Analisi finanziaria dei titoli IFC - Intact Financial Corporation (TSX) Stock

Panoramica

Intact Financial Corporation, con sede in Canada, opera principalmente nel settore delle assicurazioni contro i danni e i danni, distinguendosi come uno dei principali fornitori nel suo Paese d'origine. Il suo ampio portafoglio comprende prodotti assicurativi personali, commerciali e speciali volti a offrire soluzioni complete di gestione del rischio in tutto il Nord America. I progetti chiave di Intact Financial Corporation hanno comportato acquisizioni strategiche per rafforzare la sua posizione di mercato, incluso il notevole acquisto di RSA Insurance Group nel 2021. Questa mossa ha ampliato significativamente la sua presenza nel Regno Unito, Irlanda e Scandinavia, rafforzando la sua strategia di crescita e diversificazione internazionale nel panorama assicurativo.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per Intact Financial Corporation a partire dal 30 giugno 2025 è 29.487,00 MM.
Il reddito operativo per Intact Financial Corporation a partire dal 30 giugno 2025 è 3.452,00 MM.
Il reddito netto per Intact Financial Corporation a partire dal 30 giugno 2025 è 2.417,00 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	29.487,00	3.452,00	2.417,00
2025-03-31	29.151,00	3.153,00	2.300,00
2024-12-31	28.940,00	3.064,00	2.297,00
2024-09-30	30.214,00	2.930,00	2.154,00
2024-06-30	29.528,00	3.098,00	2.110,00
2024-03-31	29.039,00	2.499,00	1.612,00
2023-12-31	28.652,00	2.385,00	1.316,00
2023-09-30	28.908,00	1.996,00	1.138,00
2023-06-30	28.846,00	2.255,00	1.350,00
2023-03-31	29.508,00	3.106,00	2.332,00
2022-12-31	30.170,00	3.256,00	2.454,00
2022-09-30	23.793,00	3.925,00	2.800,00
2022-06-30	23.359,00	3.722,00	2.720,00
2022-03-31	21.019,00	3.119,00	2.052,00
2021-12-31	17.884,00	2.893,00	2.067,00
2021-09-30	15.518,00	1.978,00	1.753,00
2021-06-30	13.443,00	2.025,00	1.792,00
2021-03-31	12.703,00	1.973,00	1.489,00
2020-12-31	12.485,00	1.560,00	1.082,00
2020-09-30	12.234,00	1.489,00	944,00

Conto economico: EPS

Il utile per azione base per Intact Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 13,05.
Il utile per azione diluito per Intact Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 13,03.

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30	13,05	13,03
2025-03-31	12,39	12,37
2024-12-31	12,38	12,36
2024-09-30	11,57	11,56
2024-06-30	11,37	11,36
2024-03-31	8,63	8,63
2023-12-31	6,99	6,99
2023-09-30	6,08	6,07
2023-06-30	7,30	7,30
2023-03-31	12,93	12,93
2022-12-31	13,63
2022-09-30	15,60	15,60
2022-06-30	15,13	15,13
2022-03-31	11,72	11,72
2021-12-31	12,40
2021-09-30	11,03	11,03
2021-06-30	11,93	11,93
2021-03-31	10,04	10,04
2020-12-31	7,20
2020-09-30	6,28	6,28

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per Intact Financial Corporation a partire dal 30 giugno 2025 è 3.895,00 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per Intact Financial Corporation a partire dal 30 giugno 2025 è -2.419,00 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per Intact Financial Corporation a partire dal 30 giugno 2025 è -1.595,00 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	3.895,00	-2.419,00	-1.595,00
2025-03-31	3.695,00	-2.003,00	-1.606,00
2024-12-31	3.387,00	-1.614,00	-2.006,00
2024-09-30	2.691,00	-1.545,00	-1.613,00
2024-06-30	2.942,00	-1.637,00	-770,00
2024-03-31	2.622,00	-1.874,00	-639,00
2023-12-31	1.846,00	-2.005,00	321,00
2023-09-30	2.393,00	-2.132,00	-74,00
2023-06-30	2.494,00	-2.435,00	-435,00
2023-03-31	2.565,00	-1.296,00	-1.579,00
2022-12-31	3.665,00	-2.746,00	-2.207,00
2022-09-30	3.631,00	-3.287,00	-2.033,00
2022-06-30	3.447,00	-2.967,00	-2.554,00
2022-03-31	3.335,00	-6.922,00	3.794,00
2021-12-31	3.146,00	-5.972,00	4.189,00
2021-09-30	2.932,00	-5.607,00	4.861,00
2021-06-30	2.441,00	-4.956,00	5.061,00
2021-03-31	2.657,00	-2.593,00	-164,00
2020-12-31	2.352,00	-2.442,00	79,00
2020-09-30	1.859,00	-1.759,00	392,00

