Analisi finanziaria dei titoli BPCGF - Banco Comercial Português, S.A. (OTCPK) Stock

Panoramica

Banco Comercial Português, SA, comunemente noto come Millennium BCP, è un importante istituto finanziario con sede in Portogallo, che opera principalmente nel settore bancario. Fondata nel 1985, è cresciuta fino a diventare la più grande banca privata del paese. L'istituto offre un'ampia gamma di servizi e prodotti bancari, tra cui servizi bancari al dettaglio, aziendali e di investimento, nonché servizi bancari e assicurativi privati. Millennium BCP ha una significativa presenza internazionale, in particolare in Polonia, Mozambico e Angola, riflettendo la sua espansione strategica in mercati con potenziale di crescita. I progetti chiave si sono concentrati sulla digitalizzazione e sulla sostenibilità, con l’obiettivo di migliorare l’esperienza del cliente e l’efficienza operativa, supportando al contempo pratiche aziendali più ecologiche. Le iniziative della banca nel campo delle soluzioni fintech e bancarie online sottolineano il suo impegno per l'innovazione nei servizi finanziari.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per Banco Comercial Português, S.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 3.490,04 MM.
Il reddito operativo per Banco Comercial Português, S.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 2.191,08 MM.
Il reddito netto per Banco Comercial Português, S.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 923,37 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	3.490,04	2.191,08	923,37
2025-03-31	3.433,30	2.121,92	915,52
2024-12-31	3.359,96	2.107,51	906,38
2024-09-30	3.417,57	2.093,02	919,43
2024-06-30	3.422,54	2.097,88	918,08
2024-03-31	3.359,52	2.209,73	874,23
2023-12-31	3.473,73	2.397,26	856,05
2023-09-30	3.283,49	2.203,70	758,27
2023-06-30	3.120,24	1.847,02	558,45
2023-03-31	2.830,91	1.940,31	306,81
2022-12-31	2.555,78	1.574,42	197,39
2022-09-30	2.438,25	1.245,62	168,44
2022-06-30	2.196,12	1.292,88	188,00
2022-03-31	2.191,74	877,45	186,97
2021-12-31	2.004,11	879,92	138,08
2021-09-30	1.848,86	561,29	96,19
2021-06-30	1.851,54	663,94	119,32
2021-03-31	1.699,77	604,98	205,53
2020-12-31	1.741,19	371,13	183,01
2020-09-30	1.793,45	551,04	177,98
2020-06-30

Conto economico: EPS

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30
2025-03-31	0,06	0,06
2024-12-31	0,06	0,06
2024-09-30	0,06	0,06
2024-06-30	0,06	0,06
2024-03-31	0,06	0,06
2023-12-31	0,05	0,05
2023-09-30	0,05	0,05
2023-06-30	0,03	0,03
2023-03-31	0,02	0,02
2022-12-31	0,01	0,01
2022-09-30	0,01	0,01
2022-06-30	0,01	0,01
2022-03-31	0,01	0,01
2021-12-31	0,01	0,01
2021-09-30	0,00	0,00
2021-06-30	0,01	0,00
2021-03-31	0,01	0,01
2020-12-31	0,01	0,01
2020-09-30	0,01	0,01
2020-06-30	0,01	0,01

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per Banco Comercial Português, S.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 5.719,66 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per Banco Comercial Português, S.A. a partire dal 30 giugno 2025 è -6.039,65 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per Banco Comercial Português, S.A. a partire dal 30 giugno 2025 è -312,24 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	5.719,66	-6.039,65	-312,24
2025-03-31	3.735,69	-5.639,79	1.039,27
2024-12-31	2.400,42	-4.739,35	3.235,48
2024-09-30	-4.067,82	-5.406,73	10.215,35
2024-06-30	-376,23	-7.802,51	7.976,50
2024-03-31	-903,02	-7.117,76	8.988,19
2023-12-31	-953,06	-6.598,65	6.140,47
2023-09-30	10.058,73	-3.842,71	-5.937,06
2023-06-30	-112,47	-1.988,28	-2.048,05
2023-03-31	-941,40	-2.921,11	-2.998,99
2022-12-31	286,15	-565,58	-1.655,81
2022-09-30	-6.166,05	-1.216,88	4.823,29
2022-06-30	1.232,16	-172,68	2.208,92
2022-03-31	2.272,49	-1.161,26	2.139,05
2021-12-31	3.835,94	-2.698,68	1.344,99
2021-09-30	3.608,45	-1.982,15	220,79
2021-06-30	4.002,80	-3.478,12	-213,56
2021-03-31	5.834,51	-3.277,47	696,97
2020-12-31	3.485,14	-2.077,38	-1.072,42
2020-09-30	7.214,81	-2.116,31	-4.855,43
2020-06-30

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Efficacia della gestione

Il lungo per Banco Comercial Português, S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,01.
Il capriolo per Banco Comercial Português, S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,12.
Il roico per Banco Comercial Português, S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,06.
Il coccio per Banco Comercial Português, S.A. a partire da 30 giugno 2025 è -0,06.
Il affamato per Banco Comercial Português, S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,26.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,01	0,12	0,06	-0,06	0,26
2025-03-31	0,01	0,12	0,07	0,07	0,18
2024-12-31	0,01	0,13	0,06	0,06	-0,29
2024-09-30	0,01	0,13	0,07	-0,01	-0,03
2024-06-30		0,14
2024-03-31		0,14
2023-12-31			0,11	0,03
2023-09-30			0,08	-0,61
2023-06-30		0,09
2023-03-31		0,05
2022-12-31
2022-09-30		0,00
2022-06-30		0,00	0,00
2022-03-31		0,00
2021-12-31		0,00
2021-09-30	0,00	0,01
2021-06-30	0,00		0,01	0,01	0,18
2021-03-31	0,00	0,03	0,01	0,15	0,27
2020-12-31	0,00	0,02	0,01	0,00	0,16
2020-09-30	0,00	0,05	0,02	0,00	0,34
2020-06-30	0,00	0,00	0,00	0,04	0,12

Gross Margins

Il margine lordo per Banco Comercial Português, S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,99.
Il margine netto per Banco Comercial Português, S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,27.
Il margine di operatività per Banco Comercial Português, S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,62.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	0,99	0,27	0,62
2025-03-31	0,99	0,28	0,43
2024-12-31	0,99	0,27	0,70
2024-09-30	0,99	0,27	0,67
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30		0,18	0,58
2023-06-30		0,18	0,58
2023-03-31		0,11	0,58
2022-12-31
2022-09-30		0,00	0,00
2022-06-30		0,00	0,00
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,99	0,06	0,26
2021-03-31	0,99	0,12	0,33
2020-12-31	0,99	0,11	0,31
2020-09-30	0,99	0,17	0,30
2020-06-30	0,99	0,01	0,19

GB:BCPU
PT:BCP	0,71 €
GB:0RJN	0,71 €
DE:BCPN	0,73 €