Analisi finanziaria dei titoli BRSR3 - Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. (BOVESPA) Stock

Panoramica

Il Banco do Estado do Rio Grande do Sul SA, comunemente noto come Banrisul, è un importante istituto finanziario con sede in Brasile, in particolare nello stato meridionale del Rio Grande do Sul. Operando principalmente nel settore bancario, Banris necroa estendil serve sia clienti al dettaglio che commerciali. Offre una suite completa di prodotti e servizi finanziari, tra cui credito, opzioni di investimento, assicurazioni, piani pensionistici e altro ancora. Tra le sue iniziative chiave, Banrisul si è concentrata su progetti di trasformazione digitale volti a migliorare i servizi bancari online e ad espandere le sue soluzioni di pagamento digitale per servire meglio la propria base clienti e migliorare l'efficienza operativa. Questa enfasi strategica sulla tecnologia è volta ad affrontare le esigenze in evoluzione del panorama finanziario moderno e a mantenere il proprio vantaggio competitivo nel settore bancario brasiliano.

Indici di qualità, valore e momentum

Questa scheda mostra gli indici di qualità, valore e momentum dell'azienda.

Qualità

Il QualityScore è un modello di punteggio proprietario che identifica le aziende di alta qualità, sulla base dell'efficienza nella generazione di cassa.

Valore

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base alla loro valutazione relativa. I punteggi vanno da 0 a 100, dove 100 è il più sottovalutato.

Momentum

Modello di punteggio proprietario che classifica le aziende in base al loro andamento semestrale.

Sentimento del fondo

Il punteggio Fund Sentiment (precedentemente Ownership) è un modello quantitativo proprietario che classifica le aziende in base ai livelli di accumulo della proprietà.

QVM

Il punteggio QVM è un modello di punteggio proprietario che combina qualità, valore e slancio in un'unica metrica che classifica le aziende da 0 a 100.

Conto economico: ricavi, reddito operativo, reddito netto

Il reddito per Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 6.716,04 MM.
Il reddito operativo per Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 1.470,47 MM.
Il reddito netto per Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 928,59 MM.

Fine del periodo (TTM)	Reddito (MM)	Reddito operativo (MM)	Reddito netto (MM)
2025-06-30	6.716,04	1.470,47	928,59
2025-03-31	6.497,53	1.248,86	766,70
2024-12-31	6.462,15	1.232,39	727,25
2024-09-30	5.191,58	1.184,97	800,73
2024-06-30	5.280,09	1.454,85	967,67
2024-03-31	5.694,36	1.659,09	1.003,46
2023-12-31	6.053,84	1.536,31	1.011,45
2023-09-30	5.988,31	1.356,86	936,76
2023-06-30	5.803,80	1.294,07	822,00
2023-03-31	5.883,75	1.490,31	914,50
2022-12-31	5.732,12	1.460,64	841,82
2022-09-30	5.765,12	1.520,26	888,31
2022-06-30	5.863,43	1.721,34	1.015,17
2022-03-31	5.531,18	1.654,79	923,91
2021-12-31	5.974,29	2.000,85	1.084,19
2021-09-30	6.161,13	2.034,84	996,72
2021-06-30	6.267,13	1.996,28	911,35
2021-03-31	6.310,45	1.746,29	748,89
2020-12-31	6.220,09	1.609,36	727,48
2020-09-30	6.281,87	1.604,57	892,28

Conto economico: EPS

Fine del periodo (TTM)	Utile per azione di base	Utile per azione diluito
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,78	1,78
2024-09-30	1,96	1,96
2024-06-30	2,37	2,37
2024-03-31	2,46	2,46
2023-12-31	2,48	2,48
2023-09-30	2,29	2,29
2023-06-30	2,01	2,01
2023-03-31	2,24	2,24
2022-12-31	2,06	2,06
2022-09-30	2,17	2,17
2022-06-30	2,48	2,48
2022-03-31	2,26	2,26
2021-12-31	2,65	2,65
2021-09-30	2,44	2,44
2021-06-30	2,23	2,23
2021-03-31	1,83	1,83
2020-12-31	1,78	1,78
2020-09-30	2,18	2,18

Flusso di cassa: operazioni, investimenti, finanziamenti

Il liquidità derivante dalle attività operative per Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 4.711,30 MM.
Il liquidità derivante dalle attività di investimento per Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. a partire dal 30 giugno 2025 è -12.991,00 MM.
Il liquidità derivante da attività di finanziamento per Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. a partire dal 30 giugno 2025 è 7.031,92 MM.

