0,25	0,08

Gross Margins

Il margine lordo per MainStreet Bancshares, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 1,00.
Il margine netto per MainStreet Bancshares, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è -0,18.
Il margine di operatività per MainStreet Bancshares, Inc. a partire da 30 giugno 2025 è 0,10.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	1,00	-0,18	0,10
2025-03-31	1,00	-0,17	0,10
2024-12-31	1,00	0,18	0,23
2024-09-30	1,00	0,25	0,32
2024-06-30	1,00	0,30	0,39
2024-03-31	1,00	0,34	0,42
2023-12-31	1,00	0,36	0,46
2023-09-30	1,00	0,37	0,48
2023-06-30	1,00	0,37	0,48
2023-03-31	1,00	0,37	0,48
2022-12-31	1,00	0,36	0,46
2022-09-30	1,00	0,36	0,46
2022-06-30	1,00	0,34	0,44
2022-03-31	1,00	0,36	0,47
2021-12-31	1,00	0,36	0,46
2021-09-30	1,00	0,39	0,51
2021-06-30	1,00	0,40	0,52
2021-03-31	1,00	0,33	0,44
2020-12-31	1,00	0,32	0,39
2020-09-30	1,00	0,27	0,34