Analisi finanziaria dei titoli HQY - HealthEquity, Inc. (BMV) Stock

Panoramica

HealthEquity, Inc., con sede negli Stati Uniti, opera prevalentemente nel settore sanitario, concentrandosi in particolare su servizi basati sulla tecnologia che facilitano i conti di risparmio sanitario (HSA) e altri servizi finanziari sanitari. Fin dalla sua nascita, la società ha ampliato la propria offerta per includere conti di rimborso come FSA, HRA, nonché VEBA e benefici per i pendolari. Un progetto chiave per HealthEquity prevede l’integrazione della tecnologia per semplificare la gestione e l’accessibilità dei conti sanitari sia per i datori di lavoro che per i titolari dei conti, enfatizzando le piattaforme user-friendly e il servizio clienti 24 ore su 24, 7 giorni su 7. L'azienda ha inoltre lavorato attivamente su partnership e acquisizioni per ampliare le proprie capacità di servizio e la portata del mercato, consolidando così la propria posizione di leader nelle soluzioni di conti sanitari negli Stati Uniti

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per HealthEquity, Inc. a partire dal 31 luglio 2025 è 1.268,93 MM.
Il reddito operativo per HealthEquity, Inc. a partire dal 31 luglio 2025 è 273,62 MM.
Il reddito netto per HealthEquity, Inc. a partire dal 31 luglio 2025 è 145,84 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-07-31	1.268,93	273,62	145,84
2025-04-30	1.243,02	243,45	121,81
2025-01-31	1.199,77	202,87	96,70
2024-10-31	1.150,34	199,71	96,70
2024-07-31	1.099,13	179,19	105,67
2024-04-30	1.042,75	145,27	80,43
2024-01-31	999,59	128,13	55,71
2023-10-31	971,04	105,30	29,14
2023-07-31	937,91	83,80	12,82
2023-04-30	900,50	62,29	-8,41
2023-01-31	861,75	37,65	-26,14
2022-10-31	831,20	18,46	-58,75
2022-07-31	795,07	19,29	-62,15
2022-04-30	778,03	29,51	-55,31
2022-01-31	756,56	40,57	-44,29
2021-10-31	741,43	54,51	-6,10
2021-07-31	740,83	61,33	0,72
2021-04-30	727,76	65,22	4,39
2021-01-31	733,57	80,00	8,83
2020-10-31	746,60	106,84	3,28
2020-07-31
2020-04-30

Conto economico: EPS

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-07-31
2025-04-30
2025-01-31	1,11	1,09
2024-10-31	1,12	1,09
2024-07-31	1,22	1,20
2024-04-30	0,94	0,92
2024-01-31	0,65	0,64
2023-10-31	0,34	0,34
2023-07-31	0,15	0,15
2023-04-30	-0,10	-0,10
2023-01-31	-0,31	-0,31
2022-10-31	-0,70	-0,70
2022-07-31	-0,74	-0,74
2022-04-30	-0,66	-0,66
2022-01-31	-0,53	-0,53
2021-10-31	-0,07	-0,08
2021-07-31	0,01	0,01
2021-04-30	0,06	0,06
2021-01-31	0,12	0,12
2020-10-31	0,05	0,05
2020-07-31	-0,28	-0,28
2020-04-30	-0,00	0,00

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per HealthEquity, Inc. a partire dal 31 luglio 2025 è 366,90 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per HealthEquity, Inc. a partire dal 31 luglio 2025 è -53,74 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per HealthEquity, Inc. a partire dal 31 luglio 2025 è -335,59 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-07-31	366,90	-53,74	-335,59
2025-04-30	339,17	-251,65	-50,85
2025-01-31	339,86	-505,45	57,57
2024-10-31	341,18	-503,17	150,09
2024-07-31	307,74	-505,72	234,53
2024-04-30	276,72	-306,89	55,76
2024-01-31	242,83	-46,07	-47,04
2023-10-31	221,24	-45,08	-52,30
2023-07-31	212,07	-43,19	-55,42
2023-04-30	175,11	-54,06	-56,66
2023-01-31	150,65	-119,13	-2,67
2022-10-31	145,72	-580,15	-4,50
2022-07-31	120,06	-646,30	-50,62
2022-04-30	117,15	-645,65	-47,03
2022-01-31	141,00	-639,25	394,86
2021-10-31	151,34	-188,18	386,61
2021-07-31	181,12	-129,54	433,26
2021-04-30	197,51	-139,47	507,64
2021-01-31	181,62	-96,96	52,42
2020-10-31	151,66	-101,83	74,97
2020-07-31
2020-04-30