Fine del periodo (TTM)	Liquidità derivante dalle attività operative (MM)	Contanti provenienti da attività di investimento (MM)	Contanti provenienti da attività di finanziamento (MM)
2025-06-30	4.711,30	-12.991,00	7.031,92
2025-03-31	6.160,29	-16.537,49	10.358,79
2024-12-31	5.090,63	-19.886,48	10.922,60
2024-09-30	5.267,74	-20.355,77	11.912,43
2024-06-30	6.140,10	-19.629,37	13.009,85
2024-03-31	5.209,44	-13.488,21	7.197,12
2023-12-31	86,83	-3.346,78	5.499,35
2023-09-30	-171,65	-2.320,41	2.596,06
2023-06-30	-6.845,79	613,06	3.722,06
2023-03-31	-7.633,76	-1.715,61	3.708,73
2022-12-31	-2.526,00	-890,79	238,78
2022-09-30	-802,12	-1.893,78	22,72
2022-06-30	697,56	-3.987,90	1.495,48
2022-03-31	2.623,35	-2.852,90	-13,74
2021-12-31	1.824,70	-4.968,17	2.759,12
2021-09-30	2.113,35	-3.524,61	4.429,27
2021-06-30	3.913,54	-8.142,97	3.921,83
2021-03-31	1.399,53	-6.810,43	6.531,85
2020-12-31	2.559,80	-6.253,74	8.382,81
2020-09-30	1.906,22	-7.820,32	7.429,79

Parametri di valutazione: PE, PriceToBook, PriceToTBV

Il p/e per Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 6,23.
Il p/libro per Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,47.
Il p/tbv per Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,49.

P/Libro: Il prezzo di chiusura corrente diviso per il valore contabile per azione.

P/TBV: Il prezzo corrente diviso per il valore contabile tangibile per azione.

Fine del periodo (TTM)	p/e	P/Libro	P/TBV
2025-06-30	6,23	0,47	0,49
2025-03-31	3,42	0,24	0,25
2024-12-31	6,23	0,49	0,51
2024-09-30	2,59	0,26	0,27
2024-06-30	4,97	0,50	0,53
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Parametri di valutazione: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Il ebit/ev per Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,02.
Il ebit (3 anni)/ev per Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,03.

Fine del periodo (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 anni)/EV
2025-06-30	0,02	0,03
2025-03-31	0,02	0,03
2024-12-31	0,03	0,03
2024-09-30	0,06	0,04
2024-06-30	0,05	0,04
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Efficacia della gestione

Il lungo per Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,01.
Il capriolo per Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,09.
Il roico per Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,02.
Il coccio per Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. a partire da 30 giugno 2025 è -0,00.
Il affamato per Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,14.

Fine del periodo (TTM)	LUNGO	ROE	ROIC	TRUFFATORE	OCRACIA
2025-06-30	0,01	0,09	0,02	-0,00	0,14
2025-03-31	0,01	0,08	0,02	-0,10	0,13
2024-12-31	0,01	0,08	0,02	-0,08	0,18
2024-09-30	0,01	0,09	0,03	-0,01	0,22
2024-06-30	0,01	0,11	0,03	-0,03	0,20
2024-03-31	0,01	0,11	0,03	0,07	0,05
2023-12-31	0,01	0,10	0,03	0,00	0,03
2023-09-30	0,01	0,09	0,03	-0,09	-0,21
2023-06-30	0,01	0,09	0,03	-0,09	-0,22
2023-03-31	0,01	0,10	0,03	-0,20	-0,27
2022-12-31	0,01	0,09	0,03	-0,09	-0,03
2022-09-30	0,01	0,09	0,03	-0,09	-0,03
2022-06-30	0,01	0,09	0,03	-0,07	0,03
2022-03-31	0,01	0,10	0,03	-0,01	0,11
2021-12-31	0,01	0,11	0,04	0,12	0,09
2021-09-30	0,01	0,11	0,04	0,12	0,17
2021-06-30	0,01	0,11	0,08	-0,03	0,36
2021-03-31	0,01	0,09	0,03	0,05	0,06
2020-12-31	0,01	0,09	0,04	0,27	0,15
2020-09-30	0,01	0,12	0,05	0,09	0,10

Gross Margins

Il margine lordo per Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,99.
Il margine netto per Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,12.
Il margine di operatività per Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. a partire da 30 giugno 2025 è 0,20.

Margine lordo: Il margine lordo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il costo dei beni venduti. Si calcola come 1,0 - (Ricavi - COGS) / Ricavi.

Margine netto: Il margine netto (noto anche come margine di profitto) è il rapporto tra le entrate rimaste dopo aver sottratto il reddito netto. Viene calcolato come utile netto/entrate.

Margine di operatività: Il margine operativo è il rapporto tra i ricavi rimasti dopo aver sottratto il reddito operativo. Viene calcolato come reddito operativo/ricavi.

Fine del periodo (TTM)	Margine lordo	Margine netto	Margine di operatività
2025-06-30	0,99	0,12	0,20
2025-03-31	0,99	0,11	0,10
2024-12-31	0,99	0,12	0,20
2024-09-30	0,99	0,15	0,25
2024-06-30	0,99	0,15	0,24
2024-03-31	0,99	0,16	0,24
2023-12-31	0,99	0,16	0,23
2023-09-30	0,99	0,14	0,22
2023-06-30	0,99	0,14	0,22
2023-03-31	0,99	0,15	0,25
2022-12-31	0,99	0,12	0,24
2022-09-30	0,99	0,12	0,24
2022-06-30	0,99	0,12	0,24
2022-03-31	0,99	0,13	0,24
2021-12-31	0,99	0,14	0,29
2021-09-30	0,99	0,14	0,29
2021-06-30	0,99	0,14	0,30
2021-03-31	0,99	0,12	0,27
2020-12-31	0,99	0,12	0,26
2020-09-30	0,99	0,16	0,28