Analisi finanziaria dei titoli GSY - goeasy Ltd. (TSX) Stock

Panoramica

goeasy Ltd. è una società canadese di servizi finanziari con sede a Mississauga, Ontario. Operando principalmente attraverso i suoi due segmenti chiave, Easyfinancial e Easyhome, l'azienda offre una gamma di servizi tra cui prestiti ad alto interesse e leasing di prodotti per la casa come mobili, elettronica ed elettrodomestici. Easyfinancial fornisce prestiti al consumo non garantiti e non garantiti, contribuendo in modo significativo alla crescita dei ricavi di goeasy. Negli ultimi anni, goeasy Ltd. ha ampliato la propria presenza sul mercato attraverso acquisizioni strategiche e una maggiore attenzione alle piattaforme digitali, migliorando le proprie capacità di elaborazione dei prestiti e di servizio clienti. Questo approccio ha contribuito a diversificare i suoi flussi di entrate e a consolidare la sua posizione nel competitivo mercato dei prestiti non prime in Canada.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per goeasy Ltd. a partire dal 30 giugno 2025 è 811,04 MM.
Il reddito operativo per goeasy Ltd. a partire dal 30 giugno 2025 è 366,19 MM.
Il reddito netto per goeasy Ltd. a partire dal 30 giugno 2025 è 284,71 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	811,04	366,19	284,71
2025-03-31	811,23	369,16	263,56
2024-12-31	814,16	373,73	283,11
2024-09-30	803,91	361,43	283,89
2024-06-30	794,25	348,56	265,26
2024-03-31	766,61	331,37	255,41
2023-12-31	746,36	315,99	247,90
2023-09-30	709,62	289,45	201,87
2023-06-30	679,85	267,03	182,75
2023-03-31	658,95	255,24	165,50
2022-12-31	636,92	244,51	140,16
2022-09-30	627,43	239,00	161,55
2022-06-30	619,43	236,17	177,90
2022-03-31	594,49	212,38	159,06
2021-12-31	566,75	205,69	244,94
2021-09-30	538,22	193,30	243,89
2021-06-30	507,32	177,85	213,43
2021-03-31	484,84	180,75	226,50
2020-12-31	462,42	160,93	136,50
2020-09-30	444,34	144,53	94,28
2020-06-30

Conto economico: EPS

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	16,56	16,30
2024-09-30	16,65	16,39
2024-06-30	15,62	15,37
2024-03-31	15,09	14,86
2023-12-31	14,70	14,48
2023-09-30	12,06	11,88
2023-06-30	11,03	10,85
2023-03-31	10,10	9,90
2022-12-31	8,61	8,42
2022-09-30	9,89	9,63
2022-06-30	10,79	10,48
2022-03-31	9,63	9,33
2021-12-31	15,12	14,62
2021-09-30	15,43	14,92
2021-06-30	13,89	13,43
2021-03-31	15,17	14,53
2020-12-31	9,21	8,76
2020-09-30	6,42	6,08
2020-06-30	5,55	5,24

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per goeasy Ltd. a partire dal 30 giugno 2025 è -584,34 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per goeasy Ltd. a partire dal 30 giugno 2025 è 1,87 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per goeasy Ltd. a partire dal 30 giugno 2025 è 701,04 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	-584,34	1,87	701,04
2025-03-31	-498,88	4,07	484,24
2024-12-31	-469,45	3,52	572,73
2024-09-30	-581,64	-13,47	662,11
2024-06-30	-549,00	-13,79	624,20
2024-03-31	-489,06	-12,93	621,10
2023-12-31	-473,22	-11,75	566,89
2023-09-30	-483,43	-41,64	535,12
2023-06-30	-510,17	-45,34	534,11
2023-03-31	-535,74	-38,67	550,27
2022-12-31	-505,88	-42,49	508,55
2022-09-30	-440,05	-18,31	407,69
2022-06-30	-328,46	72,54	211,63
2022-03-31	-195,62	-225,91	413,12
2021-12-31	-78,88	-210,63	298,94
2021-09-30	-27,76	-210,82	323,79
2021-06-30	-0,87	-299,69	385,99
2021-03-31	108,60	-13,33	-24,68
2020-12-31	74,41	-28,67	0,97
2020-09-30	44,14	-24,45	-9,93
2020-06-30

