Analisi finanziaria dei titoli 0DRH - Bank Millennium S.A. (LSE) Stock

Panoramica

Bank Millennium SA è un istituto finanziario polacco con sede a Varsavia, che opera principalmente nel settore bancario. Fondata nel 1989, fornisce una gamma completa di servizi bancari al dettaglio, aziendali e di investimento. Le offerte principali includono conti di risparmio, prestiti personali, prestiti ipotecari e soluzioni finanziarie sofisticate per aziende di varie dimensioni. Bank Millennium è particolarmente nota per la sua enfasi sulle tecnologie bancarie digitali, innovando continuamente nelle piattaforme mobili e online per migliorare l'esperienza del cliente e l'efficienza operativa. La banca è stata inoltre coinvolta in importanti progetti di sostenibilità, con l’obiettivo di integrare la governance ambientale e sociale nel proprio quadro operativo. Queste iniziative strategiche evidenziano il suo impegno nel progresso della tecnologia finanziaria e della sostenibilità nel settore bancario polacco.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per Bank Millennium S.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 6.745,64 MM.
Il reddito operativo per Bank Millennium S.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 3.249,37 MM.
Il reddito netto per Bank Millennium S.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 873,02 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	6.745,64	3.249,37	873,02
2025-03-31	6.323,50	3.058,33	770,05
2024-12-31	6.234,23	3.063,01	719,21
2024-09-30	6.369,87	3.521,78	661,79
2024-06-30	6.348,28	3.693,76	574,73
2024-03-31	6.290,04	3.832,44	452,00
2023-12-31	6.744,27	4.408,07	575,72
2023-09-30	6.463,75	4.362,61	709,55
2023-06-30	4.865,47	2.695,66	-394,05
2023-03-31	4.777,57	2.198,18	-640,08
2022-12-31	3.878,77	1.313,89	-1.014,57
2022-09-30	3.212,26	758,54	-1.798,00
2022-06-30	4.070,67	1.682,89	-1.108,40
2022-03-31	3.651,17	1.592,37	-1.168,45
2021-12-31	3.358,31	1.371,88	-1.357,45
2021-09-30	3.419,26	1.400,32	-932,01
2021-06-30	3.387,29	1.393,60	-560,55
2021-03-31	3.226,95	1.150,17	-306,65
2020-12-31	3.213,81	1.084,21	22,82
2020-09-30	3.186,79	975,38	158,84
2020-06-30
2020-03-31

Conto economico: EPS

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0,59	0,59
2024-09-30	0,55	0,54
2024-06-30	0,47	0,47
2024-03-31	0,37	0,37
2023-12-31	0,47	0,47
2023-09-30	0,58	0,58
2023-06-30	-0,32	-0,33
2023-03-31	-0,53	-0,53
2022-12-31	-0,84	-0,84
2022-09-30	-1,48	-1,48
2022-06-30	-0,91	-0,92
2022-03-31	-0,96	-0,96
2021-12-31	-1,12	-1,12
2021-09-30	-0,77	-0,77
2021-06-30	-0,46	-0,46
2021-03-31	-0,25	-0,25
2020-12-31	0,02	0,02
2020-09-30	0,13	0,13
2020-06-30	0,25	0,24
2020-03-31	0,35	0,34

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per Bank Millennium S.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 1.314,69 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per Bank Millennium S.A. a partire dal 30 giugno 2025 è -18.806,11 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per Bank Millennium S.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 10.732,50 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	1.314,69	-18.806,11	10.732,50
2025-03-31	1.343,15	-10.572,58	11.218,41
2024-12-31	-76,12	-19.179,87	14.921,39
2024-09-30	-667,58	-15.835,25	13.438,74
2024-06-30	838,74	-13.495,46	19.538,17
2024-03-31	2.443,26	-15.241,48	17.300,46
2023-12-31	2.486,66	-12.187,86	13.969,45
2023-09-30	5.777,56	-8.030,39	10.700,10
2023-06-30	3.583,13	-7.551,45	6.648,60
2023-03-31	1.577,81	-706,58	5.166,84
2022-12-31	1.687,02	1.218,95	7.952,87
2022-09-30	-3.566,12	1.542,80	8.417,68
2022-06-30	-4.208,06	2.600,82	6.391,35
2022-03-31	-5.939,37	953,25	9.141,79
2021-12-31	-7.389,30	-479,08	9.654,18
2021-09-30	-6.338,53	5.256,65	3.918,99
2021-06-30	-5.228,25	5.298,11	3.095,51
2021-03-31	-3.753,64	900,72	4.018,01
2020-12-31	-3.896,80	2.035,79	-305,35
2020-09-30	8.875,28	-5.160,18	-7.046,14
2020-06-30
2020-03-31

