Analisi finanziaria dei titoli BPM - Banco BPM S.p.A. (DB) Stock

Panoramica

Banco BPM SpA, con sede in Italia, opera prevalentemente nel settore dei servizi bancari e finanziari. Nato dalla fusione tra Banco Popolare e Banca Popolare di Milano nel 2017, è cresciuto fino a diventare uno dei maggiori gruppi bancari del Paese. Focalizzato su una gamma diversificata di servizi finanziari, tra cui retail, corporate e investment banking, Banco BPM ha una presenza significativa nel mercato italiano. La banca è attivamente coinvolta in progetti di trasformazione digitale, con l’obiettivo di migliorare l’esperienza del cliente e l’efficienza operativa, oltre alla sua enfasi strategica sulle pratiche bancarie sostenibili, che si allineano ai più ampi criteri ESG prevalenti oggi nel settore finanziario.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per Banco BPM S.p.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 5.765,27 MM.
Il reddito operativo per Banco BPM S.p.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 2.899,25 MM.
Il reddito netto per Banco BPM S.p.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 2.384,73 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	5.765,27	2.899,25	2.384,73
2025-03-31	5.503,56	2.713,99	2.060,89
2024-12-31	5.453,96	2.561,59	1.920,39
2024-09-30	4.992,84	2.764,76	2.016,85
2024-06-30	4.851,77	2.084,19	1.390,14
2024-03-31	4.820,64	2.088,36	1.369,35
2023-12-31	4.585,64	1.905,32	1.264,45
2023-09-30	4.409,05	1.783,10	1.158,57
2023-06-30	4.063,82	1.368,16	958,48
2023-03-31	3.860,92	1.258,38	790,11
2022-12-31	3.764,73	1.027,13	685,05
2022-09-30	3.433,25	894,15	656,67
2022-06-30	3.521,79	971,89	558,75
2022-03-31	3.422,66	849,08	646,78
2021-12-31	3.296,95	714,51	569,07
2021-09-30	3.242,27	348,15	321,78
2021-06-30	2.869,05	50,70	276,97
2021-03-31	2.760,27	-200,85	-30,62
2020-12-31	2.586,77	-192,38	20,88
2020-09-30	3.076,44	445,68	358,31
2020-06-30

Conto economico: EPS

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,28	1,28
2024-09-30
2024-06-30	0,92	0,93
2024-03-31
2023-12-31	0,84	0,84
2023-09-30
2023-06-30	0,63	0,63
2023-03-31
2022-12-31	0,45	0,45
2022-09-30
2022-06-30	0,37	0,37
2022-03-31
2021-12-31	0,38	0,38
2021-09-30
2021-06-30	0,18	0,18
2021-03-31
2020-12-31	0,01	0,01
2020-09-30
2020-06-30	0,20	0,20

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per Banco BPM S.p.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 3.604,36 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per Banco BPM S.p.A. a partire dal 30 giugno 2025 è -1.889,00 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per Banco BPM S.p.A. a partire dal 30 giugno 2025 è -1.388,77 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	3.604,36	-1.889,00	-1.388,77
2025-03-31
2024-12-31	-4.889,34	-26,88	-1.460,75
2024-09-30
2024-06-30	-9.442,60	-164,87	-831,03
2024-03-31
2023-12-31	5.893,44	-142,84	-379,61
2023-09-30
2023-06-30	-10.532,81	-274,06	-457,71
2023-03-31
2022-12-31	-15.675,73	-250,44	-96,34
2022-09-30
2022-06-30	12.079,48	-140,97	-86,67
2022-03-31
2021-12-31	19.681,27	-180,49	241,85
2021-09-30
2021-06-30	19.440,98	-182,72	252,04
2021-03-31
2020-12-31	7.445,71	-211,36	354,73
2020-09-30
2020-06-30

