Analisi finanziaria dei titoli SAGA

Panoramica

Saga plc, con sede nel Regno Unito, è specializzata nell'offerta di prodotti e servizi su misura principalmente per clienti di età pari o superiore a 50 anni. L'azienda opera principalmente in due settori principali: Viaggi e Assicurazioni. Nel settore dei viaggi, Saga è nota per le sue offerte di vacanze e crociere su misura, che soddisfano le preferenze della fascia demografica più anziana, garantendo comfort e servizi specializzati. Nel campo assicurativo, Saga offre una gamma completa di prodotti, tra cui assicurazioni automobilistiche, domestiche e sanitarie. L'azienda pone l'accento sulla fornitura di un servizio clienti di qualità superiore e di prodotti che soddisfano specificamente lo stile di vita e le esigenze della sua fascia di età target, posizionandosi così come fornitore di servizi leader nel mercato di nicchia dei clienti più anziani.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per Saga plc a partire dal 31 gennaio 2025 è 594,40 MM.
Il reddito operativo per Saga plc a partire dal 31 gennaio 2025 è 67,80 MM.
Il reddito netto per Saga plc a partire dal 31 gennaio 2025 è -164,90 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-01-31	594,40	67,80	-164,90
2024-07-31	811,70	84,30	-148,10
2024-04-30	783,05	72,20	-130,55
2024-01-31	571,20	47,80	-113,00
2023-10-31	726,65	49,50	-95,40
2023-07-31	698,90	38,90	-77,80
2023-04-30	678,75	42,85	-175,45
2023-01-31	658,60	46,80	-273,10
2022-10-31	597,00	44,00	-282,15
2022-07-31	535,40	41,20	-291,20
2022-04-30	456,45	33,70	-159,60
2022-01-31	377,50	26,20	-28,00
2021-10-31	340,05	37,85	-20,90
2021-07-31	302,60	49,50	-13,80
2021-04-30	321,30	43,20	-40,80
2021-01-31	340,00	36,90	-67,80
2020-10-31	467,05	52,20	-241,75
2020-07-31
2020-04-30

Conto economico: EPS

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-01-31
2024-07-31	-1,06	-1,06
2024-04-30	-0,93	-0,93
2024-01-31	-0,81	-0,81
2023-10-31	-0,68	-0,68
2023-07-31	-0,56	-0,56
2023-04-30	-1,26	-1,26
2023-01-31	-1,96	-1,96
2022-10-31	-2,02	-2,02
2022-07-31	-2,09	-2,09
2022-04-30	-1,14	-1,15
2022-01-31	-0,20	-0,20
2021-10-31	-0,16	-0,16
2021-07-31	-0,11	-0,11
2021-04-30	-0,35	-0,35
2021-01-31	-0,67	-0,67
2020-10-31	-2,69	-2,70
2020-07-31	-5,31	-5,32
2020-04-30	-4,76	-4,77

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per Saga plc a partire dal 31 gennaio 2025 è 113,20 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per Saga plc a partire dal 31 gennaio 2025 è 14,80 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per Saga plc a partire dal 31 gennaio 2025 è -144,50 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-01-31	113,20	14,80	-144,50
2024-07-31	74,60	14,50	-145,70
2024-04-30	79,15	16,25	-109,75
2024-01-31	83,70	18,00	-73,80
2023-10-31	67,50	1,85	-71,35
2023-07-31	51,30	-14,30	-68,90
2023-04-30	18,70	-5,10	-61,55
2023-01-31	-13,90	4,10	-54,20
2022-10-31	-8,60	-12,40	-39,85
2022-07-31	-3,30	-28,90	-25,50
2022-04-30	21,60	-28,10	22,05
2022-01-31	46,50	-27,30	69,60
2021-10-31	42,15	-126,75	211,55
2021-07-31	37,80	-226,20	353,50
2021-04-30	-20,30	-219,00	335,75
2021-01-31	-78,40	-211,80	318,00
2020-10-31	-68,60	-109,90	143,65
2020-07-31
2020-04-30

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/e per Saga plc a partire da 31 gennaio 2025 è -1,17.
Il p/libro per Saga plc a partire da 31 gennaio 2025 è 1,49.
Il p/tbv per Saga plc a partire da 31 gennaio 2025 è -1,13.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-01-31	-1,17	1,49	-1,13
2024-07-31	-4,83	2,44	-3,00
2024-04-30	-1,36	0,69	-0,84
2024-01-31	-3,04	0,66	-1,34
2023-10-31	-6,25	2,43	-2,99
2023-07-31	-8,41	1,83	-3,70
2023-04-30	-2,07	1,45	-4,09
2023-01-31	-2,07	1,45	-4,09
2022-10-31	-196,44	145,46	-409,03
2022-07-31	-186,62	135,48	-540,70
2022-04-30	-9,37	0,40	-2,32
2022-01-31	-1.919,50	82,32	-476,47
2021-10-31	-19,00	0,38	-2,94
2021-07-31	-6,43	0,38	-2,94
2021-04-30	-1.315,10	78,06	-601,52
2021-01-31	-1,09	0,39	-2,79
2020-10-31	-0,34	0,25	-0,64
2020-07-31	-68,90	51,48	-130,79
2020-04-30	-78,64	51,48	-130,79