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/e per Intact Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 24,22.
Il p/libro per Intact Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 2,97.
Il p/tbv per Intact Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 7,29.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30	24,22	2,97	7,29
2025-03-31	22,22	2,81	5,95
2024-12-31	67,48	2,61	5,57
2024-09-30	22,07	2,65	5,71
2024-06-30	25,39	2,40	5,26
2024-03-31	30,89	2,47	5,54
2023-12-31	32,23	2,28	4,74
2023-09-30
2023-06-30	15,57	2,31	4,76
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	15,73	1,94	4,61
2021-12-31	16,52	1,78	4,43
2021-09-30	16,46	1,85	4,63
2021-06-30	18,40	2,06	5,17
2021-03-31	17,99	2,66	7,21
2020-12-31	24,75	2,79	8,46
2020-09-30	28,37	2,91	9,70

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per Intact Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,05.
Il ebit (3 anni)/ev per Intact Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,04.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,05	0,04
2025-03-31	0,05	0,05
2024-12-31	0,02	0,04
2024-09-30	0,05	0,05
2024-06-30	0,04	0,05
2024-03-31	0,04	0,05
2023-12-31	0,03	0,06
2023-09-30	0,04	0,06
2023-06-30	0,07	0,07
2023-03-31	0,08	0,06
2022-12-31	0,08	0,06
2022-09-30	0,08	0,06
2022-06-30	0,07	0,05
2022-03-31	0,07	0,05
2021-12-31	0,06	0,04
2021-09-30	0,06	0,04
2021-06-30	0,06	0,04
2021-03-31	0,06	0,04
2020-12-31	0,05	0,03
2020-09-30	0,04	0,03

Efficacia della gestione

Il lungo per Intact Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,04.
Il capriolo per Intact Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,13.
Il roico per Intact Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,09.
Il coccio per Intact Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,01.
Il affamato per Intact Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,15.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,04	0,13	0,09	0,01	0,15
2025-03-31	0,04	0,14	0,10	-0,01	0,14
2024-12-31	0,01	0,14	0,03	-0,02	0,11
2024-09-30	0,04	0,14	0,09	0,02	0,13
2024-06-30	0,03	0,10	0,07	0,00	0,12
2024-03-31	0,02	0,08	0,06	0,01	0,08
2023-12-31	0,02	0,07	0,05	0,01	0,11
2023-09-30	0,02	0,08	0,06	-0,01	0,12
2023-06-30	0,04	0,14	0,06	-0,01	0,12
2023-03-31	0,04	0,14	0,11	-0,01	0,12
2022-12-31	0,04	0,17	0,13	-0,08	0,17
2022-09-30	0,04	0,17	0,13	-0,08	0,18
2022-06-30	0,03	0,16	0,12	-0,10	0,15
2022-03-31	0,06	0,20	0,09	0,00	0,14
2021-12-31	0,05	0,22	0,09	0,06	0,13
2021-09-30	0,05	0,19	0,08	0,10	0,11
2021-06-30	0,05	0,20	0,08	0,11	0,11
2021-03-31	0,05	0,17	0,11	-0,01	0,19
2020-12-31	0,03	0,12	0,08	-0,00	0,18
2020-09-30	0,03	0,12	0,08	0,04	0,15

Gross Margins

Il margine lordo per Intact Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,13.
Il margine netto per Intact Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,08.
Il margine di operatività per Intact Financial Corporation a partire da 30 giugno 2025 è 0,11.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	0,13	0,08	0,11
2025-03-31	0,13	0,08	0,11
2024-12-31	0,12	0,04	0,07
2024-09-30	0,14	0,07	0,11
2024-06-30	0,12	0,06	0,09
2024-03-31	0,23	0,05	0,08
2023-12-31	0,09	0,06	0,09
2023-09-30	0,12	0,07	0,10
2023-06-30	0,17	0,07	0,10
2023-03-31	0,17	0,11	0,14
2022-12-31	0,14	0,13	0,11
2022-09-30	0,15	0,13	0,11
2022-06-30	0,17	0,12	0,12
2022-03-31	0,19	0,10	0,15
2021-12-31	0,15	0,12	0,16
2021-09-30	0,17	0,11	0,12
2021-06-30	0,17	0,13	0,15
2021-03-31	0,19	0,12	0,16
2020-12-31	0,15	0,09	0,13
2020-09-30	0,42	0,08	0,39