Analisi finanziaria dei titoli LR6 - TBC Bank Group PLC (DB) Stock

Panoramica

TBC Bank Group PLC è un'importante entità finanziaria con sede in Georgia, impegnata principalmente nel settore bancario e nei relativi servizi finanziari. In qualità di banca leader nel mercato georgiano, TBC opera attraverso vari segmenti, tra cui servizi bancari aziendali, servizi bancari al dettaglio e servizi bancari per micro, piccole e medie imprese (MPMI). In particolare, la banca svolge un ruolo significativo nel panorama finanziario della Georgia non solo attraverso le operazioni bancarie tradizionali ma anche attraverso servizi bancari digitali innovativi. Tra i suoi progetti chiave, TBC Bank è stata determinante nella trasformazione digitale dei servizi finanziari in Georgia, favorendo una maggiore accessibilità ed efficienza nel settore bancario attraverso la sua diffusa implementazione di soluzioni bancarie online e mobili. Questa iniziativa è in linea con il suo focus strategico sul miglioramento dell’esperienza del cliente e sull’espansione della propria portata di mercato all’interno del paese e a livello regionale.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per TBC Bank Group PLC a partire dal 30 giugno 2025 è 2.780,27 MM.
Il reddito operativo per TBC Bank Group PLC a partire dal 30 giugno 2025 è 1.591,74 MM.
Il reddito netto per TBC Bank Group PLC a partire dal 30 giugno 2025 è 1.324,07 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	2.780,27	1.591,74	1.324,07
2025-03-31	2.707,65	1.576,30	1.307,80
2024-12-31	2.624,78	1.551,70	1.284,05
2024-09-30	2.510,76	1.490,74	1.244,99
2024-06-30	2.381,44	1.423,54	1.204,12
2024-03-31	2.288,86	1.382,71	1.168,32
2023-12-31	2.194,89	1.335,96	1.124,18
2023-09-30	2.173,11	1.366,03	1.054,24
2023-06-30	2.146,62	1.380,96	1.074,20
2023-03-31	2.020,44	1.294,32	1.019,21
2022-12-31	1.939,81	1.245,77	995,21
2022-09-30	1.756,82	1.113,22	974,17
2022-06-30	1.588,14	982,72	860,08
2022-03-31	1.584,76	1.011,12	874,22
2021-12-31	1.479,70	933,34	800,78
2021-09-30	1.332,49	811,26	703,43
2021-06-30	1.236,40	741,08	649,29
2021-03-31	1.049,15	589,97	526,45
2020-12-31	800,51	325,27	317,75
2020-09-30	864,60	388,09	377,80
2020-06-30

Conto economico: EPS

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	22,81	22,79
2024-06-30	22,17	22,11
2024-03-31	21,57	21,45
2023-12-31	20,74	20,58
2023-09-30	19,38	19,07
2023-06-30	19,68	19,35
2023-03-31	18,60	18,38
2022-12-31	18,14	17,86
2022-09-30
2022-06-30	15,74	15,31
2022-03-31	16,03	15,57
2021-12-31	14,70	14,30
2021-09-30
2021-06-30	11,93	11,79
2021-03-31
2020-12-31	5,84	5,80
2020-09-30	6,93	6,91
2020-06-30	6,45	6,42

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per TBC Bank Group PLC a partire dal 30 giugno 2025 è -3.761,69 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per TBC Bank Group PLC a partire dal 30 giugno 2025 è -1.322,77 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per TBC Bank Group PLC a partire dal 30 giugno 2025 è 4.988,37 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	-3.761,69	-1.322,77	4.988,37
2025-03-31
2024-12-31	-3.523,74	-2.352,06	5.081,32
2024-09-30
2024-06-30	-1.797,06	-1.467,71	3.866,24
2024-03-31
2023-12-31	-1.860,19	-617,41	2.415,50
2023-09-30
2023-06-30	-1.750,20	-1.284,77	3.567,33
2023-03-31
2022-12-31	-1.380,50	-1.402,52	5.315,92
2022-09-30
2022-06-30	-1.727,53	-19,34	3.260,01
2022-03-31
2021-12-31	-1.558,94	540,27	1.200,06
2021-09-30	-483,65	299,30	1.654,94
2021-06-30	-1.038,90	244,84	1.189,84
2021-03-31	-821,03	-348,10	2.479,08
2020-12-31	-945,83	-711,97	2.209,38
2020-09-30	-1.889,36	-697,20	1.709,42
2020-06-30

