Analisi finanziaria dei titoli HCXLF - Hiscox Ltd (OTCPK) Stock

Panoramica

Hiscox Ltd è un gruppo assicurativo internazionale con sede alle Bermuda, specializzato in una vasta gamma di prodotti assicurativi sia per privati che per aziende. Operando principalmente nel settore immobiliare e dei sinistri, Hiscox è noto per il suo approccio articolato alla sottoscrizione di rischi complessi, tra cui opere d'arte, auto d'epoca e aviazione privata, insieme all'assicurazione di responsabilità civile commerciale e professionale. I progetti dell'azienda si concentrano spesso sullo sviluppo di soluzioni assicurative su misura che si rivolgono a mercati di nicchia, dimostrando innovazione nelle politiche per i rischi emergenti come la criminalità informatica. Hiscox mostra un forte impegno nello sfruttare la tecnologia per migliorare l'erogazione dei servizi, migliorare l'esperienza del cliente e ottimizzare i processi di gestione dei sinistri, affermandosi come leader sia nei mercati assicurativi tradizionali che in quelli specializzati.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per Hiscox Ltd a partire dal 30 giugno 2025 è 3.926,60 MM.
Il reddito operativo per Hiscox Ltd a partire dal 30 giugno 2025 è 736,20 MM.
Il reddito netto per Hiscox Ltd a partire dal 30 giugno 2025 è 595,40 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	3.926,60	736,20	595,40
2025-03-31	3.867,50	742,80	611,30
2024-12-31	3.808,40	749,40	627,20
2024-09-30	3.794,40	735,05	674,00
2024-06-30	3.780,40	720,70	720,80
2024-03-31	3.740,00	711,65	716,40
2023-12-31	3.699,60	702,60	712,00
2023-09-30	3.483,15	634,75	591,20
2023-06-30	3.266,70	566,90	470,40
2023-03-31	3.120,90	413,30	362,15
2022-12-31	2.975,10	259,70	253,90
2022-09-30	2.920,65	174,95	179,00
2022-06-30	2.866,20	90,20	104,10
2022-03-31	2.944,45	162,70	146,80
2021-12-31	3.022,70	235,20	189,50
2021-09-30	3.046,65	135,65	82,65
2021-06-30	3.070,60	36,10	-24,20
2021-03-31	3.035,25	-86,70	-158,95
2020-12-31	2.999,90	-209,50	-293,70
2020-09-30	2.930,10	-200,00	-270,20
2020-06-30
2020-03-31

Conto economico: EPS

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,83	1,78
2024-09-30	1,96	1,91
2024-06-30	2,09	2,04
2024-03-31	2,08	2,03
2023-12-31	2,06	2,02
2023-09-30	1,71	1,68
2023-06-30	1,36	1,34
2023-03-31	1,05	1,03
2022-12-31	0,74	0,73
2022-09-30	0,52	0,51
2022-06-30	0,30	0,30
2022-03-31	0,43	0,42
2021-12-31	0,55	0,55
2021-09-30	0,24	0,24
2021-06-30	-0,07	-0,07
2021-03-31	-0,48	-0,48
2020-12-31	-0,92
2020-09-30	-0,88	-0,88
2020-06-30	-0,84	-0,85
2020-03-31	-0,34	-0,34

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per Hiscox Ltd a partire dal 30 giugno 2025 è 59,30 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per Hiscox Ltd a partire dal 30 giugno 2025 è -43,90 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per Hiscox Ltd a partire dal 30 giugno 2025 è -123,20 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	59,30	-43,90	-123,20
2025-03-31	86,85	-41,20	-202,90
2024-12-31	114,40	-38,50	-282,60
2024-09-30	240,70	-34,10	-268,85
2024-06-30	367,00	-29,70	-255,10
2024-03-31	299,55	-31,95	-192,00
2023-12-31	232,10	-34,20	-128,90
2023-09-30	176,65	-52,50	-160,50
2023-06-30	121,20	-70,80	-192,10
2023-03-31	247,30	-76,35	-191,50
2022-12-31	373,40	-81,90	-190,90
2022-09-30	244,75	-74,60	-158,75
2022-06-30	116,10	-67,30	-126,60
2022-03-31	66,35	-51,95	-186,40
2021-12-31	16,60	-36,60	-246,20
2021-09-30	-6,60	-20,65	-375,95
2021-06-30	-29,80	-4,70	-505,70
2021-03-31	-73,45	-28,70	43,55
2020-12-31	-117,10	-52,70	592,80
2020-09-30	34,85	-78,25	723,70
2020-06-30
2020-03-31

