Analisi finanziaria dei titoli ADM - Admiral Group plc (LSE) Stock

Panoramica

Admiral Group plc è una compagnia assicurativa con sede a Cardiff, Galles, Regno Unito. È specializzato principalmente nell'assicurazione auto, ma offre anche assicurazioni per la casa, i viaggi e gli animali domestici. Fondata nel 1993, l'azienda si è espansa a livello internazionale con attività e filiali in diversi paesi tra cui Spagna, Italia, Francia e Stati Uniti. Admiral Group è noto per il suo modello di business innovativo, incentrato fortemente sulle vendite dirette e sui servizi online per mantenere bassi i costi operativi. I progetti chiave includono il lancio di Admiral Rewards, un programma fedeltà che offre cashback e sconti, e investimenti continui nella tecnologia digitale per migliorare l'interazione con i clienti e semplificare i processi di richiesta di risarcimento. L’azienda si impegna inoltre attivamente in pratiche di sostenibilità ambientale, con l’obiettivo di ridurre la propria impronta di carbonio.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per Admiral Group plc a partire dal 30 giugno 2025 è 5.244,10 MM.
Il reddito operativo per Admiral Group plc a partire dal 30 giugno 2025 è 1.123,90 MM.
Il reddito netto per Admiral Group plc a partire dal 30 giugno 2025 è 826,90 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	5.244,10	1.123,90	826,90
2025-03-31	5.026,20	1.013,40	745,10
2024-12-31	4.808,30	902,90	663,30
2024-09-30	4.340,05	738,00	532,10
2024-06-30	3.996,00	575,40	400,90
2024-03-31	3.753,60	532,55	369,45
2023-12-31	3.511,20	489,70	338,00
2023-09-30	3.374,85	446,15	308,30
2023-06-30	3.238,50	402,60	278,60
2023-03-31	3.130,80	394,20	282,55
2022-12-31	3.023,10	385,80	286,50
2022-09-30	2.677,85	430,80	329,60
2022-06-30	2.332,60	475,80	372,70
2022-03-31	1.943,05	603,65	685,30
2021-12-31	1.553,50	731,50	997,90
2021-09-30	1.518,40	782,35	1.045,30
2021-06-30	1.483,30	833,20	1.092,70
2021-03-31	1.394,00	730,45	810,75
2020-12-31	1.304,70	627,70	528,80

Conto economico: EPS

Il utile per azione base per Admiral Group plc a partire da 30 giugno 2025 è 2,70.
Il utile per azione diluito per Admiral Group plc a partire da 30 giugno 2025 è 2,70.

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30	2,70	2,70
2025-03-31	2,43	2,43
2024-12-31	2,17	2,17
2024-09-30	1,74	1,74
2024-06-30	1,31	1,31
2024-03-31	1,21	1,21
2023-12-31	1,11	1,11
2023-09-30	1,02	1,01
2023-06-30	0,92	0,92
2023-03-31	0,94	0,93
2022-12-31	0,95	0,95
2022-09-30	1,10	1,10
2022-06-30	1,25	1,24
2022-03-31	2,30	2,29
2021-12-31	3,36	3,34
2021-09-30	3,52	3,51
2021-06-30	3,69	3,69
2021-03-31	2,75	2,74
2020-12-31	1,80	1,79

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per Admiral Group plc a partire dal 30 giugno 2025 è 349,70 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per Admiral Group plc a partire dal 30 giugno 2025 è -58,70 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per Admiral Group plc a partire dal 30 giugno 2025 è -353,20 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	349,70	-58,70	-353,20
2025-03-31	359,35	-101,45	-305,55
2024-12-31	369,00	-144,20	-257,90
2024-09-30	398,25	-146,20	-309,95
2024-06-30	427,50	-148,20	-362,00
2024-03-31	353,25	-112,05	-266,90
2023-12-31	279,00	-75,90	-171,80
2023-09-30	263,55	-89,30	-185,20
2023-06-30	248,10	-102,70	-198,60
2023-03-31	362,50	-101,85	-311,80
2022-12-31	476,90	-101,00	-425,00
2022-09-30	597,50	-93,50	-470,10
2022-06-30	718,10	-86,00	-515,20
2022-03-31	481,35	150,90	-540,00
2021-12-31	244,60	387,80	-564,80
2021-09-30	266,60	394,85	-604,40
2021-06-30	288,60	401,90	-644,00
2021-03-31	448,70	179,40	-571,05
2020-12-31	608,80	-43,10	-498,10

