Analisi finanziaria dei titoli DFV - DFV Deutsche Familienversicherung AG (HMSE) Stock

Panoramica

DFV Deutsche Familienversicherung AG, con sede in Germania, opera principalmente nel settore assicurativo, concentrandosi sulla semplificazione dei prodotti assicurativi per i consumatori. L'azienda offre una gamma di prodotti assicurativi sanitari e immobiliari su misura per soddisfare le esigenze di individui e famiglie. Si distinguono per l’utilizzo di soluzioni digitali per migliorare l’esperienza del cliente e l’efficienza operativa, sottolineando servizi di facile utilizzo che facilitano la gestione delle polizze e l’elaborazione dei sinistri online. I progetti chiave si sono concentrati sull’integrazione di tecnologie digitali innovative, come l’intelligenza artificiale e la blockchain, per ottimizzare i processi assicurativi ed espandere l’offerta di prodotti. Attraverso queste iniziative, DFV mira a mantenere il proprio vantaggio competitivo nell'affollato mercato assicurativo tedesco.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per DFV Deutsche Familienversicherung AG a partire dal 31 dicembre 2024 è 137,52 MM.
Il reddito operativo per DFV Deutsche Familienversicherung AG a partire dal 31 dicembre 2024 è 70,92 MM.
Il reddito netto per DFV Deutsche Familienversicherung AG a partire dal 31 dicembre 2024 è -19,27 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2024-12-31	137,52	70,92	-19,27
2024-09-30	134,95	52,51	-6,75
2024-06-30	127,80	8,72	4,32
2024-03-31	123,85	8,67	4,24
2023-12-31	124,48	34,00	5,61
2023-09-30	117,72	20,26	4,16
2023-06-30	110,95	6,53	2,71
2023-03-31	110,78	7,37	3,28
2022-12-31	110,60	8,22	3,86
2022-09-30	118,33	7,29	3,35
2022-06-30	126,06	6,36	2,83
2022-03-31	114,28	3,18	0,33
2021-12-31	99,16	0,25	-1,70
2021-09-30	87,02	-2,16	-2,87
2021-06-30	74,88	-4,58	-4,04
2021-03-31	69,39	-4,13	-3,73
2020-12-31	63,09	-9,63	-7,43
2020-09-30	60,53	-8,15	-5,43
2020-06-30

Conto economico: EPS

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	0,30	0,30
2024-03-31	0,29	0,29
2023-12-31	0,28
2023-09-30	0,29	0,29
2023-06-30	0,19	0,19
2023-03-31	0,23	0,23
2022-12-31	0,26
2022-09-30	0,23	0,23
2022-06-30	0,19	0,19
2022-03-31
2021-12-31	-0,12
2021-09-30	-0,20	-0,20
2021-06-30	-0,28	-0,28
2021-03-31
2020-12-31	-0,53
2020-09-30	-0,40	-0,40
2020-06-30	-0,26	-0,26

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per DFV Deutsche Familienversicherung AG a partire dal 31 dicembre 2024 è 6,36 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per DFV Deutsche Familienversicherung AG a partire dal 31 dicembre 2024 è -0,96 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2024-12-31	6,36	-0,96
2024-09-30	4,21	2,53	-0,21
2024-06-30	27,70	-28,00	8,72
2024-03-31	25,55	-31,90	8,93
2023-12-31	-2,25	-1,77
2023-09-30	10,73	-11,06	-0,05
2023-06-30	23,71	-20,35	-0,10
2023-03-31	29,09	-23,83	-0,05
2022-12-31	34,47	-27,31
2022-09-30	31,16	-24,73	-0,13
2022-06-30	27,85	-22,15	-0,25
2022-03-31
2021-12-31	14,62	-47,37	-0,70
2021-09-30	18,06	-50,63	14,89
2021-06-30	21,50	-53,90	30,47
2021-03-31
2020-12-31	18,99	-15,44	30,47
2020-09-30	9,69	-13,86	14,72
2020-06-30

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/e per DFV Deutsche Familienversicherung AG a partire da 31 dicembre 2024 è 21,63.
Il p/libro per DFV Deutsche Familienversicherung AG a partire da 31 dicembre 2024 è 0,87.
Il p/tbv per DFV Deutsche Familienversicherung AG a partire da 31 dicembre 2024 è 0,92.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2024-12-31	21,63	0,87	0,92
2024-09-30	21,97	0,88	0,93
2024-06-30	24,56	0,98	1,04
2024-03-31	-49,42
2023-12-31	-54,82	0,99	1,06
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	-97,30	1,94	2,12
2021-12-31	-37,74	1,70	1,87
2021-09-30	-42,95	1,94	2,12
2021-06-30	-41,57	1,88	2,06
2021-03-31	-44,93	1,85	2,04
2020-12-31	-22,57	1,85	2,05
2020-09-30	-30,89	1,85	2,05
2020-06-30	-44,49	2,59	3,05