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/libro per Hiscox Ltd a partire da 30 giugno 2025 è 1,28.
Il p/tbv per Hiscox Ltd a partire da 30 giugno 2025 è 1,40.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30		1,28	1,40
2025-03-31		1,28	1,40
2024-12-31		1,41	1,55
2024-09-30	6,57	1,41	1,55
2024-06-30	6,72	1,43	1,58
2024-03-31	6,79	1,47	1,63
2023-12-31	8,18	1,47	1,63
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	-199,70	1,91	2,78
2021-03-31	-30,40	1,91	2,78
2020-12-31	-16,23	2,02	2,97
2020-09-30	-17,88	2,05	2,99
2020-06-30	-19,58	1,99	2,94
2020-03-31	-40,71	1,66	2,45

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per Hiscox Ltd a partire da 30 giugno 2025 è 0,16.
Il ebit (3 anni)/ev per Hiscox Ltd a partire da 30 giugno 2025 è 0,12.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,16	0,12
2025-03-31	0,16	0,11
2024-12-31	0,15	0,10
2024-09-30	0,15	0,09
2024-06-30	0,14	0,06
2024-03-31	0,14	0,05
2023-12-31	0,13	0,05
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,00	-0,01
2021-03-31	-0,03	-0,01
2020-12-31	-0,06	-0,01
2020-09-30	-0,05	-0,00
2020-06-30	-0,06	-0,00
2020-03-31	-0,03	0,01

Efficacia della gestione

Il lungo per Hiscox Ltd a partire da 30 giugno 2025 è 0,06.
Il capriolo per Hiscox Ltd a partire da 30 giugno 2025 è 0,19.
Il roico per Hiscox Ltd a partire da 30 giugno 2025 è 0,14.
Il coccio per Hiscox Ltd a partire da 30 giugno 2025 è -0,05.
Il affamato per Hiscox Ltd a partire da 30 giugno 2025 è 0,03.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,06	0,19	0,14	-0,05	0,03
2025-03-31	0,06	0,19	0,14	-0,05	0,03
2024-12-31	0,07	0,22	0,18	0,02	0,09
2024-09-30	0,07	0,22	0,18	0,02	0,09
2024-06-30	0,07	0,25	0,17	0,02	0,07
2024-03-31	0,05	0,29	0,18	0,02	0,06
2023-12-31			0,15	-0,00	0,04
2023-09-30			0,09	-0,04
2023-06-30	0,00	0,11	0,09	-0,04
2023-03-31		0,06	0,05	-0,01
2022-12-31
2022-09-30		0,00
2022-06-30		-0,01	-0,01
2022-03-31		0,00
2021-12-31		0,00
2021-09-30	0,01	0,04
2021-06-30	-0,00	-0,01	-0,01	-0,14	-0,01
2021-03-31	-0,01	-0,07	-0,05	-0,00	-0,02
2020-12-31	-0,02	-0,13	-0,08	0,12	-0,03
2020-09-30	-0,02	-0,12	-0,07	0,18	0,01
2020-06-30	-0,02	-0,11	-0,07	0,25	0,05
2020-03-31	-0,01	-0,04	-0,03	0,10	0,03

Gross Margins

Il margine lordo per Hiscox Ltd a partire da 30 giugno 2025 è 0,24.
Il margine netto per Hiscox Ltd a partire da 30 giugno 2025 è 0,16.
Il margine di operatività per Hiscox Ltd a partire da 30 giugno 2025 è 0,20.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	0,24	0,16	0,20
2025-03-31	0,24	0,16	0,20
2024-12-31	0,23	0,19	0,19
2024-09-30	0,23	0,19	0,19
2024-06-30	0,23	0,19	0,19
2024-03-31	0,23	0,19	0,19
2023-12-31	0,21	0,17	0,18
2023-09-30		0,08	0,12
2023-06-30		0,08	0,12
2023-03-31		0,05	0,07
2022-12-31
2022-09-30		0,00	0,01
2022-06-30		-0,01	-0,00
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,09	-0,01	0,01
2021-03-31	0,06	-0,05	-0,03
2020-12-31	0,02	-0,10	-0,07
2020-09-30	0,04	-0,09	-0,07
2020-06-30	0,05	-0,09	-0,07
2020-03-31	0,09	-0,03	-0,02

GB:HSX	1.284,00 £
GB:HSXL
DE:H2X3	14,70 €