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per Saga plc a partire da 31 gennaio 2025 è -0,20.
Il ebit (3 anni)/ev per Saga plc a partire da 31 gennaio 2025 è -0,23.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-01-31	-0,20	-0,23
2024-07-31	-0,11	-0,14
2024-04-30	-0,17	-0,19
2024-01-31	-0,08	-0,14
2023-10-31	-0,08	-0,10
2023-07-31	-0,06	-0,10
2023-04-30	-0,21	-0,09
2023-01-31	-0,21	-0,09
2022-10-31	-0,00	-0,00
2022-07-31	-0,01	-0,00
2022-04-30	-0,02	-0,13
2022-01-31	-0,00	-0,00
2021-10-31	-0,01	-0,21
2021-07-31	-0,03	-0,19
2021-04-30	-0,00	-0,00
2021-01-31	-0,23	-0,10
2020-10-31	-0,52	-0,18
2020-07-31	-0,01	-0,00
2020-04-30	-0,01	-0,00

Efficacia della gestione

Il lungo per Saga plc a partire da 31 gennaio 2025 è -0,08.
Il capriolo per Saga plc a partire da 31 gennaio 2025 è -0,74.
Il roico per Saga plc a partire da 31 gennaio 2025 è -0,18.
Il coccio per Saga plc a partire da 31 gennaio 2025 è -0,07.
Il affamato per Saga plc a partire da 31 gennaio 2025 è 0,09.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-01-31	-0,08	-0,74	-0,18	-0,07	0,09
2024-07-31	-0,06	-0,50	-0,11	0,03	0,08
2024-04-30	-0,06	-0,38	-0,11	0,03	0,08
2024-01-31	-0,03	-0,31	-0,10	0,02	0,07
2023-10-31	-0,04	-0,24	-0,08	-0,00	0,06
2023-07-31	-0,03	-0,16	-0,05	-0,03	0,04
2023-04-30	-0,11	-0,40	-0,20	-0,05	-0,01
2023-01-31	-0,11	-0,40	-0,20	-0,05	-0,01
2022-10-31	-0,12	-0,42	-0,21	-0,05	-0,01
2022-07-31	-0,12	-0,42	-0,21	-0,04	-0,00
2022-04-30	-0,01	-0,04	-0,02	0,06	0,03
2022-01-31	-0,01	-0,04	-0,02	0,06	0,03
2021-10-31	-0,01	-0,02	-0,01	0,10	0,02
2021-07-31	-0,02	-0,07	-0,03	0,06	-0,01
2021-04-30	-0,02	-0,07	-0,03	0,06	-0,01
2021-01-31	-0,12	-0,24	-0,16	-0,02	-0,05
2020-10-31	-0,16	-0,42	-0,33	-0,08	-0,05
2020-07-31	-0,16	-0,42	-0,33	-0,08	-0,05
2020-04-30	-0,14	-0,37	-0,29	-0,05	0,01

Gross Margins

Il margine lordo per Saga plc a partire da 31 gennaio 2025 è 0,38.
Il margine netto per Saga plc a partire da 31 gennaio 2025 è -0,18.
Il margine di operatività per Saga plc a partire da 31 gennaio 2025 è 0,10.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-01-31	0,38	-0,18	0,10
2024-07-31	0,34	-0,15	0,05
2024-04-30	0,34	-0,15	0,05
2024-01-31	0,48	-0,10	0,08
2023-10-31	0,44	-0,13	0,08
2023-07-31	0,48	-0,10	0,08
2023-04-30	0,47	-0,44	0,10
2023-01-31	0,47	-0,44	0,10
2022-10-31	0,50	-0,51	0,10
2022-07-31	0,54	-0,60	0,09
2022-04-30	0,62	-0,07	0,06
2022-01-31	0,62	-0,07	0,06
2021-10-31	0,71	-0,05	0,16
2021-07-31	0,71	-0,13	0,13
2021-04-30	0,71	-0,13	0,13
2021-01-31	0,60	-0,52	0,11
2020-10-31	0,54	-0,70	0,12
2020-07-31	0,54	-0,70	0,12
2020-04-30	0,50	-0,52	0,14

Analisi finanziaria dei titoli SAGA - Saga plc (LSE) Stock