Analisi finanziaria dei titoli INGA - ING Groep N.V. (SWX) Stock

Panoramica

ING Groep NV, con sede nei Paesi Bassi, è un importante istituto finanziario globale di origine olandese che fornisce servizi bancari attraverso la sua società operativa ING Bank. L'istituto approfondisce i servizi bancari al dettaglio e commerciali, nonché i servizi di gestione patrimoniale, rivolgendosi a varie basi di clienti in Europa, Nord America, America Latina, Asia e Australia. Il suo settore principale ruota attorno alla fornitura di soluzioni finanziarie diversificate che includono servizi bancari commerciali, investimenti e servizi assicurativi. Tra i progetti degni di nota guidati da ING Groep figurano innovazioni bancarie digitali volte a migliorare le interfacce bancarie mobili e iniziative di finanza sostenibile che integrano considerazioni ambientali nelle loro strategie di investimento. L'impegno dell'azienda nella razionalizzazione delle operazioni e nella promozione della sostenibilità riflette le sue strategie di adattamento al panorama finanziario globale in evoluzione.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per ING Groep N.V. a partire dal 30 giugno 2025 è 19.594,00 MM.
Il reddito operativo per ING Groep N.V. a partire dal 30 giugno 2025 è 7.392,00 MM.
Il reddito netto per ING Groep N.V. a partire dal 30 giugno 2025 è 4.793,00 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	19.594,00	7.392,00	4.793,00
2025-03-31	20.054,00	8.038,00	5.211,00
2024-12-31	20.054,00	8.206,00	5.334,00
2024-09-30	17.208,00	5.610,73	3.650,00
2024-06-30	19.575,00	8.038,73	5.390,00
2024-03-31	17.536,00	6.274,73	4.127,00
2023-12-31	17.627,00	6.326,73	4.140,00
2023-09-30	34.055,00	22.978,93	15.268,00
2023-06-30	23.039,00	12.007,93	7.587,00
2023-03-31	31.294,00	20.268,93	13.288,00
2022-12-31	29.423,00	18.473,93	12.126,00
2022-09-30	26.549,00	15.857,08	10.843,00
2022-06-30	27.105,00	16.336,08	11.231,00
2022-03-31	17.036,00	6.207,07	4.200,00
2021-12-31	19.506,00	8.648,00	5.951,00
2021-09-30	17.714,00	7.285,67	4.560,00
2021-06-30	16.924,00	6.235,67	3.981,00
2021-03-31	15.648,00	5.041,67	2.820,00
2020-12-31	14.607,00	4.163,00	2.250,00
2020-09-30	13.754,00	2.948,00	1.759,00
2020-06-30
2020-03-31

Conto economico: EPS

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,65	1,65
2024-09-30	1,11	1,11
2024-06-30	1,58	1,58
2024-03-31	1,18	1,18
2023-12-31	1,16	1,16
2023-09-30	4,37	4,37
2023-06-30	2,14	2,14
2023-03-31	3,67	3,68
2022-12-31	3,35	3,35
2022-09-30	2,87	2,87
2022-06-30	2,94	2,94
2022-03-31	1,09	1,09
2021-12-31	1,53	1,53
2021-09-30	1,17	1,17
2021-06-30	1,02	1,02
2021-03-31	0,72	0,73
2020-12-31	0,58	0,58
2020-09-30	0,45	0,45
2020-06-30	1,04	1,04
2020-03-31	0,89	0,88

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per ING Groep N.V. a partire dal 30 giugno 2025 è -68.636,00 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per ING Groep N.V. a partire dal 30 giugno 2025 è -8.330,00 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per ING Groep N.V. a partire dal 30 giugno 2025 è 54.329,00 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	-68.636,00	-8.330,00	54.329,00
2025-03-31
2024-12-31	-55.816,00	-6.033,00	38.646,00
2024-09-30
2024-06-30	-12.524,00	-9.271,00	9.781,00
2024-03-31
2023-12-31	11.951,00	-8.545,00	-4.887,00
2023-09-30
2023-06-30	-12.875,00	-9.150,00	10.783,00
2023-03-31
2022-12-31	-9.193,00	-5.307,00	2.730,00
2022-09-30
2022-06-30	-18.765,00	1.004,00	26.339,00
2022-03-31
2021-12-31	-33.720,00	6.220,00	24.164,00
2021-09-30
2021-06-30	-40.868,00	4.393,00	33.437,00
2021-03-31
2020-12-31	18.459,00	-8.487,00	47.988,00
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efficacia della gestione