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-07-31
2025-04-30
2025-01-31
2024-10-31
2024-07-31
2024-04-30
2024-01-31
2023-10-31
2023-07-31
2023-04-30
2023-01-31
2022-10-31
2022-07-31
2022-04-30
2022-01-31
2021-10-31
2021-07-31
2021-04-30
2021-01-31
2020-10-31
2020-07-31
2020-04-30

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-07-31
2025-04-30
2025-01-31
2024-10-31
2024-07-31
2024-04-30
2024-01-31
2023-10-31
2023-07-31
2023-04-30
2023-01-31
2022-10-31
2022-07-31
2022-04-30
2022-01-31
2021-10-31
2021-07-31
2021-04-30
2021-01-31
2020-10-31
2020-07-31
2020-04-30

Efficacia della gestione

Il lungo per HealthEquity, Inc. a partire da 31 luglio 2025 è 0,00.
Il capriolo per HealthEquity, Inc. a partire da 31 luglio 2025 è 0,00.
Il roico per HealthEquity, Inc. a partire da 31 luglio 2025 è 0,00.
Il coccio per HealthEquity, Inc. a partire da 31 luglio 2025 è 0,05.
Il affamato per HealthEquity, Inc. a partire da 31 luglio 2025 è 0,06.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-07-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2025-04-30	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2025-01-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2024-10-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2024-07-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2024-04-30	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2024-01-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2023-10-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2023-07-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2023-04-30	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2023-01-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2022-10-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2022-07-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2022-04-30	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2022-01-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2021-10-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2021-07-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2021-04-30	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2021-01-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2020-10-31	-0,02	-0,02	-0,01	-0,22	0,05
2020-07-31	-0,02	-0,02	-0,01	-0,22	0,05
2020-04-30	-0,00	-0,00	-0,00	-0,07	0,04

Gross Margins

Il margine lordo per HealthEquity, Inc. a partire da 31 luglio 2025 è 0,57.
Il margine netto per HealthEquity, Inc. a partire da 31 luglio 2025 è 0,00.
Il margine di operatività per HealthEquity, Inc. a partire da 31 luglio 2025 è 0,14.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-07-31	0,57	0,00	0,14
2025-04-30	0,57	0,00	0,14
2025-01-31	0,57	0,00	0,14
2024-10-31	0,57	0,00	0,14
2024-07-31	0,57	0,00	0,14
2024-04-30	0,57	0,00	0,14
2024-01-31	0,57	0,00	0,14
2023-10-31	0,57	0,00	0,14
2023-07-31	0,57	0,00	0,14
2023-04-30	0,57	0,00	0,14
2023-01-31	0,57	0,00	0,14
2022-10-31	0,57	0,00	0,14
2022-07-31	0,57	0,00	0,14
2022-04-30	0,57	0,00	0,14
2022-01-31	0,57	0,00	0,14
2021-10-31	0,57	0,00	0,14
2021-07-31	0,57	0,00	0,14
2021-04-30	0,57	0,00	0,14
2021-01-31	0,57	0,00	0,14
2020-10-31	0,58	-0,03	0,14
2020-07-31	0,58	-0,03	0,14
2020-04-30	0,59	-0,00	0,17

US:HQY	91,48 USD
DE:2HE	83,00 €
IT:1HQY	80,00 €