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per DFV Deutsche Familienversicherung AG a partire da 31 dicembre 2024 è 0,08.
Il ebit (3 anni)/ev per DFV Deutsche Familienversicherung AG a partire da 31 dicembre 2024 è 0,06.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2024-12-31	0,08	0,06
2024-09-30	0,07	0,05
2024-06-30	0,06	0,02
2024-03-31	-0,03	-0,01
2023-12-31	-0,03	-0,01
2023-09-30	-0,03	-0,02
2023-06-30	0,02	-0,01
2023-03-31	0,01	-0,01
2022-12-31	0,02	-0,03
2022-09-30	0,02	-0,03
2022-06-30	-0,01	-0,03
2022-03-31	-0,01	-0,03
2021-12-31	-0,04	-0,05
2021-09-30	-0,03	-0,04
2021-06-30	-0,03	-0,04
2021-03-31	-0,03	-0,05
2020-12-31	-0,08	-0,05
2020-09-30	-0,07	-0,04
2020-06-30	-0,05	-0,03

Efficacia della gestione

Il lungo per DFV Deutsche Familienversicherung AG a partire da 31 dicembre 2024 è 0,01.
Il capriolo per DFV Deutsche Familienversicherung AG a partire da 31 dicembre 2024 è -0,18.
Il roico per DFV Deutsche Familienversicherung AG a partire da 31 dicembre 2024 è 0,04.
Il coccio per DFV Deutsche Familienversicherung AG a partire da 31 dicembre 2024 è 0,07.
Il affamato per DFV Deutsche Familienversicherung AG a partire da 31 dicembre 2024 è 0,24.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2024-12-31	0,01	-0,18	0,04	0,07	0,24
2024-09-30	0,01	-0,06	0,04	0,07	0,24
2024-06-30	0,02	0,05	0,04	-0,03	0,21
2024-03-31
2023-12-31	-0,00	0,04	0,03	-0,00	0,25
2023-09-30	-0,01	-0,02	-0,02	0,04	0,39
2023-06-30	0,00	-0,02	-0,02	0,04	0,39
2023-03-31	0,00	-0,00	-0,00	0,06	0,44
2022-12-31	0,00	0,01	0,01	0,10	0,61
2022-09-30	0,00	0,01	0,01	0,10	0,61
2022-06-30	-0,01	0,00	0,00	0,08	0,49
2022-03-31	-0,01	-0,01	-0,01	-0,46	0,20
2021-12-31	-0,02	-0,02	-0,02	-0,39	0,21
2021-09-30	-0,01	-0,03	-0,03	-0,21	0,21
2021-06-30	-0,02	-0,07	-0,04	-0,02	0,21
2021-03-31	-0,02	-0,06	-0,04	0,37	0,21
2020-12-31	-0,04	-0,12	-0,08	0,37	0,19
2020-09-30	-0,03	-0,08	-0,06	0,11	0,10
2020-06-30	-0,02	-0,05	-0,06	-0,21	0,01

Gross Margins

Il margine lordo per DFV Deutsche Familienversicherung AG a partire da 31 dicembre 2024 è 0,08.
Il margine netto per DFV Deutsche Familienversicherung AG a partire da 31 dicembre 2024 è 0,03.
Il margine di operatività per DFV Deutsche Familienversicherung AG a partire da 31 dicembre 2024 è 0,07.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2024-12-31	0,08	0,03	0,07
2024-09-30	0,08	0,03	0,07
2024-06-30	0,08	0,03	0,07
2024-03-31	0,28	-0,01	-0,01
2023-12-31	0,28	-0,01	-0,01
2023-09-30	0,28	-0,01	-0,01
2023-06-30	0,32	-0,01	-0,01
2023-03-31	0,32	-0,00	0,01
2022-12-31	0,38	0,01	0,02
2022-09-30	0,38	0,01	0,02
2022-06-30	0,41	0,00	0,03
2022-03-31	0,41	-0,01	0,01
2021-12-31	0,39	-0,02	0,00
2021-09-30	0,39	-0,03	-0,02
2021-06-30	0,39	-0,05	-0,06
2021-03-31	0,41	-0,05	-0,06
2020-12-31	0,37	-0,12	-0,15
2020-09-30	0,39	-0,09	-0,13
2020-06-30	0,40	-0,06	-0,11