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Efficacia della gestione

Il lungo per TBC Bank Group PLC a partire da 30 giugno 2025 è 0,04.
Il capriolo per TBC Bank Group PLC a partire da 30 giugno 2025 è 0,26.
Il roico per TBC Bank Group PLC a partire da 30 giugno 2025 è 0,08.
Il coccio per TBC Bank Group PLC a partire da 30 giugno 2025 è -0,04.
Il affamato per TBC Bank Group PLC a partire da 30 giugno 2025 è -0,21.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,04	0,26	0,08	-0,04	-0,21
2025-03-31	0,04	0,26	0,08	0,00	0,00
2024-12-31	0,04	0,27	0,08	0,05	-0,12
2024-09-30	0,04	0,28	0,10	0,06	-0,15
2024-06-30	0,04	0,28	0,09	-0,01	-0,15
2024-03-31	0,04	0,28	0,10	0,02	-0,15
2023-12-31	0,04	0,25	0,10	0,02	-0,16
2023-09-30	0,04	0,27	0,12	0,02	-0,20
2023-06-30	0,04	0,27	0,12	0,02	-0,19
2023-03-31	0,04	0,26	0,11	0,23	-0,15
2022-12-31	0,04	0,28	0,10	0,13	-0,20
2022-09-30	0,04	0,28	0,10	0,13	-0,20
2022-06-30	0,04	0,26	0,09	0,14	-0,22
2022-03-31	0,04	0,28	0,09	0,01	-0,18
2021-12-31	0,04	0,27	0,09	0,01	-0,19
2021-09-30	0,03	0,25	0,08	0,06	-0,05
2021-06-30	0,03	0,24	0,07	0,05	-0,12
2021-03-31	0,03	0,20	0,06	0,14	-0,09
2020-12-31	0,02	0,12	0,03	0,06	-0,10
2020-09-30	0,02	0,15	0,04	0,01	-0,20
2020-06-30	0,02	0,15	0,04	-0,07	-0,18

Gross Margins

Il margine lordo per TBC Bank Group PLC a partire da 30 giugno 2025 è 1,00.
Il margine netto per TBC Bank Group PLC a partire da 30 giugno 2025 è 0,48.
Il margine di operatività per TBC Bank Group PLC a partire da 30 giugno 2025 è 0,58.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	1,00	0,48	0,58
2025-03-31	1,00	0,49	0,59
2024-12-31	1,00	0,50	0,59
2024-09-30	1,00	0,51	0,60
2024-06-30	1,00	0,51	0,60
2024-03-31	1,00	0,51	0,61
2023-12-31	1,00	0,48	0,63
2023-09-30	1,00	0,50	0,64
2023-06-30	1,00	0,50	0,64
2023-03-31	1,00	0,50	0,64
2022-12-31	1,00	0,55	0,63
2022-09-30	1,00	0,55	0,63
2022-06-30	1,00	0,54	0,62
2022-03-31	1,00	0,55	0,64
2021-12-31	1,00	0,54	0,63
2021-09-30	1,00	0,53	0,60
2021-06-30	1,00	0,53	0,59
2021-03-31	1,00	0,50	0,56
2020-12-31	1,00	0,40	0,41
2020-09-30	1,00	0,44	0,45
2020-06-30	1,00	0,42	0,43

GB:TBCG	4.425,00 £
US:TBCCF
GB:TBCGL