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/e per Admiral Group plc a partire da 30 giugno 2025 è 15,05.
Il p/libro per Admiral Group plc a partire da 30 giugno 2025 è 7,28.
Il p/tbv per Admiral Group plc a partire da 30 giugno 2025 è 9,51.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30	15,05	7,28	9,51
2025-03-31	12,85	6,22	8,12
2024-12-31	19,64	7,09	10,16
2024-09-30	21,05	7,60	10,88
2024-06-30	21,27	7,07	10,14
2024-03-31	25,15	8,56	11,23
2023-12-31	22,11	8,69	11,75
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	757,13	536,42	614,96
2021-12-31	841,46	549,92	615,19
2021-09-30	833,19	544,52	609,15
2021-06-30	612,77	400,46	447,99
2021-03-31	825,87	400,46	447,99
2020-12-31	1.266,21	596,02	699,88

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per Admiral Group plc a partire da 30 giugno 2025 è 0,08.
Il ebit (3 anni)/ev per Admiral Group plc a partire da 30 giugno 2025 è 0,06.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,08	0,06
2025-03-31	0,09	0,06
2024-12-31	0,06	0,05
2024-09-30	0,06	0,05
2024-06-30	0,06	0,06
2024-03-31	0,05	0,06
2023-12-31	0,05	0,07
2023-09-30	0,06	0,08
2023-06-30	0,07	0,09
2023-03-31	0,07	0,09
2022-12-31	0,00	0,00
2022-09-30	0,00	0,00
2022-06-30	0,00	0,00
2022-03-31	0,00	0,00
2021-12-31	0,00	0,00
2021-09-30	0,00	0,00
2021-06-30	0,00	0,00
2021-03-31	0,00	0,00
2020-12-31	0,00	0,00

Efficacia della gestione

Il lungo per Admiral Group plc a partire da 30 giugno 2025 è 0,09.
Il capriolo per Admiral Group plc a partire da 30 giugno 2025 è 0,60.
Il roico per Admiral Group plc a partire da 30 giugno 2025 è 0,24.
Il coccio per Admiral Group plc a partire da 30 giugno 2025 è -0,01.
Il affamato per Admiral Group plc a partire da 30 giugno 2025 è 0,13.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,09	0,60	0,24	-0,01	0,13
2025-03-31	0,09	0,60	0,24	-0,01	0,13
2024-12-31	0,06	0,67	0,17	-0,04	0,18
2024-09-30	0,06	0,54	0,17	-0,04	0,18
2024-06-30	0,05	0,40	0,15	-0,01	0,15
2024-03-31	0,04	0,35	0,15	0,03	0,13
2023-12-31	0,04	0,38	0,16	0,00	0,12
2023-09-30	0,04	0,32	0,17	-0,02	0,11
2023-06-30	0,04	0,32	0,19	-0,02	0,12
2023-03-31	0,04	0,32	0,19	-0,03	0,18
2022-12-31	0,05	0,28	0,20	0,01	0,31
2022-09-30	0,05	0,28	0,20	0,01	0,30
2022-06-30	0,12	0,23	0,20	0,06	0,38
2022-03-31	0,12	0,42	0,36	0,03	0,25
2021-12-31	0,14	0,97	0,48	0,01	0,12
2021-09-30	0,13	0,93	0,51	0,00	0,12
2021-06-30	0,14	1,04	0,47	-0,00	0,13
2021-03-31	0,11	0,77	0,35	0,01	0,19
2020-12-31	0,07	0,58	0,30	0,04	0,35

Gross Margins

Il margine lordo per Admiral Group plc a partire da 30 giugno 2025 è 0,39.
Il margine netto per Admiral Group plc a partire da 30 giugno 2025 è 0,14.
Il margine di operatività per Admiral Group plc a partire da 30 giugno 2025 è 0,19.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	0,39	0,14	0,19
2025-03-31	0,39	0,14	0,19
2024-12-31	0,35	0,10	0,14
2024-09-30	0,35	0,10	0,14
2024-06-30	0,31	0,09	0,14
2024-03-31	0,38	0,10	0,14
2023-12-31	0,59	0,21	0,31
2023-09-30	0,59	0,21	0,30
2023-06-30	0,65	0,21	0,31
2023-03-31	0,65	0,23	0,32
2022-12-31	0,68	0,26	0,33
2022-09-30	0,68	0,26	0,33
2022-06-30	0,78	0,26	0,34
2022-03-31	0,78	0,46	0,41
2021-12-31	0,82	0,64	0,47
2021-09-30	0,82	0,69	0,52
2021-06-30	0,82	0,74	0,56
2021-03-31	0,79	0,58	0,52
2020-12-31	0,76	0,41	0,48

DE:FLN	40,26 €
US:AMIGF
GB:ADML