Analisi finanziaria dei titoli CDEFF - Credito Emiliano S.p.A. (OTCPK) Stock

Panoramica

Credito Emiliano SpA, comunemente noto come Credem, è un importante gruppo bancario italiano con sede principalmente a Reggio Emilia, Italia. Operando nel settore dei servizi finanziari, la banca offre una suite completa di servizi tra cui servizi bancari al dettaglio, servizi bancari aziendali, servizi bancari online e gestione patrimoniale. Fondata nel 1910, Credem si è espansa in modo significativo, concentrandosi sui mercati nazionali con un'enfasi strategica sulle piccole e medie imprese (PMI) e sui servizi di private banking. Le recenti iniziative della banca includono progetti di trasformazione digitale volti a migliorare l'esperienza del cliente e l'efficienza operativa. Questi progetti riflettono il suo impegno nell’integrazione di tecnologie bancarie innovative per mantenere un vantaggio competitivo e soddisfare le esigenze in evoluzione dei clienti in un panorama finanziario dinamico.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per Credito Emiliano S.p.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 1.850,79 MM.
Il reddito operativo per Credito Emiliano S.p.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 993,20 MM.
Il reddito netto per Credito Emiliano S.p.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 668,05 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	1.850,79	993,20	668,05
2025-03-31	1.880,19	1.014,03	645,00
2024-12-31	1.937,38	966,33	620,05
2024-09-30	1.906,72	950,37	608,97
2024-06-30	1.892,16	916,91	587,18
2024-03-31	1.872,72	932,10	588,24
2023-12-31	1.823,50	879,03	562,12
2023-09-30	1.759,95	849,98	539,09
2023-06-30	1.641,87	745,18	467,78
2023-03-31	1.491,00	606,85	381,14
2022-12-31	1.382,19	526,63	326,12
2022-09-30	1.357,21	401,34	302,63
2022-06-30	1.317,93	457,18	373,02
2022-03-31	1.318,51	444,43	370,19
2021-12-31	1.290,40	427,21	352,43
2021-09-30	1.200,73	456,95	338,23
2021-06-30	1.201,38	386,51	260,10
2021-03-31	1.124,14	295,08	222,88
2020-12-31	1.066,63	299,43	201,59
2020-09-30	1.065,96	271,01	182,78
2020-06-30
2020-03-31

Conto economico: EPS

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,82	1,82
2024-09-30
2024-06-30	1,72	1,72
2024-03-31
2023-12-31	1,65	1,65
2023-09-30
2023-06-30	1,38	1,35
2023-03-31
2022-12-31	0,96	0,93
2022-09-30
2022-06-30	1,10	1,10
2022-03-31
2021-12-31	1,05	1,05
2021-09-30
2021-06-30	0,78	0,78
2021-03-31	0,67	0,68
2020-12-31	0,61	0,61
2020-09-30
2020-06-30	0,54	0,54
2020-03-31	0,60	0,60

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per Credito Emiliano S.p.A. a partire dal 30 giugno 2025 è -1.956,18 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per Credito Emiliano S.p.A. a partire dal 30 giugno 2025 è -91,03 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per Credito Emiliano S.p.A. a partire dal 30 giugno 2025 è -326,19 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	-1.956,18	-91,03	-326,19
2025-03-31
2024-12-31	-1.793,27	-106,97	-218,56
2024-09-30
2024-06-30	-243,91	-120,10	-150,49
2024-03-31
2023-12-31	3.187,79	-110,05	-108,84
2023-09-30
2023-06-30	4.526,07	-106,24	-117,21
2023-03-31
2022-12-31	3.335,89	-100,79	-108,34
2022-09-30
2022-06-30	244,91	-146,12	-52,07
2022-03-31
2021-12-31	135,81	-126,43	-15,18
2021-09-30
2021-06-30	129,60	-55,30	-62,71
2021-03-31
2020-12-31	86,15	-69,53	2,12
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efficacia della gestione

Il lungo per Credito Emiliano S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,01.
Il capriolo per Credito Emiliano S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,16.
Il roico per Credito Emiliano S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,04.
Il coccio per Credito Emiliano S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è -0,14.
Il affamato per Credito Emiliano S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è -0,12.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,01	0,16	0,04	-0,14	-0,12
2025-03-31	0,01	0,16	0,04	-0,14	-0,12
2024-12-31	0,01	0,16	0,04	-0,04	-0,02
2024-09-30	0,01	0,16	0,04	-0,03	-0,02
2024-06-30		0,17
2024-03-31		0,18
2023-12-31			0,14	1,11
2023-09-30			0,12	1,16
2023-06-30		0,15
2023-03-31		0,11
2022-12-31
2022-09-30		0,00
2022-06-30		0,00	0,00
2022-03-31		0,00
2021-12-31		0,11	16,40
2021-09-30	0,01	0,11
2021-06-30	0,00		0,01	-0,00	0,01
2021-03-31	0,00	0,08	0,01	0,00	0,01
2020-12-31	0,00	0,07	0,01	0,00	0,01
2020-09-30	0,00	0,06	0,01	0,00	0,01
2020-06-30	0,00	0,07	0,01	0,00	0,00
2020-03-31	0,00	0,08	0,02	0,00	0,01

Gross Margins

Il margine lordo per Credito Emiliano S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è 1,00.
Il margine netto per Credito Emiliano S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,32.
Il margine di operatività per Credito Emiliano S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,50.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	1,00	0,32	0,50
2025-03-31	1,00	0,32	0,50
2024-12-31	1,00	0,32	0,51
2024-09-30	1,00	0,31	0,50
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30		0,28	0,44
2023-06-30		0,28	0,44
2023-03-31		0,25	0,40
2022-12-31
2022-09-30		0,00	0,00
2022-06-30		0,00	0,00
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	1,00	0,22	0,34
2021-03-31	1,00	0,20	0,29
2020-12-31	1,00	0,19	0,27
2020-09-30	1,00	0,17	0,27
2020-06-30	1,00	0,17	0,28
2020-03-31	1,00	0,18	0,29

IT:CE	13,14 €
GB:0K93	13,14 €
GB:CEM
DE:EAO	13,42 €