Analisi finanziaria dei titoli BSTM - Banca Sistema S.p.A. (BATS-CHIXE) Stock

Panoramica

Banca Sistema SpA, con sede in Italia, opera principalmente nel settore dei servizi finanziari. Fondato nel 2011, l'istituto è specializzato nel settore dei servizi creditizi, con particolare attenzione al mercato del factoring, che comprende sia il factoring tradizionale che quello di crediti fiscali, particolarmente interessante per il settore pubblico italiano. Inoltre, Banca Sistema si è ritagliata una nicchia nella fornitura di prestiti garantiti da stipendi e pensioni nell'ambito del programma "Cessione del Quinto". La banca offre anche una gamma di prodotti bancari tra cui conti di risparmio, investimenti obbligazionari e servizi bancari online, rivolti a clienti individuali e piccole e medie imprese. Nel corso degli anni, la costante attenzione della banca ai prodotti finanziari specializzati l'ha posizionata in modo unico nel competitivo panorama bancario italiano.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per Banca Sistema S.p.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 134,57 MM.
Il reddito operativo per Banca Sistema S.p.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 56,91 MM.
Il reddito netto per Banca Sistema S.p.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 33,83 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	134,57	56,91	33,83
2025-03-31	133,72	55,25	32,66
2024-12-31	120,09	43,05	25,20
2024-09-30	111,39	29,91	17,47
2024-06-30	103,30	25,36	15,01
2024-03-31	100,19	27,51	16,93
2023-12-31	98,98	26,33	16,51
2023-09-30	90,46	25,06	15,54
2023-06-30	94,32	27,66	17,28
2023-03-31	99,30	33,49	21,37
2022-12-31	97,39	34,28	22,03
2022-09-30	105,97	41,66	26,31
2022-06-30	104,49	41,67	26,97
2022-03-31	97,65	36,02	23,08
2021-12-31	97,33	35,51	23,25
2021-09-30	91,72	30,11	21,14
2021-06-30	92,46	32,73	22,33
2021-03-31	94,42	38,42	26,12
2020-12-31	92,13	38,63	26,15
2020-09-30	91,60	40,10	28,08

Conto economico: EPS

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0,31	0,31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	0,21	0,21
2023-09-30
2023-06-30	0,22	0,22
2023-03-31	0,27	0,27
2022-12-31	0,28	0,28
2022-09-30
2022-06-30	0,33	0,33
2022-03-31
2021-12-31	0,29	0,29
2021-09-30
2021-06-30	0,28	0,27
2021-03-31
2020-12-31	0,32	0,32
2020-09-30

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per Banca Sistema S.p.A. a partire dal 30 giugno 2025 è -96,64 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per Banca Sistema S.p.A. a partire dal 30 giugno 2025 è -16,54 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per Banca Sistema S.p.A. a partire dal 30 giugno 2025 è -5,12 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	-96,64	-16,54	-5,12
2025-03-31	-59,34	-16,10	-4,97
2024-12-31	-136,50	-15,59	-4,97
2024-09-30	-42,78	-1,87	0,24
2024-06-30	99,83	-1,81	0,25
2024-03-31	200,20	-2,13	-5,01
2023-12-31	130,68	-1,76	-5,01
2023-09-30	15,03	-3,95	-5,01
2023-06-30	110,58	-4,35	-5,01
2023-03-31	-157,73	-3,84	-4,95
2022-12-31	-38,51	-4,41	-6,33
2022-09-30	127,25	-2,06	-20,24
2022-06-30	38,58	-2,58	-20,24
2022-03-31	136,04	-2,20	22,21
2021-12-31	94,59	-11,21	23,59
2021-09-30	-44,39	-11,82	37,50
2021-06-30	3,98	-43,87	37,50
2021-03-31	51,40	-44,38
2020-12-31	47,70	-35,37
2020-09-30	40,60	-34,66	0,27

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Efficacia della gestione

Il lungo per Banca Sistema S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,01.
Il capriolo per Banca Sistema S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,12.
Il roico per Banca Sistema S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,05.
Il coccio per Banca Sistema S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è -0,13.
Il affamato per Banca Sistema S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è -0,10.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,01	0,12	0,05	-0,13	-0,10
2025-03-31	0,01	0,11	0,04	-0,07	-0,06
2024-12-31	0,00	0,09	0,02	-0,06	-0,06
2024-09-30	0,00	0,07	0,02	0,00	0,00
2024-06-30	0,00	0,06	0,02	0,24	0,24
2024-03-31	0,00	0,06	0,01	0,08	0,08
2023-12-31	0,00	0,06	0,01	0,00	0,01
2023-09-30	0,00	0,07	0,01	0,05	0,06
2023-06-30	0,00	0,07	0,01	0,05	0,06
2023-03-31	0,01	0,08	0,02	-0,13	-0,12
2022-12-31	0,01	0,10	0,01	0,06	0,07
2022-09-30	0,01	0,10	0,01	0,06	0,07
2022-06-30	0,01	0,13	0,02	0,01	0,03
2022-03-31	0,01	0,11	0,01	0,10	0,08
2021-12-31	0,01	0,11	0,02	0,08	0,07
2021-09-30	0,01	0,10	0,02	-0,00	-0,02
2021-06-30	0,01	0,12	0,02	0,00	0,01
2021-03-31	0,01	0,14	0,02	0,00	0,03
2020-12-31	0,01	0,15	0,02	0,00	0,02
2020-09-30	0,01	0,17	0,02	0,00	0,02

Gross Margins

Il margine lordo per Banca Sistema S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è 1,00.
Il margine netto per Banca Sistema S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,24.
Il margine di operatività per Banca Sistema S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,41.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	1,00	0,24	0,41
2025-03-31	1,00	0,21	0,35
2024-12-31	1,00	0,16	0,27
2024-09-30	1,00	0,15	0,24
2024-06-30	1,00	0,17	0,27
2024-03-31	1,00	0,17	0,26
2023-12-31	1,00	0,17	0,28
2023-09-30	1,00	0,18	0,29
2023-06-30	1,00	0,18	0,29
2023-03-31	1,00	0,22	0,34
2022-12-31	1,00	0,25	0,38
2022-09-30	1,00	0,25	0,38
2022-06-30	1,00	0,26	0,39
2022-03-31	1,00	0,24	0,36
2021-12-31	1,00	0,24	0,35
2021-09-30	1,00	0,23	0,35
2021-06-30	1,00	0,24	0,36
2021-03-31	1,00	0,27	0,41
2020-12-31	1,00	0,28	0,40
2020-09-30	1,00	0,31	0,44

IT:BST	1,62 €
GB:0R9H
DE:B2S	1,58 €