Analisi finanziaria dei titoli EQGPF - EQB Inc. (OTCPK) Stock

Panoramica

EQB Inc., con sede in Canada, è un'importante azienda che opera principalmente nel settore dei servizi finanziari. In quanto istituzione finanziaria diversificata, l'EQB opera principalmente attraverso la sua controllata, Equitable Bank, che si posiziona come Challenger Bank™ del Canada. L'azienda offre una vasta gamma di soluzioni di prestito residenziale, prestito commerciale e risparmio, con l'obiettivo di servire i canadesi che non sono serviti in modo ottimale dalle banche tradizionali. Una parte significativa delle loro operazioni include la fornitura di soluzioni alternative di prestito unifamiliare e l’offerta di conti di risparmio ad alto interesse attraverso canali digitali. EQB Inc. si è costantemente concentrata sull'innovazione e sulla crescita strategica per migliorare la propria presenza sul mercato nel competitivo settore bancario, adattandosi saldamente alle dinamiche esigenze finanziarie dei propri clienti.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per EQB Inc. a partire dal 31 luglio 2025 è 1.126,62 MM.
Il reddito operativo per EQB Inc. a partire dal 31 luglio 2025 è 481,60 MM.
Il reddito netto per EQB Inc. a partire dal 31 luglio 2025 è 349,41 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-07-31	1.126,62	481,60	349,41
2025-04-30	1.160,42	535,78	388,29
2025-01-31	1.169,15	555,28	403,73
2024-10-31	1.148,43	554,33	400,56
2023-10-31	1.124,17	602,48	445,91
2023-06-30	959,38	482,54	353,84
2023-03-31	818,77	390,68	281,75
2022-12-31	744,93	368,46	270,18
2022-09-30	710,30	402,58	304,42
2022-06-30	685,52	394,44	299,32
2022-03-31	687,38	409,59	311,28
2021-12-31	650,58	390,40	292,53
2021-09-30	629,14	384,05	283,89
2021-06-30	614,61	383,89	285,35
2021-03-31	576,34	359,14	267,03
2020-12-31	514,55	300,49	223,80
2020-09-30	498,72	285,53	208,23
2020-06-30
2020-03-31

Conto economico: EPS

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-07-31
2025-04-30
2025-01-31	10,31	10,22
2024-10-31	10,19	10,11
2023-10-31	11,60	11,51
2023-06-30	9,49	9,41
2023-03-31	7,73	7,66
2022-12-31	7,63	7,55
2022-09-30	8,80	8,69
2022-06-30	8,66	8,54
2022-03-31	9,02	8,89
2021-12-31	8,49	8,36
2021-09-30	8,25	8,14
2021-06-30	8,32	8,23
2021-03-31	7,79	7,72
2020-12-31	6,52	6,47
2020-09-30	6,07	6,01
2020-06-30	5,51	5,45
2020-03-31	5,56	5,50

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per EQB Inc. a partire dal 31 luglio 2025 è -2.626,76 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per EQB Inc. a partire dal 31 luglio 2025 è -146,68 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per EQB Inc. a partire dal 31 luglio 2025 è 2.749,58 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-07-31	-2.626,76	-146,68	2.749,58
2025-04-30	-1.084,96	299,65	628,84
2025-01-31	-2.263,15	389,06	2.140,35
2024-10-31	-1.875,36	402,77	1.514,76
2023-10-31	-998,93	75,16	989,01
2023-06-30	-1.812,18	-655,87	2.302,03
2023-03-31	-2.918,31	-710,99	3.249,63
2022-12-31	-3.673,11	-766,77	4.161,74
2022-09-30	-4.145,32	-382,15	4.179,96
2022-06-30	-4.874,06	-331,25	5.153,06
2022-03-31	-3.847,59	-666,43	4.643,03
2021-12-31	-3.593,87	-458,25	4.267,62
2021-09-30	-3.537,86	-289,53	3.325,89
2021-06-30	-2.402,75	-292,74	2.717,55
2021-03-31	-1.854,59	-191,31	1.904,83
2020-12-31	-807,80	-251,03	1.107,72
2020-09-30	-343,87	-341,10	1.459,07
2020-06-30
2020-03-31

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-07-31
2025-04-30
2025-01-31
2024-10-31
2023-10-31
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-07-31
2025-04-30
2025-01-31
2024-10-31
2023-10-31
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efficacia della gestione

Il lungo per EQB Inc. a partire da 31 luglio 2025 è 0,01.
Il capriolo per EQB Inc. a partire da 31 luglio 2025 è 0,12.
Il roico per EQB Inc. a partire da 31 luglio 2025 è 0,02.
Il coccio per EQB Inc. a partire da 31 luglio 2025 è -0,01.
Il affamato per EQB Inc. a partire da 31 luglio 2025 è -0,06.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-07-31	0,01	0,12	0,02	-0,01	-0,06
2025-04-30	0,01	0,13	0,02	0,01	-0,13
2025-01-31	0,01	0,14	0,02	0,00	-0,10
2024-10-31	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00
2023-10-31			0,16	0,02
2023-06-30		0,17
2023-03-31		0,14
2022-12-31
2022-09-30		0,00
2022-06-30		0,00	0,00
2022-03-31		0,00
2021-12-31		0,00
2021-09-30	0,00	0,00
2021-06-30	0,01		0,02	0,00	-0,18
2021-03-31	0,01	0,18	0,02	-0,01	-0,14
2020-12-31	0,01	0,15	0,02	0,00	-0,06
2020-09-30	0,01	0,15	0,02	0,06	-0,03
2020-06-30	0,01	0,14	0,01	0,01	-0,04
2020-03-31	0,01	0,15	0,01	0,02	-0,02

Gross Margins

Il margine lordo per EQB Inc. a partire da 31 luglio 2025 è 1,00.
Il margine netto per EQB Inc. a partire da 31 luglio 2025 è 0,33.
Il margine di operatività per EQB Inc. a partire da 31 luglio 2025 è 0,46.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-07-31	1,00	0,33	0,46
2025-04-30	1,00	0,35	0,47
2025-01-31	1,00	0,35	0,48
2024-10-31
2023-10-31		0,40	0,54
2023-06-30		0,37	0,50
2023-03-31		0,34	0,48
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30		0,00	0,00
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	1,00	0,46	0,62
2021-03-31	1,00	0,46	0,62
2020-12-31	1,00	0,43	0,58
2020-09-30	1,00	0,42	0,57
2020-06-30	1,00	0,41	0,55
2020-03-31	1,00	0,42	0,55

DE:V22	56,00 €
CA:EQB	91,97 CA$