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/e per Banco BPM S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è 2,00.
Il p/libro per Banco BPM S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,28.
Il p/tbv per Banco BPM S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,30.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30	2,00	0,28	0,30
2025-03-31	2,14	0,28	0,31
2024-12-31	2,03	0,27	0,30
2024-09-30	2,94	0,30	0,33
2024-06-30	3,00	0,29	0,31
2024-03-31	3,25	0,29	0,32
2023-12-31	4,23	0,30	0,33
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	7,28	0,32	0,35
2021-12-31	12,87	0,32	0,35
2021-09-30	14,95	0,32	0,36
2021-06-30	14,95	0,32	0,36
2021-03-31	-134,88	0,33	0,36
2020-12-31	198,03	0,34	0,38
2020-09-30	11,08	0,33	0,37
2020-06-30	13,82	0,34	0,38

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per Banco BPM S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,09.
Il ebit (3 anni)/ev per Banco BPM S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,07.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,09	0,07
2025-03-31	0,12	0,09
2024-12-31	0,08	0,05
2024-09-30	0,06	0,04
2024-06-30	0,06	0,04
2024-03-31	0,06	0,04
2023-12-31	0,04	0,03
2023-09-30	0,05	0,03
2023-06-30	0,03	0,02
2023-03-31	0,03	0,01
2022-12-31	0,02	0,01
2022-09-30	0,02	0,01
2022-06-30	0,02	0,01
2022-03-31	0,02	0,01
2021-12-31	0,01	0,01
2021-09-30	0,00	0,00
2021-06-30	0,00	0,00
2021-03-31	-0,01	0,00
2020-12-31	0,00	0,00
2020-09-30	0,01	-0,00
2020-06-30	0,01	-0,01

Efficacia della gestione

Il lungo per Banco BPM S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,01.
Il capriolo per Banco BPM S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,15.
Il roico per Banco BPM S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,04.
Il coccio per Banco BPM S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è -0,12.
Il affamato per Banco BPM S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è -0,09.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,01	0,15	0,04	-0,12	-0,09
2025-03-31	0,01	0,13	0,04	0,00	0,00
2024-12-31	0,01	0,14	0,04	-0,19	-0,17
2024-09-30	0,01	0,15	0,02	-0,19	-0,17
2024-06-30	0,01	0,10	0,03	0,10	0,11
2024-03-31	0,01	0,10	0,02	0,09	0,09
2023-12-31	0,00	0,08	0,02	-0,18	-0,17
2023-09-30	0,00	0,08	0,02	-0,19	-0,17
2023-06-30	0,00	0,08	0,01	-0,16	-0,15
2023-03-31	0,00	0,06	0,01	0,00	0,00
2022-12-31	0,00	0,05	0,01	0,00	0,00
2022-09-30	0,00	0,05	0,01	0,14	0,15
2022-06-30	0,00	0,05	0,01	0,14	0,15
2022-03-31	0,00	0,05	0,01	0,25	0,25
2021-12-31	0,00	0,05	0,01	0,24	0,00
2021-09-30	0,00	0,03	0,00	0,25	0,25
2021-06-30	0,00	0,02	0,00	0,30	0,30
2021-03-31	-0,00	-0,00	-0,00	0,10	0,09
2020-12-31	0,00	0,00	0,00	0,11	0,11
2020-09-30	0,00	0,03	0,01	0,00	-0,00
2020-06-30	0,00	0,03	0,01	0,00	-0,00

Gross Margins

Il margine lordo per Banco BPM S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è 1,00.
Il margine netto per Banco BPM S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,37.
Il margine di operatività per Banco BPM S.p.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,49.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	1,00	0,37	0,49
2025-03-31	1,00	0,37	0,53
2024-12-31	1,00	0,40	0,55
2024-09-30	1,00	0,29	0,43
2024-06-30	1,00	0,28	0,43
2024-03-31	1,00	0,26	0,42
2023-12-31	1,00	0,23	0,35
2023-09-30	1,00	0,24	0,36
2023-06-30	1,00	0,24	0,36
2023-03-31	1,00	0,21	0,29
2022-12-31	1,00	0,19	0,26
2022-09-30	1,00	0,19	0,26
2022-06-30	1,00	0,17	0,27
2022-03-31	1,00	0,19	0,25
2021-12-31	1,00	0,16	0,27
2021-09-30	1,00	0,10	0,12
2021-06-30	1,00	0,09	0,06
2021-03-31	1,00	-0,01	-0,10
2020-12-31	1,00	0,01	0,10
2020-09-30	1,00	0,12	0,15
2020-06-30	1,00	0,10	0,14

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