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/e per Bank Millennium S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 14,00.
Il p/libro per Bank Millennium S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 1,35.
Il p/tbv per Bank Millennium S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 1,35.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30	14,00	1,35	1,35
2025-03-31	14,99	1,39	1,54
2024-12-31	16,29	1,41	1,52
2024-09-30	18,76	1,47	1,58
2024-06-30	23,86	1,52	1,63
2024-03-31	18,73	1,56	1,64
2023-12-31	15,53	1,62	1,74
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	-19,24	1,29	1,38
2021-03-31	-35,17	1,24	1,33
2020-12-31	473,01	1,19	1,23
2020-09-30	67,90	1,17	1,22
2020-06-30	36,09	1,17	1,24
2020-03-31	25,74	1,20	1,27

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per Bank Millennium S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,07.
Il ebit (3 anni)/ev per Bank Millennium S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,04.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,07	0,04
2025-03-31	0,06	0,04
2024-12-31	0,07	0,04
2024-09-30	0,07	0,02
2024-06-30	0,08	-0,00
2024-03-31	0,62	-0,07
2023-12-31	0,12	-0,02
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	-0,03	0,04
2021-03-31	-0,01	0,04
2020-12-31	0,02	0,05
2020-09-30	0,03	0,06
2020-06-30	0,04	0,06
2020-03-31	0,04	0,06

Efficacia della gestione

Il lungo per Bank Millennium S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,01.
Il capriolo per Bank Millennium S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,12.
Il roico per Bank Millennium S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,05.
Il coccio per Bank Millennium S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,12.
Il affamato per Bank Millennium S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,08.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,01	0,12	0,05	0,12	0,08
2025-03-31	0,01	0,11	0,04	-0,26	-0,00
2024-12-31	0,01	0,10	0,04	-0,35	-0,08
2024-09-30	0,00	0,10	0,04	0,34	0,04
2024-06-30	0,00	0,07	0,03	0,34	0,19
2024-03-31	0,01	0,10	0,04	0,33	0,19
2023-12-31	0,01	0,14	0,06	0,67	0,47
2023-09-30	-0,00	-0,07	-0,04	0,28	0,40
2023-06-30	-0,01	-0,07	-0,04	0,28	0,40
2023-03-31	-0,01	-0,11	-0,07	0,66	0,19
2022-12-31	-0,02	-0,22	-0,20	0,73	-0,35
2022-09-30	-0,01	-0,22	-0,23	0,82	-0,39
2022-06-30	-0,01	-0,13	-0,12	0,55	-0,43
2022-03-31	-0,01	-0,15	-0,13	0,46	-0,60
2021-12-31	-0,01	-0,15	-0,12	0,16	-0,59
2021-09-30	-0,01	-0,10	-0,09	0,27	-0,49
2021-06-30	-0,01	-0,06	-0,05	0,29	-0,50
2021-03-31	-0,00	-0,03	-0,02	0,09	-0,30
2020-12-31	0,00	0,00	0,00	-0,16	-0,24
2020-09-30	0,00	0,02	0,01	-0,25	0,65
2020-06-30	0,00	0,03	0,02	-0,18	0,63
2020-03-31	0,01	0,05	0,03	-0,01	-0,24

Gross Margins

Il margine lordo per Bank Millennium S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,99.
Il margine netto per Bank Millennium S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,11.
Il margine di operatività per Bank Millennium S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,52.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	0,99	0,11	0,52
2025-03-31	0,99	0,13	0,53
2024-12-31	0,99	0,11	0,53
2024-09-30	0,99	0,10	0,56
2024-06-30	0,99	0,07	0,60
2024-03-31	0,99	0,09	0,65
2023-12-31	0,99	0,11	0,71
2023-09-30	0,99	-0,08	0,54
2023-06-30	0,99	-0,08	0,54
2023-03-31	0,99	-0,14	0,46
2022-12-31	0,99	-0,37	0,48
2022-09-30	0,99	-0,37	0,48
2022-06-30	0,99	-0,26	0,41
2022-03-31	0,99	-0,30	0,43
2021-12-31	0,99	-0,41	0,40
2021-09-30	0,99	-0,27	0,39
2021-06-30	0,99	-0,17	0,39
2021-03-31	0,98	-0,10	0,33
2020-12-31	0,99	0,01	0,31
2020-09-30	0,98	0,05	0,31
2020-06-30	0,98	0,09	0,33
2020-03-31	0,99	0,13	0,36

PL:MIL	14,22 PLN
DE:1HN	3,29 €