Il lungo per ING Groep N.V. a partire da 30 giugno 2025 è 0,01.
Il capriolo per ING Groep N.V. a partire da 30 giugno 2025 è 0,09.
Il roico per ING Groep N.V. a partire da 30 giugno 2025 è 0,02.
Il coccio per ING Groep N.V. a partire da 30 giugno 2025 è -0,07.
Il affamato per ING Groep N.V. a partire da 30 giugno 2025 è -0,17.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,01	0,09	0,02	-0,07	-0,17
2025-03-31	0,01	0,12	0,02	-0,08	-0,18
2024-12-31	0,00	0,12	0,01	-0,05	-0,04
2024-09-30	0,00	0,07	0,02	-0,05	-0,05
2024-06-30	0,00	0,08	0,01	-0,01	0,04
2024-03-31	0,01	0,14	0,02	-0,01	0,04
2023-12-31	0,01	0,18	0,03	-0,04	-0,13
2023-09-30	0,01	0,15	0,03	-0,05	-0,15
2023-06-30	0,01	0,15	0,02	-0,04	-0,13
2023-03-31	0,01	0,25	0,04	-0,04	-0,03
2022-12-31	0,00	0,07	0,01	-0,05	-0,04
2022-09-30	0,00	0,06	0,02	0,04	-0,08
2022-06-30	0,00	0,07	0,01	0,03	-0,07
2022-03-31	0,01	0,10	0,02	-0,01	-0,12
2021-12-31	0,01	0,09	0,02	-0,01	-0,12
2021-09-30	0,00	0,08	0,02	-0,01	-0,16
2021-06-30	0,00	0,08	0,01	-0,01	-0,15
2021-03-31	0,00	0,05	0,01	0,20	0,07
2020-12-31	0,00	0,05	0,01	0,22	0,07
2020-09-30	0,00	0,05	0,01	0,23	0,16
2020-06-30	0,00	0,08	0,01	0,26	0,18
2020-03-31	0,00	0,08	0,01	0,02	-0,01

Gross Margins

Il margine lordo per ING Groep N.V. a partire da 30 giugno 2025 è 1,00.
Il margine netto per ING Groep N.V. a partire da 30 giugno 2025 è 0,26.
Il margine di operatività per ING Groep N.V. a partire da 30 giugno 2025 è 0,40.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	1,00	0,26	0,40
2025-03-31	1,00	0,30	0,44
2024-12-31	1,00	0,21	0,33
2024-09-30	1,00	0,26	0,39
2024-06-30	1,00	0,24	0,36
2024-03-31	1,00	0,33	0,48
2023-12-31	1,00	0,36	0,56
2023-09-30	1,00	0,33	0,52
2023-06-30	1,00	0,33	0,52
2023-03-31	1,00	0,42	0,65
2022-12-31	1,00	0,22	0,33
2022-09-30	1,00	0,21	0,34
2022-06-30	1,00	0,23	0,36
2022-03-31	1,00	0,29	0,42
2021-12-31	1,00	0,27	0,38
2021-09-30	1,00	0,26	0,41
2021-06-30	1,00	0,24	0,37
2021-03-31	1,00	0,18	0,32
2020-12-31	1,00	0,17	0,25
2020-09-30	1,00	0,18	0,27
2020-06-30	1,00	0,24	0,38
2020-03-31	1,00	0,26	0,38

GB:0RIC	€ 20.52
US:INGVF
NL:INGA	€ 20.56
DE:INN1	€ 20.58
GB:INGAA
IT:1INGA	€ 20.61
AT:INGA
BG:INN1