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/e per goeasy Ltd. a partire da 30 giugno 2025 è 10,15.
Il p/libro per goeasy Ltd. a partire da 30 giugno 2025 è 2,32.
Il p/tbv per goeasy Ltd. a partire da 30 giugno 2025 è 3,10.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30	10,15	2,32	3,10
2025-03-31	8,64	2,04	2,69
2024-12-31	9,64	2,29	3,04
2024-09-30	11,34	2,63	3,55
2024-06-30	12,82	2,97	4,08
2024-03-31	12,10	2,84	4,01
2023-12-31	13,21	2,63	3,79
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	11,01	3,41	6,00
2021-12-31	11,72	3,54	6,14
2021-09-30	16,18	4,61	8,49
2021-06-30	9,15	2,61	4,80
2021-03-31	7,80	3,21	3,52
2020-12-31	12,84	3,95	4,42
2020-09-30	18,69	4,29	4,81
2020-06-30	20,40	4,68	5,32

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per goeasy Ltd. a partire da 30 giugno 2025 è 0,06.
Il ebit (3 anni)/ev per goeasy Ltd. a partire da 30 giugno 2025 è 0,05.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,06	0,05
2025-03-31	0,07	0,05
2024-12-31	0,06	0,05
2024-09-30	0,06	0,05
2024-06-30	0,06	0,04
2024-03-31	0,06	0,05
2023-12-31	0,05	0,05
2023-09-30	0,06	0,06
2023-06-30	0,05	0,06
2023-03-31	0,05	0,06
2022-12-31	0,05	0,05
2022-09-30	0,07	0,06
2022-06-30	0,07	0,06
2022-03-31	0,08	0,06
2021-12-31	0,08	0,05
2021-09-30	0,06	0,04
2021-06-30	0,08	0,05
2021-03-31	0,11	0,06
2020-12-31	0,07	0,04
2020-09-30	0,05	0,04
2020-06-30	0,04	0,04

Efficacia della gestione

Il lungo per goeasy Ltd. a partire da 30 giugno 2025 è 0,06.
Il capriolo per goeasy Ltd. a partire da 30 giugno 2025 è 0,23.
Il roico per goeasy Ltd. a partire da 30 giugno 2025 è 0,05.
Il coccio per goeasy Ltd. a partire da 30 giugno 2025 è -0,00.
Il affamato per goeasy Ltd. a partire da 30 giugno 2025 è -0,10.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,06	0,23	0,05	-0,00	-0,10
2025-03-31	0,06	0,24	0,06	0,02	-0,09
2024-12-31	0,07	0,27	0,06	0,01	-0,12
2024-09-30	0,07	0,28	0,06	0,01	-0,12
2024-06-30	0,07	0,28	0,06	0,03	-0,12
2024-03-31	0,08	0,29	0,06	0,02	-0,12
2023-12-31	0,06	0,25	0,05	0,00	-0,13
2023-09-30	0,06	0,24	0,05	-0,01	-0,14
2023-06-30	0,06	0,24	0,05	-0,01	-0,15
2023-03-31	0,05	0,22	0,05	-0,01	-0,17
2022-12-31	0,07	0,20	0,05	-0,02	-0,15
2022-09-30	0,07	0,20	0,06	-0,02	-0,16
2022-06-30	0,06	0,24	0,07	-0,02	-0,13
2022-03-31	0,15	0,29	0,07	-0,00	-0,08
2021-12-31	0,16	0,55	0,11	0,00	-0,01
2021-09-30	0,18	0,59	0,10	0,04	-0,00
2021-06-30	0,16	0,60	0,09	0,04	-0,00
2021-03-31	0,16	0,65	0,15	0,05	0,07
2020-12-31	0,10	0,41	0,10	0,03	0,05
2020-09-30	0,08	0,28	0,07	0,01	0,03
2020-06-30	0,07	0,25	0,06	0,02	-0,01

Gross Margins

Il margine lordo per goeasy Ltd. a partire da 30 giugno 2025 è 1,00.
Il margine netto per goeasy Ltd. a partire da 30 giugno 2025 è 0,32.
Il margine di operatività per goeasy Ltd. a partire da 30 giugno 2025 è 0,46.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	1,00	0,32	0,46
2025-03-31	1,00	0,34	0,46
2024-12-31	1,00	0,35	0,45
2024-09-30	0,97	0,33	0,44
2024-06-30	0,97	0,33	0,43
2024-03-31	1,00	0,33	0,42
2023-12-31	1,00	0,28	0,41
2023-09-30	1,00	0,27	0,39
2023-06-30	1,00	0,27	0,39
2023-03-31	1,00	0,25	0,39
2022-12-31	1,00	0,26	0,39
2022-09-30	1,00	0,26	0,39
2022-06-30	1,00	0,29	0,39
2022-03-31	1,00	0,27	0,37
2021-12-31	1,00	0,43	0,36
2021-09-30	1,00	0,45	0,37
2021-06-30	1,00	0,42	0,37
2021-03-31	1,00	0,47	0,37
2020-12-31	1,00	0,29	0,35
2020-09-30	1,00	0,21	0,32
2020-06-30	1,00	0,19	0,30